Comment DeFAI se développe-t-il après avoir subi une spéculation ?

CoinMarketCap a publié un rapport en début d’année qui a suscité un grand débat dans l’industrie, introduisant le concept de “Agentic Web”, un réseau Décentralisation dominé par des agents IA, avec des projets tels que AI16Z et Virtuals faisant régulièrement la une. En même temps, un nouveau terme est rapidement entré dans le domaine public : DeFAI, c’est-à-dire la Finance Décentralisée + Intelligence Artificielle (Finance Décentralisée et Intelligence Artificielle).

En termes simples, DeFAI est une tentative innovante d’intégrer la technologie de l’IA dans l’écosystème DeFi. Il automatise des opérations financières complexes telles que l’exécution des transactions, la gestion des risques, l’optimisation des rendements, etc., à l’aide d’agents intelligents (AI Agents), ce qui non seulement améliore l’efficacité, mais aussi réduit les obstacles pour les utilisateurs ordinaires afin qu’ils puissent accéder au DeFi. Comme le dit la discussion animée sur la plateforme X, ‘DeFi est le passé, l’IA est le présent, DeFAI est l’avenir’, cette tendance est en train de se développer rapidement.

La vague DeFAI n’est pas non plus venue de nulle part. De fin 2024 à début 2025, de nombreux projets ont été lancés de manière intensive, démontrant les diverses possibilités de combinaison de l’IA et de la DeFi. Pour mieux comprendre ce nouveau secteur, nous passerons en revue dans cet article les derniers développements de plusieurs projets DeFAI représentatifs. Bien que le marché soit enclin à la faiblesse, ils continuent à se développer, montrant comment ils font avancer l’industrie grâce à l’innovation technologique.

一、The Hive

Présentation du projet :

The Hive est une plateforme Décentralisation basée sur la blockchain Solana, qui simplifie et améliore les opérations DeFi en coordonnant un réseau d’agents AI interopérables. Il offre aux utilisateurs des outils d’analyse de jetons, de gestion de liquidités, de mise en pension et d’échange, le tout piloté par l’IA pour fournir des informations en temps réel et une automatisation. Le projet met l’accent sur un design convivial pour les utilisateurs, combinant les données des médias sociaux (par exemple, les messages X) avec des analyses on-chain, et optimise continuellement son infrastructure technologique pour atteindre la scalabilité.

Derniers développements :

• Mise à niveau de l’agent d’analyse des jetons : En janvier de cette année, The Hive a lancé une version améliorée de son agent d’analyse des jetons, mettant l’accent sur l’optimisation de la gestion des pools de liquidité des jetons (LP), y compris l’ajout d’outils graphiques pour visualiser les données des jetons, la mise à jour de l’interface utilisateur des données des jetons (UI), l’amélioration de l’API de recherche, etc.
• Améliorations de l’UI/UX inspirées par la communauté : mi-janvier, mises à jour telles que la conversion automatique en dollars, l’outil de transfert interactif et la barre latérale pliable ont été apportées, améliorant ainsi l’ergonomie.
• Améliorations globales de la plateforme : En février, une série de mises à jour importantes ont été lancées, couvrant de nombreux aspects de l’écosystème The Hive, notamment l’intégration du tableau de bord des jetons, la liquidité et les agents de change, l’expérience utilisateur des pools de mise, les améliorations de la recherche et de la saisie, l’amélioration des limites de l’API, etc.

Prévisions futures :

Bien que actuellement axé sur Solana, avec l’augmentation de la demande de DeFi pour l’interopérabilité des chaînes croisées, The Hive pourrait explorer l’intégration croisée pour étendre davantage sa couverture de marché. De plus, The Hive pourrait développer davantage son agent IA pour ne pas se limiter à ses fonctionnalités actuelles. Compte tenu de sa position de “réseau modulaire”, The Hive pourrait lancer plus d’agents personnalisés à l’avenir pour répondre aux besoins des différents utilisateurs.

