FBIは、暗号通貨の支払いを狙ったなりすまし詐欺の増加を警告しています。詐欺師は緊急性や巧妙な手口を用いて被害者に迅速な金銭的決断を迫り、被害額を拡大させています。
ルイビル支局からの新たな警告は、暗号通貨がケンタッキー州の住民を狙った増加するなりすまし詐欺の波で利用されていることに注目しています。2026年3月18日のアドバイザリーは、法執行機関を装った詐欺師が、追跡や回収が難しいデジタル資産の支払いを被害者に指示するケースが増えていることを強調しています。
当局によると、詐欺師はしばしば発信者IDシステムを操作して正規の政府機関のふりをし、法的違反（例：裁判所の義務違反）を理由に被害者に圧力をかけます。目的は緊急性を演出し、被害者に迅速な支払いをさせることです。これらの要求は詐欺であると当局は強調しています。FBIは次のように述べています：
「FBIや正規の法執行機関は、支払いを要求したり逮捕を脅したりするために一般市民に電話をかけることはありません。また、暗号通貨ATMを通じた支払いを求めたり受け付けたりすることもありません。」
調査官は、暗号通貨がこれらの手口で好まれる支払い方法となっている理由は、取引が不可逆であり、一度完了すると被害者が回復しにくいためだと指摘しています。詐欺師はよく、ターゲットに現金を暗号通貨ATMに預けさせたり、詐欺師の管理下にあるデジタルウォレットに資金を送らせたりします。場合によっては、偽の書類や部分的な個人情報、または高度なツールを使って公式の通信を模倣し、信頼性を高めることもあります。
連邦のデータは、この問題の規模を示しています。FBIのインターネット犯罪苦情センター（IC3）は、2025年に全国で約4万件の政府なりすましの苦情を報告し、損失額は8億3千万ドルを超えました。これらの損失の大部分は暗号通貨に換えられた資金であり、デジタル資産が詐欺活動において重要な役割を果たしていることを示しています。ケンタッキー州だけでも、数百件の苦情が数百万ドルの損害に繋がっています。
当局は、暗号通貨を使った法的問題の解決を求める要求は明らかな警告サインとみなすべきだと強調しています。これを補強する形で、FBIは次のように付け加えています：
「また、対面で会ったことのない個人にお金やギフトカード、暗号通貨、その他の資産を送るべきではありません。」
住民は、特に緊急や脅迫を伴う支払い要求に遭遇した場合は、より一層注意を払うよう呼びかけられています。ターゲットにされた疑いがある場合は、直ちに連絡を停止し、資金の送金を避け、金融機関に連絡し、地元当局に通報し、インターネット犯罪苦情センターに苦情を提出してください。
なりすまし詐欺が増えると、なぜ金融リスクが高まるのですか？
緊急性や信頼を利用して、迅速に資金を引き出させるためです。多くの場合、不可逆の支払い方法を利用します。
詐欺師は通常、どのように支払いを要求しますか？
暗号通貨、送金、プリペイドカードなど、追跡が難しい方法を頻繁に要求します。
投資家は詐欺の兆候として何に注意すべきですか？
予期しない支払い要求や法的脅迫は、重大な警告サインです。
これらの詐欺に伴う損失はどのくらいですか？
報告された損失は、1年間で8億3千万ドルを超えています。
