14 février – La Virginie, aux États-Unis, fait avancer un projet de loi visant la régulation des distributeurs automatiques de cryptomonnaies. Ce projet a été adopté par le Sénat et la Chambre des représentants de l’État, et attend désormais la signature du gouverneur. Une fois en vigueur, il établira des normes de conformité uniformes pour les opérateurs de terminaux en libre-service dans tout l’État et offrira une protection anti-fraude plus systématique aux consommateurs.
Selon le contenu du projet de loi, les opérateurs devront s’inscrire et obtenir une licence, soumettre des rapports périodiques, et respecter des plafonds de frais. Les machines ne pourront plus faire la promotion de « ATM » ou de toute expression laissant entendre un retrait d’argent. La nouvelle réglementation fixera également des limites quotidiennes et mensuelles de transactions, et imposera une période de gel de 48 heures pour les nouveaux utilisateurs afin de permettre la demande de remboursement en cas de suspicion de fraude. Toutes les transactions devront faire l’objet d’une vérification d’identité, et un avertissement clair sur les risques devra être affiché à proximité des appareils.
Ce projet de loi a été présenté par la députée Michelle Maldonado. Elle a déclaré que la motivation principale était la multiplication des cas d’arnaques dans l’État, notamment un résident du sud-ouest ayant perdu environ 15 000 dollars en utilisant ce type de terminaux, ainsi que des incidents similaires dans le comté de Fairfax. Elle a souligné que ces appareils ressemblent à des distributeurs traditionnels, ce qui peut induire en erreur, car les utilisateurs ne retirent pas de l’argent, mais convertissent de l’argent liquide en actifs numériques qu’ils transfèrent vers des plateformes nationales ou étrangères, souvent en étant incités par des escrocs.
Maldonado a également mentionné que les arnaques courantes incluent la fausse représentation des forces de l’ordre, le support technique, la fraude sentimentale et les menaces liées à la dette. Elle a cité des données indiquant que dans certaines régions des États-Unis, de telles escroqueries ont causé des pertes allant jusqu’à 250 000 dollars par incident. Le projet de loi prévoit donc la création de canaux de remboursement, la limitation des frais, et le renforcement des obligations d’information.
La Virginie n’est pas une exception. D’ici 2025, environ 17 États américains auront adopté des réglementations protectrices contre les arnaques liées aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies, principalement axées sur les limites de transaction et les avertissements sur place. Eric Cardin, agent du comté de Beaufort en Caroline du Sud, a indiqué que de nombreux fonds sont rapidement transférés vers des pays peu coopératifs, rendant la récupération très difficile. La nouvelle réglementation est vue comme une étape importante pour sensibiliser le public et réduire l’espace laissé aux escrocs.
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