Fiat zu Krypto Vermögenswerte on-chain nativen Coin geschlossenen Lösung – am Beispiel der neuesten Praktiken, die von Chainlink und Mastercard angeführt werden.

Mit der kontinuierlichen Weiterentwicklung der Blockchain-Technologie und dem rasanten Wachstum des Marktes für Krypto Vermögenswerte haben die Marktteilnehmer stets nach Möglichkeiten gesucht, mehr Kapital in den Markt für Krypto Vermögenswerte zu ziehen. Gleichzeitig hoffen Benutzer, neben der Nutzung traditioneller zentralisierter Börsen, auch, den Austausch von fiat zu Krypto Vermögenswerte direkt über on-chain Methoden durchführen zu können. Allerdings beinhalten die bestehenden Kaufpfade in der Regel off-chain Zahlungen, umständliche Identifikationsverfahren und komplexe cross-chain Operationen, was in Bezug auf Benutzererfahrung, Transaktionseffizienz und Compliance-Risiken nach wie vor gewisse Einschränkungen aufweist. Um dieses Problem zu lösen, haben Chainlink, MasterCard, ZeroHash, Swapper Finance, Shift4 Payments, XSwap und Uniswap durch Zusammenarbeit eine geschlossene Lösung entwickelt, die von der fiat-Zahlung bis zur Lieferung von on-chain Vermögenswerten reicht, mit dem Ziel, einen sichereren, transparenteren und bequemeren on-chain-nativen Kaufpfad zu schaffen. Rollen und Aufgaben In diesem neuen on-chain Krypto Vermögenswerte Kaufmechanismus sind die Rollen der beteiligten Parteien klar definiert, und sie übernehmen unterschiedliche, aber hochkomplementäre Aufgaben, um gemeinsam einen technischen und Compliance-Feedbackloop zu schaffen, der den “Übergang von fiat-Zahlungen zu on-chain Vermögenswerte Lieferung” gewährleistet und die Effizienz, Sicherheit und Compliance des Prozesses der Umwandlung von fiat in Krypto Vermögenswerte gemeinsam sichert:

1. MasterCard: Mastercard, als führender Anbieter von Zahlungsnetzwerken weltweit, bietet ein fiat-Zahlungsgateway, das Zahlungen mit Kreditkarten und Debitkarten unterstützt. Neben der Akzeptanz von fiat-Zahlungen ermöglicht die breite Nutzerbasis und das ausgereifte Zahlungssystem, dass Nutzer traditioneller Finanzkanäle direkt über vertraute Szenarien am Markt für digitale Vermögenswerte teilnehmen können.

2. Shift4 Payments: Als weltweit führender Zahlungsabwickler ist Shift4 in dieser Zusammenarbeit hauptsächlich verantwortlich für die Bereitstellung der Kreditkarten-Zahlungsabwicklung für die Benutzer. Durch sein ausgereiftes Zahlungsnetzwerk unterstützt Shift4 verschiedene fiat-Zahlungsmethoden (wie US-Dollar, Euro usw.) und sorgt dafür, dass der Zahlungsprozess den regulatorischen Anforderungen entspricht, um den Benutzern einen stabilen und Compliance-konformen Zugang zu bieten.

3. ZeroHash: ZeroHash fungiert als regulierte Abwicklungsstelle für digitale Vermögenswerte und übernimmt den Austausch und die Abrechnung von Fiat zu Krypto Vermögenswerte. Es wandelt die von Shift4 empfangenen Fiat-Mittel in äquivalente Krypto Vermögenswerte um und führt die erforderlichen regulatorischen Compliance-Maßnahmen wie KYC (Know Your Customer) und AML (Anti-Geldwäsche) Prüfungen durch, um die Compliance des Vermögensumwandlungsprozesses sicherzustellen.