Deux, griffain

Présentation du projet：

Griffain est une plateforme alimentée par l’IA basée sur Solana, qui fournit des services d’automatisation des transactions, de mise en jeu de liquidité et d’analyse de données aux utilisateurs via des agents autonomes. Il crée un écosystème d’agents IA modulaire, dont le cœur réside dans l’exploitation des avantages de l’IA et de Solana pour aider les utilisateurs à gérer leurs actifs cryptographiques de manière plus intelligente et plus efficace.

Derniers développements :

• Fin janvier, Griffain a lancé “Agent DeepSeek” dans le cadre du kit “Agent Engine”, en cohérence avec la stratégie plus large d’IA de Griffain, étendant ses produits d’agent du trading aux insights basés sur les données.
• Publication et mise à niveau de l’Agent Sniper : Fin février, Griffain a lancé l’« Agent Sniper », un outil conçu pour négocier de nouveaux jetons sur Pump.fun (une plateforme populaire de publication de jetons sur Solana). Les fonctionnalités automatisées et précises de cet outil sont adaptées aux traders souhaitant profiter de la vague de jetons précoces.
• Les validateurs virtuels de Griffain collaborent avec Marinade Finance : En mars, Griffain a lancé des “validateurs virtuels” pour le staking de Solana (SOL), soutenus par Marinade Finance, le principal protocole de staking liquide sur Solana. Le terme “virtuel” signifie que ce service de staking est géré de manière abstraite par la plateforme Griffain, permettant aux utilisateurs de réaliser des opérations via l’interface de Griffain sans avoir à interagir directement avec les validateurs natifs de Solana. L’intégration avec Marinade Finance indique que les utilisateurs peuvent obtenir des jetons de staking liquide (comme mSOL) utilisables dans le cadre de la finance décentralisée, tout en gagnant des récompenses de staking.

Prévisions futures :

Les “validateurs virtuels” pourraient être le point de départ de Griffain pour une incursion plus large dans le domaine DeFi, et pourraient à l’avenir être étroitement intégrés avec davantage de protocoles Solana (comme Jupiter, Raydium), offrant une solution DeFi tout-en-un, comme des stratégies automatisées combinant staking et trading. Avec l’augmentation de la capacité API (par exemple, l’optimisation du moteur Agent) et des plans potentiels pour les développeurs, Griffain pourrait attirer davantage de développeurs à l’avenir pour construire des applications tierces basées sur sa plateforme.

Trois, Cod3x

Présentation du projet : Cod3x, en tant que plateforme DeFAI, vise à abaisser les barrières à l’entrée des utilisateurs dans les activités financières de la blockchain en combinant la technologie DeFi et AI. Cela permet aux utilisateurs ordinaires de gérer facilement et intelligemment leurs fonds en chaîne en utilisant des agents AI, sans avoir besoin de compétences de programmation professionnelles. La plateforme s’engage à fournir un environnement pratique, sécurisé et riche en fonctionnalités, permettant aux utilisateurs de créer des agents AI personnalisés pour s’adapter à différentes situations financières telles que le trading Degen, la gestion fiscale, les stratégies d’investissement DCA (investissement régulier et par tranches), etc., afin de promouvoir une application généralisée et une intégration profonde de l’IA dans le domaine de la DeFi.

