Chainlink 通过快速消息传递推进代币化基金工作流程

Chainlink 已经开发了一种技术解决方案，使金融机构能够直接使用 Swift 消息和 Chainlink 运行时环境 (CRE) 管理代币化基金工作流程。这种方法允许银行和机构通过现有的 Swift 基础设施与区块链网络互动，从而消除更换身份系统、密钥管理协议或内部流程的需要。

这一开发基于2024年与Swift和UBS在新加坡金融管理局的Guardian项目中的前期工作，在该项目中，成功利用ISO 20022消息触发了代币化基金的认购和赎回。新的CRE集成扩展了这一能力，允许来自Swift消息的更通用和可扩展的链上触发。

Chainlink与Swift集成的工作原理

该集成结合了三个关键要素：

• 快速消息传递: ISO 20022 消息用于信号资金认购、赎回及其他公司行为。
• Chainlink运行环境 (CRE): 验证传入的Swift消息并触发相应的链上智能合约事件。
• Chainlink数字转移代理(DTA)****: 在链上执行代币化资金工作流，确保准确性和一致性。

在实践中，金融机构可以通过CRE发送标准的Swift消息，从而触发智能合约上的自动化操作。这消除了手动对账的需要，减少了操作摩擦，并增强了合规自动化。

一位使用 UBS Tokenize 的试点展示了可以通过这种方式处理基金的认购和赎回，并通过 Swift 基础设施集成了链外现金结算。机构无需彻底改造现有系统，使得令牌化基金实验成为即插即用的模型。

扩展代币化基金操作

CRE的抽象层使机构能够触发链上事件，而无需直接集成区块链，为全球超过100万亿的基金行业的更广泛采用打开了大门。主要好处包括：

• 减少了对账和操作工作量。
• 自动合规和报告。
• 增强资金交易的透明度和可追溯性。
• 通过可编程智能合约基础设施实现更快的处理。

“我对我们通过利用Swift的标准和UBS的代币化资产设计所取得的这一里程碑式创新感到非常兴奋，因为我们正在展示智能合约和新技术标准的使用如何使转移代理和其他实体能够在链上管理代币化资产工作流程，” Chainlink的联合创始人Sergey Nazarov说。

瑞士银行UBS利用该模型探索新的产品生命周期策略，包括订阅管理和赎回。

对基金行业的影响

代币化基金管理已成为金融机构寻求更快结算、降低操作风险和更大市场灵活性的焦点。通过将Swift消息与区块链工作流集成，Chainlink为机构提供了一条从传统系统管理代币化基金操作的路径。

通过使用智能合约和CRE，公司可以自动化资金认购和赎回流程，同时保持透明度和可追溯性。这种方法还允许银行探索新的产品生命周期和分销方式，而不干扰现有基础设施。对于一个面临现代化运营和降低成本压力的行业，这可能成为更广泛采用代币化基金的关键推动力。

Swift区块链账本概述

随着CRE集成的推进，Swift宣布了基于区块链的共享账本计划，以扩大在200多个国家的数字金融。该账本旨在实现实时、24/7的跨境支付，使得在数字生态系统中能够进行合规的代币化价值转移。

主要特点包括：

• 动态交易验证： 交易实时验证，以确保准确性。
• 智能合约执行: 付款规则会自动执行.
• 互操作性： 支持私有和公共网络以及现有的法定系统。
• 运营韧性: 利用Swift值得信赖的基础设施确保高交易量的安全性。

共享账本始于一个24/7跨境支付的原型，并将根据来自30多家全球金融机构的反馈进行迭代，包括美国银行、汇丰银行、JP摩根、法国巴黎银行和桑坦德银行。

企业行动整合

最近，Chainlink还与包括Swift、DTCC和Euroclear在内的24家全球机构建立了合作关系，以标准化链上企业行动。企业行动——例如分红、合并、股票拆分、配股和收购要约——目前每年大约给行业带来了$58 亿的成本。

新系统使用Chainlink预言机、人工智能和CRE来：

• 使用大型语言模型从非结构化公告中提取结构化数据。
• 验证多个AI模型的输出以确保准确性。
• 在链上发布统一的“黄金记录”。
• 使用Chainlink CCIP在公共和私有网络之间同步数据。

第一阶段专注于结构化数据提取和验证。第二阶段部署了生产级系统，引入了验证者角色，以加密方式确认准确性，确保在包括西班牙语和中文在内的多种语言中可验证的保管链。

此外，值得注意的是，在10月1日，全球法律实体标识符基金会(GLEIF)与Chainlink联合推出了一种机构级区块链身份解决方案。该系统结合了GLEIF可验证的法律实体标识符(vLEI)与Chainlink的跨链身份(CCID)和自动合规引擎(ACE)。它将可信的组织身份嵌入到链上钱包、智能合约和代币化资产中。机构、稳定币发行者和交易场所现在可以满足监管要求，自动化合规，并跨境验证交易对手。所有这一切都在保护用户隐私的同时完成。

结论

Chainlink与Swift消息传递和CRE的集成使金融机构能够在不改造传统系统的情况下管理代币化基金工作流程。通过自动化基金认购、赎回和公司行为，该平台减少了操作摩擦，提高了透明度，并支持实时结算。

结合Swift的区块链账本倡议，该解决方案为代币化资产和跨境支付提供了可扩展、安全的基础设施。

资源：

新闻稿：Chainlink 与瑞银合作通过 Swift 消息传递推动代币化基金工作流程：

新闻稿 - Swift将在其基础设施堆栈中添加基于区块链的账本，这一开创性举措将加速并扩大数字金融在全球200多个国家和地区的益处：

新闻稿 - Chainlink 和 24 家领先金融市场参与者推进行业倡议，以解决 $58 亿公司行为问题：

关于 Chainlink Chainlink 运行环境 (CRE)：