Bitcoin-ATMs gelten als Hauptinstrumente für Betrug, mit einem Jahresverlust von über einer Milliarde in den USA und Australien

Die US-Ministerium für Finanzen hat in einem Bericht an den Kongress, basierend auf dem GENIUS-Gesetz, Bitcoin-Automaten als Hauptinstrument für Betrug eingestuft. Das FBI erhielt im Jahr 2024 über 10.900 entsprechende Beschwerden mit einem Schaden von etwa 246,7 Millionen US-Dollar. Gleichzeitig wurden in Australien über 2.000 Kryptowährungs-Automaten eingerichtet, wobei AUSTRAC schätzt, dass 10 % der 150.000 Transaktionen jährlich verdächtige Aktivitäten, einschließlich organisierter Kriminalität, umfassen.

Betrugsmechanismen bei Bitcoin-Automaten: Warum sie für Kriminelle ideal sind

Der CEO von AUSTRAC, Brendan Thomas, fasst das Problem treffend zusammen: „Kryptowährungs-Automaten bieten den Opfern eine schnelle und irreversible Überweisungsmöglichkeit, um Geld an Betrüger zu übergeben. Sie sind leicht auffindbar, laufen meist 24 Stunden am Tag und sind für schnelle Bargeldtransaktionen ohne menschliches Eingreifen konzipiert, was sie für Kriminelle äußerst attraktiv macht.“

Typischerweise zielen Betrugsmaschen auf ältere Menschen ab: Die Betrüger geben sich oft als Regierungsbeamte, IT-Support oder Anlageberater aus. Nach dem Aufbau von Vertrauen leiten sie die Opfer dazu an, zum nächsten Bitcoin-Automaten zu gehen, Bargeld abzuheben und es in die von ihnen kontrollierten Kryptowallets zu transferieren. Aufgrund der Unumkehrbarkeit von Kryptowährungstransaktionen ist eine Rückholung nach Abschluss der Überweisung nahezu unmöglich.

Besorgniserregend sind auch die demografischen Daten: Daten von neun führenden Anbietern von Kryptowährungs-Automaten zeigen, dass die meisten Nutzer über 50 Jahre alt sind, wobei 60- bis 70-Jährige fast 29 % des Gesamttransaktionsvolumens ausmachen – ein deutlicher Kontrast zu den meist jüngeren Kryptowährungs-Investoren und ein Hinweis darauf, dass Betrüger gezielt ältere, mit Bargeld vertraute Personen ins Visier nehmen.

Echte Fälle in Australien: Bettys Verlust von 140.000 AUD

In Victoria erlebte eine 65-jährige Frau namens Betty die Realität dieser Betrugsmaschen. Sie wurde durch eine Online-Investitionsgelegenheit angelockt und wurde von den Betrügern sorgfältig geführt: Täglich hob sie 5.000 AUD von ihrem Rentenkonto ab, ging zu einem Tankstellen-Bitcoin-Automaten, zahlte Bargeld ein und transferierte die Gelder in die Kryptowallets der Betrüger. Innerhalb weniger Wochen verlor sie ihre gesamten Rentenersparnisse von etwa 140.000 AUD.

Der leitende Finanzberater des Consumer Action Law Centre, Claude von Ax, beschreibt: „Diese Frau hatte vor dem Betrug noch nie Kryptowährungen genutzt. Die Betrüger zeigten ihr, wie man die Automaten benutzt, und führten sie Schritt für Schritt durch den gesamten Prozess. Sie ging zur Tankstelle, stand neben dem Telefon, während die Betrüger ihr direkt Anweisungen gaben.“

Solche Fälle werden in Australien immer häufiger und haben zu Forderungen nach strengeren Regulierungen oder sogar einem vollständigen Verbot geführt. Als Mary Anderson, Leiterin der Ermittlungsabteilung der australischen Bundespolizei, gefragt wurde, ob ein Verbot von Bitcoin-Automaten bei der Bekämpfung von Betrug helfen würde, antwortete sie eindeutig: „Die Antwort ist ja.“

Regulatorische Maßnahmen weltweit: Verbot oder verstärkte Kontrolle?