Derniers développements :

• En collaboration avec l’équipe Hyperlane : le 18 février, en collaboration avec l’équipe Hyperlane, $TONY a été lancé sur Solana. Avec une capitalisation boursière similaire à celle d’autres jetons sur la chaîne, le volume des transactions de $TONY a atteint 5 millions de dollars au cours des cinq premières minutes en raison de la volatilité de Solana.
• Cod3x Create V0.5: Cod3x Create V0.5 was released on February 21st. This update adopts a new backend architecture, a promptless interface, scheduling, and plugin system, laying the foundation for creating dynamic AI agents that can respond to trends and market conditions in real-time.
• Plan d’activité de participation : Cod3x a officiellement rejoint le programme de partenariat de croissance Cookie3 et participera au plan agricole à plusieurs largages de Cookie DAO. Les agents de trading de Cod3x ont désormais accès à des ressources de données plus riches. Ils peuvent utiliser les données multidimensionnelles telles que la notoriété du marché et les indices de sentiment fournis sur la plateforme CookieDAO pour effectuer une analyse approfondie des tendances du marché, puis exécuter précisément des stratégies de trading, leur permettant ainsi de prendre une longueur d’avance dans un environnement de marché complexe et volatile.

Prévisions futures : Avec le développement continu du domaine de la Finance Décentralisée, Cod3x devrait réaliser des avancées significatives dans plusieurs aspects clés. Sur le plan technologique, la version Big Tony V2 sera lancée, optimisant en permanence les fonctionnalités et les performances de son agent AI. En termes de développement écologique, Cod3x collaborera en mars de cette année avec l’Agence de Renseignement Sophon (S.I.A.) pour lancer le projet phare Sophon Spark d’une valeur de 1,5 million de dollars, promouvant le développement de la DeFi grâce à un système piloté par l’IA permettant aux utilisateurs de construire des entités intelligentes AI personnalisées sans avoir besoin de code, de fonds ou de compétences techniques. En outre, en collaborant avec le réseau blockchain Sophon, Cod3x a le potentiel d’attirer davantage de développeurs et d’utilisateurs à s’impliquer activement grâce à ses fonctionnalités innovantes existantes et à son réseau de collaboration en expansion constante.

Quatre, Hey Anon

Présentation du projet : Hey Anon, fondé par le célèbre développeur DeFi Daniele Sesta, est un projet axé sur les outils d’automatisation DeFi pilotés par l’IA. Sa technologie principale est basée sur TypeScript et utilise un langage conversationnel sur la plateforme Telegram pour effectuer des opérations DeFi, combinant ainsi les capacités de prévision du marché de l’IA pour fournir des services d’agent d’automatisation aux protocoles DeFi. Ce projet vise à améliorer considérablement l’efficacité des transactions, à réduire la complexité des opérations, à prendre en charge diverses opérations DeFi et à fonctionner sur plusieurs chaînes, offrant ainsi aux utilisateurs des services pratiques et efficaces dans un environnement DeFi complexe. Derniers développements :

• Hey Anon Build 0.3: Le 1er mars, HeyAnon Build 0.3 a été lancé sur Solana, permettant aux utilisateurs de créer un portefeuille Solana ou de se connecter à un portefeuille existant dans l’application HeyAnon, et d’effectuer des échanges directement sur le réseau Solana dans l’application.
• Public Beta v0.1: On February 1st, the launch of Public Beta v0.1 was announced. HeyAnon simplifies DeFi operations by executing swaps, cross-chain asset bridging, and managing DeFi strategies. Users only need to give commands and specify the protocol to be used, and the platform will take care of the rest. Currently, the platform can be accessed through heyanon.ai, and this is an early version that will be frequently updated to add more features and protocol support.
• Intégration de Bubblemaps : le 1er mars, Hey Anon a désormais intégré la plateforme de visualisation des données de la blockchain Bubblemaps, introduisant directement la distribution des jetons, l’analyse des détenteurs et les indicateurs de Décentralisation dans Hey Anon.
• La mise en ligne de CowSwap: Le protocole d’échange Décentralisation CowSwap est maintenant disponible sur HeyAnon, offrant une protection MEV pour les ordres à terme et à cours limité sur Base, Arbitrum, Gnosis et le réseau principal Ethereum.

