المنظمة الدولية لمكافحة غسل الأموال (FATF) تشير إلى أن العملات المستقرة أصبحت الخيار الأول للأنشطة غير القانونية مثل كوريا الشمالية وإيران، وتقدر قيمة الأموال المرتبطة بالاحتيال بنحو 51 مليار دولار. ولمنع الثغرات في المحافظ غير الحافظة، تدعو بقوة الدول إلى تعزيز الرقابة على المُصدرين.
FATF: العملات المستقرة الخيار الأول للأنشطة غير القانونية
وفقًا لتقرير مكون من 42 صفحة أصدرته مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال (FATF) مؤخرًا، تعتبر العملات المستقرة أكثر الأصول الافتراضية استخدامًا في الأنشطة غير القانونية (بما في ذلك التهرب من العقوبات)، ويشارك فيها دول مثل إيران وكوريا الشمالية، لذا تدعو إلى فرض رقابة أكثر صرامة على المُصدرين.
في يناير من هذا العام، ذكرت FATF أن العملات المستقرة تمثل الجزء الأكبر من حجم المعاملات غير القانونية على السلسلة. وتقدر المنظمة أن قيمة الأنشطة غير القانونية المرتبطة بالعملات المستقرة من عمليات احتيال ونصب قد تصل إلى حوالي 51 مليار دولار في عام 2024.
كوريا الشمالية وإيران يعتمدان على العملات المستقرة
توضح FATF أن مجموعة لزاروس (Lazarus Group) الكورية الشمالية تستخدم العملات المستقرة لشراء معدات عسكرية، كما أن الحرس الثوري الإيراني يستخدم العملات المستقرة للحصول على أجزاء لطائرات بدون طيار، وتستغل الجماعات الإرهابية وتهريب المخدرات بشكل كبير عملات USDT و USDC لنقل الأموال وغسلها.
في 2 يوليو 2025، قامت شركة Tether، المُصدرة لعملة USDT، بأكبر عملية تجميد أموال مرتبطة بإيران في التاريخ، حيث جمدت 42 عنوان محفظة للعملات المشفرة، وأكثر من نصفها مرتبط بشكل كبير بمنصة نوبتكس المحلية.
كمنظمة دولية لوضع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال، تشير FATF إلى أن العملات المستقرة تتميز بثبات السعر وارتفاع السيولة، مما يجعلها أداة مثالية لنقل الأموال من قبل المجرمين.
قراءة إضافية:
انخفاض قيمة العملة الوطنية بنسبة 90%! البنك المركزي الإيراني يشتري 500 مليون دولار من USDT لإنقاذ سعر الريال، والبنك الإيراني يتعرض لعطل، وتعرضت بورصات التشفير للسرقة! هل يمكن للبيتكوين أن يوفر حماية في حالة الحرب المعلوماتية بين تايوان والصين؟
ثغرة المحافظ غير الحافظة، وسجل قياسي في استقبال الأموال غير القانونية عبر العملات المستقرة
في تقريرها الأخير في مارس 2026، حذرت FATF مرة أخرى من أن العملات المستقرة المرتبطة بالدولار أصبحت أدوات رئيسية في الأنشطة المالية غير القانونية.
وأشارت المنظمة إلى تقرير شركة Chainalysis، موضحة أن حجم المعاملات غير القانونية في 2025 بلغ 154 مليار دولار، وأن العملات المستقرة شكلت 84% من هذا الحجم، وهو تغير كبير مقارنة بالمعاملات غير القانونية التي كانت تركز على البيتكوين في 2020.
