Die Bank of England wählt Chainlink! Für dezentrale Abwicklung, Testen von Zentralbankgeld und Interoperabilität von Blockchain-Assets

Britische Zentralbank startet Synchronisationslabor, arbeitet mit 18 Institutionen, darunter Chainlink, an der Testung der atomaren Abwicklung von Zentralbankwährungen und On-Chain-Assets.

Britische Zentralbank startet Synchronisationslabor und arbeitet mit Web3-Giganten an der Modernisierung von Vermögenswerten

Die Bank of England (BoE) kündigte am 10. Februar offiziell an, dass sie die führende dezentralisierte Orakelnetzwerk Chainlink in ihr „Synchronisationslabor“ (Synchronisation Lab) Projekt einbindet. Ziel dieses experimentellen Vorhabens ist es, zu erforschen, wie Zentralbankwährungen effizient mit Blockchain-Assets interagieren können. Mit der Weiterentwicklung der Finanztechnologie arbeitet die BoE an der Modernisierung ihrer Echtzeit-Großgeldzahlungssysteme (RTGS). Das neue Kernbuchsystem, genannt „RT2“, soll zukünftig das Herzstück des britischen Finanzsystems bilden. Durch diese Zusammenarbeit wird Chainlink gemeinsam mit 17 weiteren ausgewählten Unternehmen testen, wie eine synchronisierte und atomare Abwicklung zwischen Distributed Ledger Technology (DLT) und traditionellen Finanzsystemen realisiert werden kann.

Diese Initiative spiegelt die proaktive Haltung der britischen Behörden gegenüber der Integration digitaler Vermögenswerte wider. Chainlink äußerte auf Social Media, dass dies ein bedeutender Schritt für die Digitalisierung des britischen Finanzsystems sei. Das Labor ist kein isoliertes Projekt, sondern vereint 18 Akteure, darunter Marktinfrastruktur-Anbieter, traditionelle Banken, Fintech-Unternehmen und Web3-Anbieter.

Die Teilnehmer werden in einer kontrollierten, nicht-echten Umgebung mithilfe spezieller APIs und Benutzeroberflächen simulieren, wie ihre Plattformen mit Zahlungssystemen und Vermögensregisterstellen zusammenarbeiten. Dies zeigt, dass führende Zentralbanken bei der Bewältigung der programmierbaren Finanzwelle vom reinen Forschungs- in den konkreten Technologietest übergehen.

On-Chain-Abwicklung dezentralisiert, Chainlink und traditionelle Finanzgiganten in Zusammenarbeit

Im Rahmen des Synchronisationslabors konzentriert sich Chainlinks Aufgabe auf die Entwicklung dezentraler Lösungen, um die Abwicklung der britischen Pfund-Gelder der Zentralbank mit digital ausgegebenen Wertpapieren zu verknüpfen. Durch die Integration realer Daten in Smart Contracts will Chainlink demonstrieren, wie Orakel-Netzwerke die Bewegungen zwischen Zentralbankgeld und tokenisierten Vermögenswerten effizient koordinieren können.

Bildquelle: X/@chainlink Chainlinks Hauptaufgabe besteht darin, dezentrale Lösungen zu entwickeln, um die Abwicklung der britischen Pfund-Gelder der Zentralbank mit digital ausgegebenen Wertpapieren zu verknüpfen

Gleichzeitig erhielt ein weiteres Web3-Unternehmen, UAC Labs AG, eine ähnliche Genehmigung. Beide werden gemeinsam die Machbarkeit dezentraler Koordination bei der Abwicklung von Zentralbankwährungen und Assets auf Distributed Ledger Technology testen. Diese technologische Ausrichtung zeigt, dass Regulierungsbehörden ernsthaft erwägen, dezentrale Technologien zur Steigerung der Resilienz und Automatisierung des Finanzsystems zu nutzen.

Neben Technologieentwicklern spielen auch große Akteure der traditionellen Finanzinfrastruktur eine Schlüsselrolle. Die Global Financial Messaging Association (SWIFT), die London Stock Exchange Group (LSEG) und Partior werden vielfältige Anwendungsfälle wie tokenisierte Anleihen, Sicherheitenmanagement und Devisenhandel erforschen. Zudem konzentrieren sich Firmen wie Ctrl Alt und Monee auf die Abwicklung von tokenisierten Staatsanleihen (Gilts) mittels Delivery-versus-Payment (DvP); Tokenovate und Atumly testen bedingte Margin-Zahlungsprozesse sowie die Emission und Rücknahme digitaler Währungen.

