Die NatWest Bank verlangt jetzt eine Vorabbenachrichtigung für Bargeld- und Krypto-Abhebungen über 2.000 £

NatWest, eine der größten Banken Großbritanniens, hat jetzt eine neue Richtlinie eingeführt, die Kunden dazu verpflichtet, Bargeldabhebungen über 2.000 £ im Voraus anzukündigen, auch von Kryptowährungsplattformen.

NatWest Bank führt Krypto-Auszahlungslimits ein

Kunden, die „große Beträge“ (z. B. 2.000 £ und mehr) benötigen, müssen dies 24 Stunden im Voraus mitteilen, bevor sie auf Geldmittel zugreifen können, heißt es in einem Aushang an der Tür der Bank.

In manchen Fällen werden Kunden auch dazu verpflichtet, Erläuterungen und Dokumentationen zur Art der von ihnen vorgeschlagenen Transaktionen bereitzustellen und eine ausreichende „Dokumentation“ vorzulegen. Zu den Unterlagen gehören die Debitkarte und die PIN, der Personalausweis (falls verfügbar) und die Zahlungsrechnungen (falls erforderlich).

Weiter heißt es in der Mitteilung, dass eine vorherige Mitteilung an die Bank keine Abhebungsermächtigung darstellt. Ist die Filiale mit den vorgelegten Erläuterungen und Unterlagen nicht „zufrieden“, kann die Filiale die Transaktion des Kunden ablehnen und ihm den Zugang zu Geldern verweigern.

Der Grund für diese Entwicklung besteht nach Angaben der Bank darin, „die Sicherheit der Kunden zu gewährleisten“ und stellt die frühere Rechtfertigung der Bank nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SVB) in Frage, indem sie fragt, ob der Kryptoraum zu Unrecht traditionelle Banken für ihre Fehler verantwortlich macht.

Die Beschränkungen werden bereichsübergreifend sein und Kunden betreffen, die Banken für den Handel mit führenden Kryptowährungsbörsen nutzen und sich Token wie Bitcoin per Banküberweisung auszahlen lassen möchten.

Die NatWest Bank stand bereits während des Zusammenbruchs der SVB im Fokus der Medien, als sie als Begründung tägliche Limits für Transaktionen einführte und Kunden vor potenziellen Krypto-Betrügereien schützte. Die Bank rechtfertigte die Beschränkungen mit der Hervorhebung der Verwendung von Kryptowährungen durch Cyberkriminelle, doch jüngste Ereignisse haben Zweifel an ihrer Begründung aufkommen lassen.

Die Entwicklung weckte nicht nur Skepsis, sondern führte auch zu Bedenken hinsichtlich einer übermäßigen Prüfung von Kunden, die ihre Gelder verwenden wollten, was Spekulationen stützte, dass NatWest gescheitert sei und dass „Kryptowährungsbegründung“ eine bequeme Ausrede sei.

NatWest legt ein Tageslimit von 1.000 £ fest

Vor einigen Wochen, im März 2023, führte NatWest ein Tageslimit von 1.000 £ und ein 30-Tage-Zahlungslimit von 5.000 £ für Kryptowährungsbörsen ein. Sie begründeten ihre Entscheidung, nachdem britische Verbraucher im Vorjahr 329 Millionen Pfund durch Krypto-Betrug verloren hatten, und behaupteten, dass Männer über 35 Jahren die Zielgruppe solcher Betrügereien seien.

Der Schritt von NatWest, „den Kundenschutz“ vor kryptobezogenen kriminellen Aktivitäten zu verbessern, war damals verständlich, behinderte aber auch die legale Nutzung von Kryptowährungen durch regulierte Krypto-Börsen, die es Benutzern ermöglichen, frei in Projekte und den Krypto-Raum ein- und auszusteigen.

Dies erhöht die Notwendigkeit für Finanzinstitute, ein Gleichgewicht zwischen dem Schutz ihrer Kunden und der Sicherstellung zu finden, dass individuelle Benutzerrechte nicht beeinträchtigt werden und Innovationen nicht unterdrückt werden.