4. Chainlink: Als dezentrales Orakel-Netzwerk bietet Chainlink Echtzeit-Wechselkursdaten zwischen Fiat und Krypto Vermögenswerte. Durch die Aggregation mehrerer zuverlässiger Preisquellen stellt Chainlink die Preistransparenz und Datengenauigkeit während des Umtauschs sicher und vermeidet böswillige Manipulation oder Preisverzerrungen.

5. Swapper Finance: Swapper Finance fungiert als cross-chain Liquiditätsprotokoll und ist dafür verantwortlich, die von ZeroHash bereitgestellten Krypto Vermögenswerte zwischen verschiedenen Blockchains zu überbrücken. Beispielsweise kann Swapper Finance durch seine effiziente cross-chain Technologie den Transfer und die Zuordnung von Vermögenswerten durchführen, wenn Nutzer Bitcoin oder Solana, also Vermögenswerte von nicht-Ethereum-Blockchains, benötigen.

6. XSwap: XSwap ist eine dezentralisierte Börse, die die Funktionen der Bereitstellung von Liquidität und der Handelsvermittlung übernimmt. In dieser Zusammenarbeit bietet XSwap einen Handelsmarkt für neu eingeführte Krypto Vermögenswerte, sodass Benutzer sofort tauschen, Liquidität bereitstellen oder an anderen DeFi-Aktivitäten teilnehmen können.

7. Uniswap: Als eine Top-Stufe der zentralisierten Börse übernimmt Uniswap die endgültige Aufgabe der Sicherstellung der Vermögensliquidität. Durch seine tiefen Liquiditätspools stellt Uniswap sicher, dass die Krypto Vermögenswerte der Benutzer nahtlos weltweit gehandelt werden können und bietet somit einen zuverlässigen Handelsmarkt für das gesamte Ökosystem. on-chain native Coin Kauf geschlossenes Modell Aus der Sicht der Benutzer kann der gesamte Prozess des on-chain nativen Kaufs von Coins in die folgenden Schritte unterteilt werden: Benutzer zahlen fiat über Shift4 → ZeroHash führt den Asset-Austausch und die on-chain Einspeisung durch → Chainlink bietet die Preisgestaltung für Wechselkurse an → Swapper Finance führt den cross-chain Transfer durch → XSwap vermittelt die anfängliche Liquidität → Uniswap schließt den Marktzugang und den freien Handel ab → Die umgetauschten Krypto Vermögenswerte werden an die Benutzer-Wallet gezahlt.

8. Fiat-Zahlung: Die Benutzer können zunächst über die Frontend-Oberfläche der Swapper-Plattform mit ihrer MasterCard Kreditkarte oder Debitkarte bezahlen. Dieser Prozess ist recht einfach, die Benutzer müssen lediglich die Kartennummer und andere Informationen eingeben, um die Zahlung einzuleiten. MasterCard und Shift4 Payments spielen hier eine Rolle, indem sie die Fiat-Zahlungen der Benutzer empfangen und verarbeiten und sicherstellen, dass der Zahlungsprozess den relevanten Gesetzen und der Compliance der Zahlungsnetzwerke entspricht.

9. Übermittlung und Verarbeitung von Zahlungsinformationen: Nachdem der Benutzer Zahlungsinformationen eingereicht hat, überträgt das Frontend der Swapper-Plattform diese Informationen zur Verarbeitung an Shift4 Payments. Shift4 führt die notwendigen Zahlungsüberprüfungen durch und arbeitet mit ZeroHash zusammen, um die Identifikation der Kunden (KYC) und andere Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche sicherzustellen, um die Compliance der Transaktionen zu gewährleisten. ZeroHash bietet auch die notwendige Unterstützung für zukünftige Krypto Vermögenswerte-Tausch und Vermögensclearing.

10. On-Chain Wechselkursdaten: Zu diesem Zeitpunkt bietet Chainlink wichtige Echtzeit-Wechselkursdaten. Chainlink fungiert als dezentraler Orakel, der durch die Beschaffung von Marktdaten aus mehreren Quellen sicherstellt, dass die Umtauschpreise genau und transparent sind und nicht von einem einzelnen Markt manipuliert werden. In diesem Schritt können die Benutzer sicherstellen, dass das bezahlte Fiat zu einem angemessenen Preis in Krypto Vermögenswerte umgewandelt werden kann.

