Maine alcanza un acuerdo de $1.9M con el operador de cajeros automáticos de Bitcoin por pérdidas por estafas

En resumen

• Los reguladores de Maine han asegurado 1,9 millones de dólares para los consumidores defraudados a través de los cajeros automáticos de Bitcoin Depot en un acuerdo.
• El acuerdo siguió a una investigación de dos años.
• El acuerdo llega en medio de una ofensiva nacional contra los cajeros automáticos de criptomonedas.

Los reguladores de Maine han alcanzado un acuerdo de 1,9 millones de dólares con Bitcoin Depot, resolviendo una investigación de dos años sobre pérdidas por estafas relacionadas con los quioscos de criptomonedas de la empresa y devolviendo fondos a los consumidores que fueron defraudados por estafadores externos. El acuerdo de consentimiento, anunciado el lunes por la Oficina de Protección al Crédito del Consumidor de Maine, requiere que Bitcoin Depot compense a los residentes de Maine por transacciones fraudulentas realizadas a través de sus máquinas. Como parte del acuerdo, la empresa también obtuvo una licencia de transmisor de dinero, lo que le permite operar legalmente en el estado, aunque Maine no figura entre sus ubicaciones activas en el sitio web de la empresa. “Estoy agradecida de que nuestra Oficina de Protección al Crédito del Consumidor haya asegurado este acuerdo que devolverá dinero a los bolsillos de las personas de Maine que fueron defraudadas por estafadores externos predatorios”, dijo la gobernadora Janet Mills en un comunicado, instando a los residentes a hablar con sus seres queridos sobre cómo evitar esquemas de fraude cada vez más sofisticados.

Estafas con cajeros automáticos de criptomonedas Los estadounidenses reportaron $246 millones en pérdidas relacionadas con cajeros automáticos de criptomonedas en 2024, un aumento del 99% respecto al año anterior, según datos del FBI, con aproximadamente el 43% de esas pérdidas vinculadas a víctimas mayores de 60 años. Los estafadores suelen dirigir a las víctimas a retirar efectivo, convertirlo en criptomonedas en los quioscos y enviar fondos a estafadores que se hacen pasar por funcionarios del gobierno, empresas o técnicos de soporte. Solo en EE. UU. hay más de 30,000 quioscos de criptomonedas. Los quioscos de criptomonedas han enfrentado un mayor escrutinio en todo EE. UU. a medida que legisladores, reguladores y gobiernos locales buscan controlar las máquinas. Los críticos argumentan que la naturaleza irreversible de las transacciones de criptomonedas y las estructuras de tarifas opacas dejan a los consumidores, especialmente a los adultos mayores, expuestos. Los operadores han respondido que los quioscos ofrecen acceso legítimo a activos digitales para los usuarios de efectivo. La acción de Maine sigue a una serie de movimientos regulatorios y legales en otros lugares. Los fiscales generales de Iowa y Washington, D.C., han demandado a los principales operadores — Bitcoin Depot y CoinFlip en Iowa, y Athena Bitcoin en Washington, D.C. — por tarifas ocultas y protecciones insuficientes para los consumidores. A nivel federal, el senador Dick Durbin de Illinois presentó el año pasado una legislación destinada a limitar las transacciones y exigir reembolsos para las víctimas de estafas, mientras que los estados han establecido o propuesto límites, requisitos de licencia y divulgaciones de advertencias.

En junio del año pasado, Maine mismo aprobó una legislación de emergencia, “Ley para Regular los Quioscos de Moneda Virtual”, que limita los montos de transacción diarios, establece límites a las tarifas y proporciona recursos para los consumidores.  A nivel internacional, Nueva Zelanda prohibió por completo los cajeros automáticos de criptomonedas como parte de los esfuerzos para frenar las finanzas criminales y el Reino Unido requiere registro ante la Autoridad de Conducta Financiera, que hasta la fecha no ha otorgado aprobación a ningún operador. Bitcoin Depot, fundada en 2016 y ahora dirigida por el presidente Scott Buchanan tras la renuncia del fundador Brandon Mintz como CEO a principios de este año, opera más de 9,000 quioscos en América del Norte. También tiene quioscos en Australia, Canadá, Hong Kong y México. Bajo el acuerdo de Maine, la empresa también ha aceptado cumplir plenamente con las leyes de protección al consumidor del estado. Se ha contactado a Bitcoin Depot para comentarios.