Prévisions futures : Bien que Hey Anon n’ait été fondé que depuis 11 semaines et soit encore en phase de test, sa version actuelle v0.3 prend en charge plusieurs chaînes, offrant même plus de fonctionnalités que tout autre projet DeFi. Hey Anon est désormais lancé sur Solana et prévoit de collaborer étroitement avec plus de blockchains et projets DeFi, élargissant ainsi constamment la gamme de chaînes publiques prises en charge et les scénarios d’application.

Cinquième, Présentation du projet Orbit : Orbit est une plateforme d’assistance DeFi pilotée par l’IA, visant à simplifier les opérations des utilisateurs sur la blockchain grâce à des outils d’automatisation et une gestion de contrats intelligents. Les fonctionnalités de la plateforme couvrent plusieurs aspects tels que les paris croisés et les ponts d’actifs, l’optimisation des stratégies de mise en jeu et de revenus, l’accès aux protocoles de prêt, ainsi que des outils de gestion de portefeuille complets. Orbit prend actuellement en charge plus de 100 blockchains et plus de 200 protocoles DeFi, offrant une gestion d’actifs et des processus de trading sans faille, réduisant les barrières à l’entrée et améliorant l’expérience utilisateur. Derniers développements : * Fonctionnalité d’automatisation on-chain : En juillet dernier, Orbit a lancé une fonctionnalité d’automatisation on-chain, permettant aux utilisateurs de définir des conditions et d’exécuter des transactions automatiquement. Cela a encore amélioré l’expérience de trading des utilisateurs et renforcé la capacité d’Orbit à prendre des décisions basées sur les données.

• Extension de fonctionnalités et intégration : Le 11 février, Orbit a intégré le protocole de liquidité KyberSwap, offrant aux utilisateurs une expérience de Swap rapide et efficace. En mai dernier, Orbit s’est intégré à l’outil de trading bien connu DEX Screener, dont l’agent AI peut détecter en temps réel les nouvelles jetons, allouer des fonds et optimiser les portefeuilles d’investissement, offrant aux utilisateurs des outils d’investissement plus intelligents. De plus, la plateforme intègre également les données de sentiment de marché de la plateforme X, fournissant aux utilisateurs des tendances de marché en temps réel et des informations précieuses.
• ORBIT V2.0: La plus grande attente actuelle est la prochaine sortie d’ORBIT V2.0, mais l’heure exacte de sa mise en ligne n’a pas encore été révélée. Orbit V2.0 adoptera une interface hybride, permettant aux utilisateurs de continuer à effectuer des opérations sur la chaîne, tout en introduisant un nouvel exemple d’utilisation d’agents d’IA pour construire des objets sur la chaîne. Les utilisateurs pourront lancer des flux de travail multi-agents en utilisant des boutons d’agents pour atteindre des objectifs plus complexes. De plus, Orbit V2.0 combine l’utilisation d’un portefeuille d’agents d’IA et d’actions de délégation, offrant aux agents nécessitant une exécution transactionnelle une plus grande autonomie.

Prévisions futures : Par rapport à d’autres solutions, l’accent d’Orbit réside dans sa capacité d’intégration puissante. Orbit met l’accent sur la fonction de cross-chain, intégrant actuellement plus de 117 chaînes et 200 protocoles, assurant une interopérabilité transparente avec de multiples blockchains. À l’avenir, Orbit continuera d’élargir la gamme de blockchains prises en charge. De plus, la sortie d’Orbit V2.0 est très attendue, car elle permettra aux utilisateurs de construire des applications chainées complexes, améliorant ainsi l’efficacité et l’expérience utilisateur de la plateforme. Présentation du projet Neur : Neur est un assistant IA conçu spécifiquement pour l’écosystème Solana, il s’agit également d’une application open source full-stack. Grâce à une interface de dialogue prise en charge par l’IA, les utilisateurs peuvent interagir facilement en langage naturel avec des protocoles DeFi, des NFT et d’autres services Solana. Neur utilise des modèles d’IA avancés tels que Claude 3.5-Sonnet et GPT-4, offrant diverses fonctionnalités telles qu’un portefeuille intelligent, la gestion des NFT et le suivi des tendances du marché. Derniers développements : * Programme d’accès anticipé (EAP) : Au 1er janvier, Neur a signalé que sa première semaine sur Solana avait vu sa base d’utilisateurs non payants augmenter à 5 587, avec 389 utilisateurs EAP. Le coût de l’EAP est de 1 SOL, et une fois officiellement lancé, ces utilisateurs bénéficieront d’un accès à vie.