In Australien hat AUSTRAC ab 2025 eine Obergrenze von 5.000 AUD pro Transaktion für alle Betreiber von Kryptowährungs-Automaten eingeführt. Einige Betreiber, wie Localcoin, haben Warnhinweise auf den Geräten angebracht und einen Betrugswarn-Chatbot eingeführt. Kritiker halten diese Maßnahmen jedoch für unzureichend und vergleichen die aktuellen Strategien mit „Schlägern, die nur die Maulwürfe treffen – die Betrüger finden bereits neue Wege, um die Regulierung zu umgehen. Kryptowährungs-Automaten sind eine bequeme Möglichkeit, Bankkontrollen zu umgehen.“ Die australische Regierung plant, 2026 ein Gesetz zu verabschieden, das AUSTRAC ermächtigt, „hochrisikoreiche“ Finanzprodukte zu verbieten, wobei Kryptowährungs-Automaten im Fokus stehen.

Gleichzeitig hat Neuseeland Kryptowährungs-Automaten vollständig verboten, und Singapur hat Maßnahmen ergriffen, um deren Geschäftstätigkeit zu erschweren. In den USA weist der jüngste Bericht des Finanzministeriums neben Kryptowährungs-Automaten auch auf Mixer, dezentralisierte Finanzprotokolle und Cross-Chain-Bridges hin, die ebenfalls als Geldwäschewege genutzt werden können. Es wird empfohlen, KI-Analysen, Blockchain-Daten-Tools und digitale Identitätslösungen zu erforschen, um die Geldwäschebekämpfung zu verbessern.

Häufig gestellte Fragen

Warum sind Bitcoin-Automaten besonders anfällig für Betrug im Vergleich zu normalen Banküberweisungen?

Bitcoin-Automaten kombinieren drei Eigenschaften, die für Betrüger äußerst vorteilhaft sind: Anonymität bei Bargeld (keine Identitätsprüfung beim Kauf von Kryptowährungen), Unumkehrbarkeit der Transaktionen (einmal an die Wallet des Betrügers gesendet, können sie nicht rückgängig gemacht werden) und 24/7-Verfügbarkeit (rund um die Uhr, ohne menschliches Eingreifen). Im Gegensatz zu Banküberweisungen, bei denen große verdächtige Transaktionen abgefangen oder hinterfragt werden können, laufen Bitcoin-Automaten nahezu ohne menschliche Kontrolle ab.

Sind die 5.000 AUD Transaktionslimit bei australischen Bitcoin-Automaten ausreichend, um Betrug zu verhindern?

Die Branche ist sich einig, dass reine Limits nicht ausreichen. Bettys Fall zeigt, dass Betrüger Opfer dazu bringen können, täglich mehrere Transaktionen à 5.000 AUD durchzuführen, um das Limit durch „Stückelung“ zu umgehen. Verbraucherschützer fordern verpflichtende Betrugsdialoge, sofortige Meldung verdächtiger Transaktionen und strengere Identitätsprüfungen, um das Risiko wirksam zu senken.

Was sollte ich tun, wenn ich jemanden sehe, der an einem Kryptowährungs-Automaten telefoniert und operiert?

Das ist eines der häufigsten Anzeichen für einen Betrugsversuch – Betrüger instruieren die Opfer oft in Echtzeit per Telefon. Wenn Sie jemanden (insbesondere ältere Menschen) beobachten, der neben einem Bitcoin-Automaten telefoniert und Anweisungen befolgt, können Sie freundlich darauf hinweisen, dass dies möglicherweise Betrug ist. Empfehlen Sie, das Gespräch zu beenden, die Familie zu kontaktieren oder die ScamWatch-Hotline der ACCC anzurufen, um die Situation zu überprüfen.