Stornierung: Indiens Financial Intelligence Unit (FIU) verschärft Regeln für Krypto-Börsen

Wichtige Punkte Indien hat offiziell 49 Kryptowährungsaustauschplattformen beim Financial Intelligence Unit (FIU) registriert und die Anti-Geldwäsche (AML)-Regeln verschärft, um Betrug, Scams und Terrorismusfinanzierung im Kryptosektor zu bekämpfen. Krypto-Plattformen haben bereits 28 Millionen INR an Strafen zahlen müssen, da Indien strenge Compliance-Verpflichtungen wie Wallet-Überwachung, AML-Berichterstattung und Risikobewertungen durchsetzt, um die Marktaufsicht zu stärken.

Indien verschärft die Regulierung des Kryptosektors Indien erhöht die regulatorische Überwachung digitaler Vermögenswerte. Im Haushaltsjahr 2024–2025 wurden 49 Krypto-Börsen offiziell beim FIU registriert, was einen wichtigen Schritt in den Bemühungen der Regierung darstellt, AML- und CFT-(Bekämpfungsmaßnahmen) zu stärken, da die Bedenken über Missbrauch von Kryptowährungen für illegale Aktivitäten wachsen.

FIU-Überprüfung zeigt Hochrisiko-Kryptoaktivitäten Laut dem Jahresbericht des FIU für das Geschäftsjahr 2024–25, auf den PTI Zugriff hatte, folgten die Registrierungen einer umfangreichen Überprüfung der eingereichten Suspicious Transaction Reports (STRs) durch Krypto-Plattformen. Das FIU stellte fest, dass Krypto-Assets wiederholt für Hochrisiko- und kriminelle Aktivitäten verwendet wurden, darunter: Betrug und FinanzscamsOnline-Glücksspiele und nicht gemeldete TransfersMissbrauch zwischen NutzernVorfälle im Zusammenhang mit Darknet-DienstenTerrorismusfinanzierungVerbreitung von Kinderpornografie Die Ergebnisse verdeutlichen, wie leicht Krypto-Anonymität ohne strenge Aufsicht ausgenutzt werden kann. Von den 49 registrierten Plattformen befinden sich 45 in Indien, während vier im Ausland operieren. Anders als in Ländern, in denen mehrere Regulierungsbehörden die Kryptobranche überwachen, hat Indien eine einzige Behörde – die FIU unter dem Finanzministerium – zur Überwachung der Börsen bestimmt. CoinDCX-CEO Sumit Gupta kommentierte: „Indiens Kryptomarkt ist viel wettbewerbsintensiver, als die meisten Menschen denken. Gesunder Wettbewerb ist gut für das Ökosystem, weil er Innovationen vorantreibt.“

Krypto-Börsen müssen strenge AML-Verpflichtungen erfüllen Nach indischem Recht werden Kryptowährungsaustauschplattformen als Virtuelle Digitale Vermögenswerte (VDA)-Dienstleister eingestuft und fallen seit 2023 unter das Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche (PMLA). Sie sind verpflichtet: AML-Compliance-Anforderungen Suspicious Transaction Reports (STR) zu erstellenWallet-Inhaber zu identifizierenÜberwachungsaktivitäten bei Token-Finanzierungen (wie IPO-ähnliche Token-Angebote)Transfers zwischen gehosteten und nicht gehosteten Wallets zu verfolgen Post-Registrierungs-Verpflichtungen Börsen müssen außerdem: ihre Bankbeziehungen offenlegenCompliance-Beauftragte ernennenInterne Audits durchführenRisikobasierte Kundenkontrollen implementierenTransaktionen gegen Sanktionslisten prüfenRegelmäßige Risikobewertungen durchführen und alle Daten mit dem FIU teilen Diese Anforderungen schaffen einen umfassenden Überwachungsrahmen zur Erkennung verdächtiger Aktivitäten im Krypto-Ökosystem.

FIU-Durchsetzung und Strafen: Indien geht gegen Verstöße vor Das FIU hat diese Regeln aktiv durchgesetzt. Im Geschäftsjahr 2024–2025 wurden Krypto-Börsen, die die AML-Verpflichtungen nicht erfüllten, mit insgesamt 28 Millionen INR bestraft. Das FIU identifizierte auch regionale Hotspots für verdächtige Krypto-Aktivitäten und kartierte digitale Vermögenswerte, die häufig in illegalen Transaktionen beteiligt sind – was das nationale Geheimdienst- und Überwachungsnetzwerk Indiens stärkt.

Indien verstärkt seine regulatorische Haltung Indien erkennt das Potenzial von Kryptowährungen, die Finanzen und Vermögensbildung zu transformieren. Dennoch bleiben die Behörden vorsichtig wegen der schnellen Entwicklung, der globalen Reichweite und der pseudonymen Natur von Krypto-Transaktionen, die erhebliche Risiken darstellen. Neben den AML-Regeln hat die Regierung die Überwachung durch: striktere Steuerpolitikmitholding tax (TDS)-AnforderungenFIU-gesteuerte Überwachung Indiens Ansatz ist klar: Innovation unterstützen, aber Missbrauch digitaler Vermögenswerte für Kriminalität verhindern.

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