المصدر: Chainalysis، حيث بلغت قيمة المعاملات غير القانونية في 2025 حوالي 154 مليار دولار، وكانت العملات المستقرة تمثل 84%
بالإضافة إلى ذلك، أظهر تقرير شركة TRM Labs الذي صدر في منتصف فبراير أن الكيانات غير القانونية تلقت في 2025 ما مجموعه 141 مليار دولار من العملات المستقرة، وهو أعلى رقم خلال خمس سنوات. وأشار التقرير إلى أن أنشطة العملات المستقرة خلال العام الماضي تجاوزت عدة مرات 1 تريليون دولار شهريًا، وأن 86% من تلك الأنشطة مرتبطة بالعقوبات.
ويؤكد التقرير أن الجهات الخبيثة غالبًا ما تستخدم تقنيات عبر السلاسل، ومنصات التداول اللامركزية، والوسطاء خارج البورصة لإخفاء مصادر أموالها. وتوضح FATF أن المعاملات بين الأفراد عبر المحافظ غير الحافظة تمثل ثغرة رئيسية، حيث تتم في بيئة تفتقر إلى ضوابط مكافحة غسل الأموال، مما يصعب على الجهات الرقابية تتبع الموقع الجغرافي والمستفيد الحقيقي.
المصدر: تقرير FATF، الذي يوضح أن المعاملات بين الأفراد عبر المحافظ غير الحافظة تمثل ثغرة رئيسية
قيمة السوق للعملات المستقرة تتجاوز 300 مليار دولار، والتنظيمات ضرورية لسد الثغرات
يجب الانتباه إلى أن FATF لم تدعُ إلى إدراج العملات المستقرة بشكل كامل على قوائم الحظر، لكنها تشدد على ضرورة تحميل المُصدرين والوسطاء مسؤولية مكافحة غسل الأموال.
وتوصي FATF بأن يستخدم مُصدرو العملات المستقرة قدرات العقود الذكية للتحكم، من خلال إنشاء قوائم سماح ورفض لتقييد المعاملات مع محافظ معينة. ويجب أن تتوفر لدى المُصدرين القدرة على التدخل، والتجميد، ووقف العملات المستقرة المشبوهة في السوق الثانوية. وللتحديات التي تفرضها العمليات عبر الحدود، تشجع FATF على إنشاء معاهد تنظيمية دولية لتعزيز تبادل المعلومات والرقابة المشتركة.
حاليًا، تتجاوز قيمة سوق العملات المستقرة العالمية 300 مليار دولار. ومع تزايد الاعتماد عليها ودمجها بشكل أعمق مع القطاع المالي التقليدي، ترى FATF أن على الجهات التنظيمية العالمية أن تتخذ إجراءات سريعة وتستخدم أدوات تحليل blockchain لملء الثغرات في القوانين والامتثال.
قراءة إضافية:
التحضير لقانون العملات الرقمية! يوشي بنك: القطاع المصرفي سيشهد ثلاث مسارات مالية، مع عدم التخلي عن العملات المستقرة والتوكنيزاشن
تأثيرات الحرب على بنوك غزة! ترامب يخطط لاستخدام العملات المستقرة بالدولار، لدعم المعاملات الرقمية
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
مستشار ترامب في مجال العملات المشفرة: العملات المستقرة ستدفع تدفقات الودائع العالمية إلى النظام المصرفي الأمريكي
قال باتريك ويت، المدير التنفيذي للجنة المستشارين الأمريكيين للأصول الرقمية، إن العملات المستقرة التي تتوافق مع قانون GENIUS ستجلب تدفقات ودائع إلى النظام المصرفي الأمريكي، وليس كما حذر القطاع المصرفي من خروجها. وأشار إلى الطلب العالمي الكبير على الدولار، بالإضافة إلى أن القانون يمنع مُصدري العملات المستقرة من القيام بالقروض المصرفية.