Dieses branchenübergreifende Kooperationsmodell dient nicht nur der technischen Erprobung, sondern auch der Suche nach Schnittstellen zwischen der tokenisierten Wirtschaft und traditionellen Finanzsystemen. Es ist bemerkenswert, dass Chainlinks technologische Einflusskraft auch in der Wirtschaft wächst: Die Tokenisierungsplattform Asseto Finance kündigte am selben Tag die Integration des Chainlink Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) und der Price Feeds an, was die Vielseitigkeit der Technologie bei der Verbindung traditioneller Finanzsysteme mit Blockchain-Ökosystemen unterstreicht.

Innovative Tests in kontrollierter Umgebung ebnen den Weg für britische Stablecoin-Regulierung

Das Synchronisationslabor soll im Frühjahr 2026 starten, mit einer Laufzeit von etwa sechs Monaten.

Die Bank of England betont ausdrücklich, dass es sich um eine kontrollierte Testumgebung handelt, in der keine echten Gelder verarbeitet werden. Die Teilnahme an dem Projekt bedeutet nicht, dass die Unternehmen eine offizielle Zulassung der Regulierungsbehörden erhalten haben.

Die gewonnenen Daten und Erkenntnisse werden direkt die Gestaltung zukünftiger „Live“-Versionen der synchronen Abwicklung beeinflussen. Nach Abschluss des Projekts müssen die Teilnehmer ihre Anwendungsanalysen und Forschungsergebnisse vorlegen, um der BoE bei der Optimierung der technischen Spezifikationen des RT2-Systems zu helfen. Ziel ist es, eine Infrastruktur zu schaffen, die komplexere digitale Finanzaktivitäten unterstützt.

Der Zeitpunkt dieses Projekts fällt mit den Beratungen der britischen Regulierungsbehörden zu systemischen Stablecoins zusammen. Derzeit prüft die BoE die Regulierung digitaler Token, die durch Zentralbankeinlagen oder Staatsanleihen gedeckt sind. Dies zeigt, dass die britische Zentralbank regulatorisch und technologisch gleichzeitig voranschreitet, um die Zukunft digitaler Vermögenswerte neben traditionellem Geld zu gestalten.

Durch Simulation von Asset-Emissionen und -Rücknahmen im Labor kann die BoE Risiken und Effizienz von Stablecoins im Kernzahlungssystem besser bewerten und feststellen, ob das bestehende RTGS-System flexibel genug ist, um diese neuen Finanzinstrumente zu integrieren. Diese vorsichtige, aber aktive Haltung zeigt, dass Großbritannien bestrebt ist, die Finanzstabilität zu sichern, ohne bei der digitalen Finanzrevolution zurückzubleiben.

Globale Zentralbank-Tokenisierung: Von London bis Singapur im Wandel der Finanzinfrastruktur

Die Initiative der britischen Zentralbank ist kein Einzelfall. Weltweit initiieren führende Zentralbanken Infrastrukturreformen im Bereich Tokenisierung und programmierbarer Abwicklung. So erforschte die Federal Reserve Bank von New York gemeinsam mit der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIS) im Projekt „Pine“ die Unterstützung von Smart Contracts bei der Umsetzung der Geldpolitik und entwickelte Prototyp-Tools für flexiblere Zentralbankoperationen.

In Asien arbeitet die Monetary Authority of Singapore (MAS) mit der Initiative „BLOOM“ an der Erweiterung der Funktionen der Abwicklungsinfrastruktur zur Unterstützung tokenisierter Bankverbindlichkeiten und regulierter Stablecoins. Diese internationalen Beispiele verdeutlichen, dass die künftige Finanzsystem-Agenda auf Automatisierung und Interoperabilität der Abwicklungsschichten setzt.

Neben Tests für den Großhandelsmarkt bei der Abwicklung haben auch Zentralbanken im Retail- und grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr bedeutende Fortschritte bei CBDC-Experimenten gemacht. Die Reserve Bank of Australia startete im Juli 2024 Pilotversuche mit Wholesale-Digitalwährungen, die stabile Coins und tokenisierte Einlagen kombinieren.

Die Vereinigten Arabischen Emirate haben im November 2025 die erste Regierungstransaktion mit dem Digital Dirham durchgeführt. Das von China geführte Projekt mBridge verarbeitete im Januar 2026 grenzüberschreitende CBDC-Transaktionen im Wert von bis zu 55 Milliarden US-Dollar. Angesichts der weltweiten Beschleunigung bei der Einführung digitaler Währungen ist die Entscheidung der BoE, Chainlink in die Synchronisation einzubinden, zweifellos ein Schritt, um die britische Pfund-Dominanz im digitalen Finanzmarkt zu sichern.