กระทรวงการคลังสหรัฐส่งรายงานเกี่ยวกับคริปโตฉบับใหม่ไปยังสภาคองเกรสภายใต้กฎหมาย GENIUS รายงานมีความยาวประมาณ 32 หน้า เน้นวิธีการติดตามและหยุดยั้งกิจกรรมผิดกฎหมายที่ใช้สินทรัพย์ดิจิทัล เจ้าหน้าที่จัดทำรายงานนี้เป็นส่วนหนึ่งของกฎระเบียบที่รวมอยู่ในกฎหมายที่ผ่านในเดือนกรกฎาคม 2025
สมาชิกสภาได้ขอให้กระทรวงการคลังศึกษาวิธีการใหม่ ๆ ที่สามารถช่วยต่อสู้กับอาชญากรรมเกี่ยวกับคริปโต ในขณะเดียวกันก็สนับสนุนการนวัตกรรม ขณะนี้สภาจะพิจารณาผลการศึกษาและตัดสินใจว่าจำเป็นต้องมีกฎระเบียบหรือมาตรการใหม่หรือไม่
รายงานพิจารณาเครื่องมือในการติดตามอาชญากรรมคริปโต
รายงานอธิบายว่ารัฐบาลและบริษัทต่าง ๆ สามารถตรวจสอบกิจกรรมที่น่าสงสัยบนเครือข่ายบล็อกเชนได้อย่างไร เนื่องจากธุรกรรมบนบล็อกเชนเป็นสาธารณะ ผู้เชี่ยวชาญสามารถวิเคราะห์เพื่อค้นหารูปแบบผิดปกติ กระทรวงการคลังสหรัฐเน้นเทคโนโลยีหลายอย่างที่ช่วยในงานนี้ รวมถึงซอฟต์แวร์วิเคราะห์บล็อกเชน ปัญญาประดิษฐ์ และเครื่องมือแบ่งปันข้อมูล
ระบบเหล่านี้สามารถติดตามการเคลื่อนไหวของสินทรัพย์ดิจิทัลระหว่างกระเป๋าเงินและการแลกเปลี่ยน หากนักสืบพบพฤติกรรมที่น่าสงสัย พวกเขาอาจติดตามเส้นทางธุรกรรมเพื่อระบุความเป็นไปได้ของกิจกรรมอาชญากรรม เจ้าหน้าที่กล่าวว่าเครื่องมือเหล่านี้มีความสำคัญมากขึ้นเรื่อย ๆ เมื่ออุตสาหกรรมคริปโตเติบโตขึ้น
เครื่องผสมคริปโตได้รับการยอมรับด้านความเป็นส่วนตัวตามกฎหมาย
จุดหนึ่งที่น่าสนใจในรายงานคือเครื่องผสมคริปโต เครื่องมือนี้จะผสมธุรกรรมเข้าด้วยกันเพื่อไม่ให้ผู้สังเกตภายนอกสามารถติดตามแหล่งที่มาของเงินทุนได้ง่าย ๆ ในอดีต เจ้าหน้าที่สหรัฐมักเชื่อมโยงเครื่องผสมกับกิจกรรมผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงิน แต่รายงานฉบับใหม่ก็ยอมรับว่าเครื่องผสมสามารถมีการใช้งานที่ถูกกฎหมายได้
ตัวอย่างเช่น ผู้ใช้อาจใช้เครื่องผสมเพื่อปกป้องความเป็นส่วนตัวส่วนตัว ซ่อนการชำระเงินทางธุรกิจที่ละเอียดอ่อน หรือทำการบริจาคแบบไม่เปิดเผยตัว ในขณะเดียวกัน กระทรวงการคลังก็เตือนว่าผู้ร้ายอาจยังคงใช้เครื่องมือนี้อยู่ ด้วยเหตุนี้ ผู้ควบคุมดูแลจึงต้องการวิธีที่ดีกว่าในการตรวจจับธุรกรรมที่น่าสงสัย
กระทรวงการคลังสหรัฐเสนอ “กฎหมายถือครอง”
รายงานยังเสนอแนวคิดกฎระเบียบใหม่ที่เรียกว่า “กฎหมายถือครอง” ซึ่งจะอนุญาตให้การแลกเปลี่ยนคริปโตสามารถระงับเงินที่น่าสงสัยชั่วคราวในระหว่างการสืบสวน เป้าหมายคือเพื่อหยุดไม่ให้เงินที่ถูกโจรกรรมหรือผิดกฎหมายเคลื่อนย้ายอย่างรวดเร็วในระบบ โดยปกติ การระงับทรัพย์สินต้องได้รับการอนุมัติจากศาล
แต่กฎระเบียบที่เสนออาจให้สิทธิ์แก่การแลกเปลี่ยนในการดำเนินการได้รวดเร็วขึ้นเมื่อพบกิจกรรมที่น่าสงสัย ผู้สนับสนุนกล่าวว่าสิ่งนี้อาจช่วยป้องกันการฉ้อโกงและคุ้มครองผู้ใช้ แต่บางฝ่ายก็วิตกว่าจะให้บริษัทมีอำนาจควบคุมเงินของผู้ใช้มากเกินไป
สมาชิกสภากำลังพิจารณารายงาน
สภาจะศึกษารายงานและคำแนะนำต่าง ๆ ต่อไป สมาชิกสภาอาจใช้ผลการศึกษานี้ในการเขียนกฎระเบียบคริปโตในอนาคต กฎหมาย GENIUS เองก็เน้นหนักไปที่สกุลเงินเสถียร รวมถึงกฎสำหรับผู้ออกและการกำกับดูแลโดยหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
รายงานนี้แสดงให้เห็นว่าหน่วยงานสหรัฐพยายามสมดุลระหว่างสองเป้าหมาย คือ การลดอาชญากรรมคริปโต และการสนับสนุนเทคโนโลยีทางการเงินใหม่ ๆ สำหรับตอนนี้ รายงานนี้เป็นอีกก้าวหนึ่งในความพยายามของรัฐบาลในการเข้าใจและควบคุมอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่กำลังเติบโต