GateNewsمنذ 10 د
مستشار ترامب يتحدث: العملات المستقرة قد تجذب تدفقات رأس المال العالمية إلى النظام المصرفي الأمريكي، وتأثير قانون لا يُستهان به
أشار فريق مستشاري الأصول الرقمية لترامب إلى أن العملات المستقرة التي تتوافق مع تنظيم قانون قد تساهم في تدفق رأس مال جديد إلى النظام المصرفي الأمريكي، لكن القطاع المصرفي يتخذ موقفًا حذرًا تجاه خطط جذب الودائع المحتملة. على الرغم من أن صناعة التشفير ترى أن التنظيم يجب أن يركز على استخدام الأموال، إلا أن آلية أرباح العملات المستقرة لا تزال نقطة خلاف تشريعية. يسعى البيت الأبيض إلى بناء توافق جديد بشأن سياسات العملات المستقرة.
GateNewsمنذ 13 د
غانا تطلق صندوق تنظيم العملات المشفرة: موافقة 11 شركة مشفرة على التجربة، وتسريع التوسع في السوق الأفريقية
وافقت لجنة الأوراق المالية في غانا على انضمام 11 شركة تشفير إلى صندوق الرقابة، لتعزيز نظام تنظيم الأصول الرقمية. يتعين على الشركات الالتزام بقوانين مكافحة غسل الأموال وغيرها من اللوائح، وتستمر فترة التجربة لمدة 12 شهرًا، ويمكن للممتثلين التقدم للحصول على ترخيص رسمي. من شأن هذا الإجراء أن يعزز شفافية السوق، ويجذب الشركات الدولية للدخول، ويسرع من تطور سوق التشفير في أفريقيا.
GateNewsمنذ 31 د
الرئيس الإيراني يطرح 3 شروط لوقف إطلاق النار، هل هو إشارة لفتح باب الدبلوماسية؟
الرئيس الإيراني إبراهيم رئيسي يطرح لأول مرة ثلاثة شروط لوقف الحرب، مطالبًا الولايات المتحدة وإسرائيل بالاعتراف بحقوق إيران المشروعة، وتعويض خسائر الحرب، وإنشاء آلية ضمانات دولية، مما يتناقض مع طلب ترامب "الاستسلام غير المشروط". قد يكون موقف رئيسي ردًا على الضغوط العسكرية، ويظهر أن طهران تسعى إلى حل دبلوماسي.
動區BlockTempoمنذ 33 د
الولايات المتحدة تصدر 172 مليون برميل من النفط الاستراتيجي! إيران تحذر من احتمال ارتفاع أسعار النفط إلى 200 دولار
وزير الطاقة الأمريكي يعلن عن تنسيق لإطلاق 4 مليارات برميل من النفط لمواجهة تهديد إيران، حيث كان حجم الإطلاق 1.72 مليار برميل وهو الأكبر في التاريخ. رد فعل السوق على هذا الإجراء مشكوك فيه، ولا تزال أسعار النفط تتأثر بأمن مضيق هرمز. في الوقت نفسه، ستؤثر تقلبات أسعار النفط على سوق البيتكوين، مما قد يزيد من ضغوط التضخم ويحد من السيولة. تخطط الولايات المتحدة لتعويض النفط الذي تم إطلاقه خلال عام، ومن المفترض ألا تؤثر على أمن الطاقة على المدى الطويل.
MarketWhisperمنذ 46 د
العملات المستقرة ليست مغطاة بتأمين FDIC! مشروع قانون GENIUS يحدد حدود ودائع البنوك
قال ترافيس هيل، رئيس FDIC الأمريكي، في القمة: وفقًا لقانون ، فإن العملات المستقرة لا تخضع لضمان ودائع الحكومة، ويتم تصنيفها كأصول مستقلة تختلف عن ودائع البنوك. يجب أن تعتمد العملات المستقرة على احتياطيات المصدر بدلاً من التأمين الفيدرالي. بالإضافة إلى ذلك، فإن الودائع المُرمّزة لا تزال تتمتع بحماية FDIC، لأنها في جوهرها ديون على البنك. أثار هذا السياسات مخاوف القطاع المصرفي من أن العملات المستقرة قد تسرق ودائعهم.
MarketWhisperمنذ 1 س