11. Vermögenswerte Austausch und Abwicklung: Nach der Zahlungsbestätigung wird ZeroHash fiat in Krypto Vermögenswerte umwandeln und die entsprechenden Abwicklungsoperationen durchführen. ZeroHash ist eine regulierte Institution, die sicherstellt, dass alle Transaktionen den gesetzlichen Anforderungen entsprechen, während sie gleichzeitig gewährleistet, dass es im Prozess der Umwandlung von fiat in Krypto Vermögenswerte zu keinen Fehlern kommt.

12. Durchführung von Transaktionen und Vermögensübergabe: Schließlich werden die vom Benutzer gewählten Token über eine dezentralisierte Börse (DEX) ausgetauscht, um die Liquidität der Vermögenswerte sicherzustellen. Hier bieten dezentralisierte Börsen wie Uniswap die erforderlichen Liquiditätspools, die es den Benutzern ermöglichen, Transaktionen schnell abzuschließen und schließlich das Ziel-Token in die Brieftasche des Benutzers zu liefern. Durch diesen vollständigen geschlossenen Prozess erleben die Benutzer nicht nur den bequemen Austausch von Fiat zu Krypto Vermögenswerte, sondern stellen auch die Sicherheit und Compliance der Transaktionen sicher. Der gesamte Prozess basiert auf Dezentralisierung und Smart Contracts, was es den Benutzern ermöglicht, schnell, transparent und kostengünstig den Kauf von cross-chain Krypto Vermögenswerte abzuschließen. Schlüsselüberlegungen im rechtlichen und regulatorischen Rahmen

13. Zahlungs-Compliance: Shift4 und ZeroHash müssen die Vorschriften zur Zahlungslizenz in den jeweiligen Jurisdiktionen einhalten, insbesondere bei der Verarbeitung von fiat wie US-Dollar oder Euro, sollten die regionalen Zahlungs-Compliance-Rahmenbedingungen wie FinCEN, MSB-Registrierungsanforderungen oder PSD2-Compliance-Anforderungen befolgt werden.

14. Identifikation und Geldwäschebekämpfung: Benutzer müssen im Zahlungsprozess den KYC-Prozess abschließen. ZeroHash kann dank seiner regulatorischen Lizenz KYC-Dienstleister integrieren und AML-Prüfungen durchführen. Dieser Mechanismus erfolgt off-chain und markiert die Prüfergebnisse on-chain, wobei sowohl der Datenschutz als auch die Compliance-Offenlegung berücksichtigt werden.

15. Steuerliche Compliance und Informationsoffenlegung: In den USA, der EU und anderen Rechtsordnungen können digitale Vermögenswerte beim Handel Kapitalertragsteuer betreffen. ZeroHash und Swapper sollten zusammenarbeiten, um Handelsberichte zu erstellen, die von Nutzern oder Steuerbehörden überprüft werden können. Gleichzeitig können die von Chainlink bereitgestellten Wechselkursdaten als Standardquelle zur Bewertung der Steuerbasis dienen.

16. Cross-Chain und Vermögenssicherheit: Swapper Finance muss bei der Durchführung von Vermögensübertragungen über Cross-Chain strenge Prüfungen, Signaturmechanismen und Risikomanagementmodelle anwenden, um Vertragsanfälligkeiten und Vermögensverluste zu verhindern. Gleichzeitig sollte eine Anbindung an Versicherungsprotokolle oder on-chain Garantie-Mechanismen erfolgen, um das Vertrauen der Nutzer zu stärken.

