美國喬治亞州北區檢察官辦公室於 8 月 18 日宣布，斐濟當局已於上週五與美國聯邦調查局（FBI）及美國國務院協調，將愛德華·津巴迪（Edward Zimbardi）驅逐出境；津巴迪獲知 FBI 調查後逃往斐濟，在當地逗留逾一年。起訴書於 7 月 8 日提出，含 12 項電信詐欺罪、12 項洗錢罪及 1 項洗錢共謀罪。
「加密貨幣計畫」詐騙機制：月回報 25% 廣告套餐包裝
根據檢察官辦公室指控，津巴迪推廣的「加密貨幣計畫」以廣告套餐投資為包裝，承諾每月 25% 的保證回報（折合年化回報約 300%）。數千名投資者在不知情的情況下，將加密貨幣直接匯入津巴迪秘密控制的數字錢包，合計逾 1.65 億美元。
詐騙操作期間為 2022 年 6 月至 2023 年 8 月，共持續約 14 個月。「廣告套餐」的投資名義為詐騙提供了商業外衣，令投資者相信資金有合法用途，但檢方指控相關廣告套餐實際上並未被購置。
1.65 億加密龐氏騙局資金用途分析
根據起訴書所載，津巴迪以以下方式挪用投資者資金：
高風險外匯交易：逾 3,400 萬美元被投入高風險外匯交易並遭虧損，而非用於任何廣告套餐
龐氏結構資金循環：以後期投資者資金支付早期投資者的回報，以維持「計畫正常運作」的假象
個人揮霍開支：至少 1,000 萬美元用於個人支出，包括購置房屋、豪華汽車及支付贍養費
上述資金分配模式符合美國聯邦法律對龐氏騙局的構成要件：承諾回報無法從實際業務收益中兌現，而是依賴新投資者資金維持，且核心管理人從中鉅額自肥。
司法程序時序：7 月 8 日起訴 25 項聯邦罪
此案司法程序的時序如下：
· 津巴迪在得知 FBI 介入後逃往斐濟，在當地逗留超過一年；
· 2026 年 7 月 8 日，喬治亞州北區大陪審團提出起訴書，包含 12 項電信詐欺罪、12 項洗錢罪及 1 項洗錢共謀罪，共 25 項指控；
· 2026 年 8 月 15 日（週五），斐濟當局在 FBI 與美國國務院協調下執行驅逐；
· 2026 年 8 月 18 日（週一），喬治亞州北區檢察官辦公室公開宣布上述情況，並表示津巴迪將在洛杉磯聯邦治安法官面前出庭，檢方同時尋求羈押令，待喬治亞州正式訴訟程序啟動。
常見問題
愛德華·津巴迪面臨的聯邦指控共有幾項，分別屬於哪些罪名？
根據喬治亞州北區檢察官辦公室的起訴書，津巴迪於 2026 年 7 月 8 日被控共 25 項聯邦罪名，包括 12 項電信詐欺罪、12 項洗錢罪及 1 項洗錢共謀罪。起訴書指控其在 2022 年 6 月至 2023 年 8 月間詐騙數千名投資者，募集逾 1.65 億美元加密貨幣。
「加密貨幣計畫」詐騙的回報承諾是多少，詐騙如何運作？
津巴迪向投資者承諾每月 25% 的保證回報（折合年化約 300%），資金名義用途為廣告套餐投資。實際上，超過 3,400 萬美元被投入高風險外匯交易後虧損，並以典型龐氏結構用後期投資者資金支付早期投資者回報；另有至少 1,000 萬美元用於個人開支。
斐濟驅逐津巴迪涉及哪些機構的合作？
根據喬治亞州北區檢察官辦公室聲明，斐濟當局與美國聯邦調查局（FBI）及美國國務院協調，於 2026 年 8 月 15 日執行驅逐出境程序，將津巴迪遣返美國。此次驅逐為津巴迪逃往斐濟逾一年後，首次被司法程序實際觸及。