• Intégration du portefeuille Privy : Le 22 janvier, Neur a annoncé l’activation du portefeuille intégré Privy, permettant aux utilisateurs d’envoyer des actifs depuis le portefeuille intégré en quelques clics, améliorant ainsi l’expérience d’interaction avec les actifs des utilisateurs.
• Neur v0.3.4 est en ligne : le 14 février, Neur a été mis à jour en version v0.3.4, ajoutant la gestion des notifications, une interface utilisateur améliorée, l’intégration de Cookie.fun, et corrigeant quelques bugs de données.

Prévisions futures : Neur est actuellement à un stade précoce de test, avec un accent mis sur le développement de l’infrastructure de base et des fonctionnalités d’agent, ainsi que sur l’optimisation continue des fonctionnalités de la plateforme. La feuille de route de Neur montre que son objectif est de construire une infrastructure évolutive et une automatisation de gestion de Crypto pilotée par l’IA, notamment en développant une page de connexion plus conviviale, une interface de chat et des composants d’outils en continu pour l’interaction en temps réel avec la blockchain. De plus, les plans futurs de Neur incluent la création d’outils open source pour l’analyse des événements on-chain afin d’attirer davantage de contributeurs, en particulier des développeurs intéressés par la construction et l’intégration. En prenant en charge l’analyse des données de transaction provenant de divers protocoles, Neur fournit une base pour la création d’outils d’automatisation. À l’avenir, l’objectif de Neur est non seulement de créer un outil utile, mais aussi de construire un écosystème collaboratif où les développeurs peuvent collaborer, partager et améliorer l’automatisation on-chain. En résumé, les six grands projets DeFAI abordés dans cet article, allant de la gestion intelligente inter-chaînes, des stratégies d’automatisation à l’interaction en langage naturel, montrent tous le potentiel révolutionnaire de la fusion “IA+DeFi”, ces projets exploitant les technologies d’IA les plus innovantes pour transformer des opérations complexes on-chain en outils financiers “à la portée de tous”. Nous pouvons voir à travers ces projets de pointe que l’écosystème DeFAI actuel pourrait connaître plusieurs transitions clés : premièrement, de l’automatisation à l’autonomisation : les agents AI existants dépendent largement de règles prédéfinies, les modèles de la prochaine génération pourraient combiner l’apprentissage renforcé pour une évolution stratégique, comme le “gestion de liquidité adaptative” proposée par The Hive ; deuxièmement, du réseau d’agents AI à chaîne unique au réseau d’agents AI global : il pourrait y avoir un scénario où un agent AI se déplace librement entre plusieurs chaînes, les utilisateurs n’ayant pas besoin de se soucier des protocoles sous-jacents, l’IA choisissant automatiquement l’exécution optimale ; troisièmement, d’outils à infrastructure : tout comme Neur a publié des outils d’analyse on-chain en open source et aspire à construire un écosystème collaboratif, les projets AI évoluent des services fermés vers des bases écologiques, attirant davantage de développeurs pour participer à la construction de l’écosystème. DeFAI est en train de changer DeFi en rendant DeFi plus intelligent, plus simple et plus accessible. Bien que les projets DeFAI dans leur ensemble se trouvent actuellement à un creux du marché, avec l’expansion continue des cas d’application de DApp pilotées par l’IA, une mise à niveau intelligente de DeFi pourrait connaître une transformation majeure cet été.