17. Datentransparenz und Benutzerschutz: Neben Chainlink, das Datenunterstützung als Orakel bietet, verwenden auch XSwap, Uniswap und andere eine on-chain öffentliche Mechanismus. Chainlink und Benutzer können Transaktionsaufzeichnungen, Preisinformationen und Vermögensflüsse über den Block-Explorer verifizieren, um Informationsasymmetrien maximal zu reduzieren. Bedeutung der Branche und Ausblick auf die Zukunft Hinter dieser Zusammenarbeit steht eine grenzüberschreitende Kooperation mehrerer Branchenriesen, deren endgültiges Ziel es ist, die Interoperabilität zwischen traditionellen Zahlungssystemen und dezentralen Finanzökosystemen zu erreichen. Chainlink und Mastercard führen diesen on-chain Coin-Kaufkanal ein, der den Nutzern nicht nur einen technologischen Durchbruch bietet, sondern vor allem eine Innovation im Geschäftsmodell darstellt. Dieses geschlossene System verbessert nicht nur die Effizienz der Transaktionen, sondern bringt auch einige weitreichende Auswirkungen für die gesamte Branche.

18. Die Integration von traditioneller Finanzwirtschaft und Blockchain-Ökosystem. Diese Art der Zusammenarbeit ist eine tiefe Integration des traditionellen Finanzsystems mit der Blockchain-Technologie, insbesondere an der Schnittstelle von digitalen Zahlungen und Krypto Vermögenswerte. Die breite Benutzerbasis und das ausgereifte Zahlungssystem von Mastercard ermöglichen eine schnellere Verbreitung von Krypto Vermögenswerte unter traditionellen Nutzern. Diese branchenübergreifende Zusammenarbeit bietet traditionellen Finanznutzern einen praktischen Zugangspunkt, sodass sie digitale Vermögenswerte über ihre Bankkarten kaufen können, ohne auf zentrale Börsen oder Wallets angewiesen zu sein, und mehr Menschen die Möglichkeit geboten wird, in den Krypto-Markt einzutreten.

19. Optimierung der Benutzererfahrung Dieser geschlossene Prozess des nativen Kaufs von Coins auf der Blockchain ermöglicht es den Nutzern, während des Zahlungsprozesses nicht mit komplizierten Verschlüsselungs-Wallet-Operationen oder den mühsamen Abläufen einer zentralisierten Börse in Berührung zu kommen. Durch die Integration mit der bestehenden Finanzinfrastruktur können die Nutzer mit ihren vertrauten Kreditkarten und Debitkarten bezahlen und so von der schnellen und kostengünstigen Vermögensübertragung profitieren, die die Blockchain-Technologie bietet.

20. Technik und Compliance Hand in Hand Bei grenzüberschreitenden Zahlungen und Fiat-Währungsumtauschen bietet ZeroHash durch eine Compliance-Architektur den Nutzern regelkonforme Abwicklungs- und Verwahrungsdienste an, sodass dieser Prozess den regulatorischen Anforderungen entspricht und sichergestellt ist, dass Krypto Vermögenswerte auf der Austauschseite nicht durch gesetzliche Probleme behindert werden. Dieser Punkt ist besonders wichtig für traditionelle Finanznutzer, da sie oft Bedenken hinsichtlich der Compliance und Transparenz des Krypto-Marktes haben. Die Beteiligung von ZeroHash bietet nicht nur Compliance-Schutz für diese Zusammenarbeit, sondern bietet auch den Aufsichtsbehörden weltweit einen geeigneten, kontrollierten Rahmen. Dieser Rahmen kann Finanzinstituten helfen, mehr traditionelle Nutzer in den Markt für Krypto Vermögenswerte zu leiten, während sie die Gesetze der jeweiligen Länder einhalten.

21. Schutz der Privatsphäre der Benutzer und Daten Transparenz Datenschutz und Datentransparenz sind zwei entscheidende Aspekte im Finanzhandel. Obwohl das traditionelle Finanzsystem strenge Vorschriften zum Datenschutz hat, befinden sich die Datentransparenz und die Privatsphäre der Benutzer im Krypto Vermögenswerte-Handel oft in einem ausgewogenen Zustand. XSwap als Vertreter einer dezentralen Plattform bringt durch die Zusammenarbeit mit dezentralen Handelsplattformen wie Uniswap seine starke Marktliquidität und Handelsvolumen in den on-chain Kaufprozess von Krypto Vermögenswerte ein. Im Gegensatz zu traditionellen Zentralisierten Börsen hängen dezentrale Börsen nicht von zentralen Entitäten ab, sondern führen Transaktionen automatisch über Smart Contracts aus. Diese dezentrale Eigenschaft kann die Transparenz, Sicherheit und Widerstandsfähigkeit gegen Zensur von Transaktionen erheblich erhöhen. Chainlink als dezentralisierte Orakel-Plattform hat in dieser Zusammenarbeit durch ihr dezentrales Datentransfernetzwerk das Risiko von Manipulationen durch eine einzelne Datenquelle vermieden, die Fairness von Wechselkurs- und Transaktionsdaten sichergestellt und den Aufsichtsbehörden effektive Datenverfolgungs- und Prüfungsfähigkeiten bereitgestellt.

22. Innovation der cross-chain Liquidität Die Integration von XSwap und Uniswap gewährleistet, dass Benutzer nach Abschluss der Fiat-Zahlung sofort Krypto Vermögenswerte über den dezentralen Markt handeln können. Bei größeren Preisschwankungen auf dem Markt können dezentrale Handelsplattformen den Benutzern durch optimierte Algorithmen und Liquiditätspools helfen, wettbewerbsfähigere Preise und ein reibungsloseres Handelserlebnis zu erzielen. Mit der kontinuierlichen Reifung des dezentralen Finanzökosystems (DeFi) optimieren diese Plattformen auch ständig die Handelsmechanismen, um das Gesamterlebnis der Benutzer und die Sicherheit der Mittel zu verbessern.

23. Markt wettbewerbsfähigkeit und Branchenperspektiven Derzeit versuchen weltweit mehrere Blockchain-Projekte und Zahlungsplattformen, ähnliche geschlossene Ökosysteme aufzubauen, während die Partnerschaft zwischen Chainlink und Mastercard ihnen starken Wettbewerbsdruck verleihen wird. Mit seiner starken Compliance-Garantie und innovativer technologischer Unterstützung bietet dieses Modell nicht nur den Nutzern bequeme Möglichkeiten zum Kauf von Vermögenswerten, sondern legt auch die Grundlage für die Mainstreamisierung des gesamten Marktes für digitale Währungen. Mit der fortlaufenden Verbesserung der globalen Regulierung von Krypto Vermögenswerte wird die Förderung dieses Modells reibungsloser und hat breite Anwendungsmöglichkeiten. Die Zusammenarbeit zwischen Chainlink und Mastercard bietet eine neue Perspektive für den Eintritt von fiat in den Krypto Vermögenswerte Markt und schafft einen vollständigen geschlossenen Kreislauf von fiat-Zahlungen bis zur Nutzung von on-chain Vermögenswerten für zukünftige DeFi-Anwendungen. Gleichzeitig wird die Benutzererfahrung und das Vertrauen während des gesamten Prozesses durch neue Mechanismen wie dezentrale Identifikation (DID) und on-chain Reputation Systeme kontinuierlich verbessert. Diese Zusammenarbeit bietet auch enorme Chancen für Schwellenländer, da die Einschränkungen des traditionellen Finanzsystems in vielen Entwicklungsländern und unterentwickelten Ländern deutlich sind, wie z.B. hohe Gebühren für grenzüberschreitende Zahlungen, unzureichende Bankdienstleistungen und das Problem der finanziellen Ausgrenzung. Durch die Einführung dezentraler Finanzsysteme können Benutzer in diesen Regionen leichter auf den Krypto-Markt zugreifen und von kostengünstigen, effizienten Zahlungs- und Vermögenshandelsdiensten profitieren.

Originalautor: Huang Wenjing