三家虛擬通貨業者違反洗錢防制法，金管會金檢重罰超過 300 萬台幣

金管會證期局最新公告，三家虛擬通貨業者因洗錢防制作業不當，遭處新台幣共超過 300 萬元罰鍰，凸顯主管機關對洗錢與資恐防範的高度重視。

證期局指出，禾亞數位科技、鏈科股份有限公司以及拓荒數碼科技三家公司，在 2024 年 11 月至 12 月間接受金管會的防制洗錢與打擊資恐專案檢查，均被查出缺失，因此分別被處以罰款。以下為各案詳情：

禾亞數位科技遭罰 150 萬元

金管會指出，對禾亞數位科技股份有限公司（以下簡稱「禾亞公司」）依《洗錢防制法》第 5 條、第 8 條及第 13 條規定，對禾亞公司開罰新台幣 150 萬元。

（一）對內部控制制度及風險評估有對非高風險自然人客戶未向其瞭解建立業務關係之目的及性質、對客戶之實質受益人為現任國外政府重要政治性職務人士之風險評估作業，依所訂審查表，有未達高風險客戶門檻等情事。 （二）未落實客戶風險評估、高風險客戶加強客戶審查及定期審查作業、未依規對告誡戶辦理結清並關閉其帳號等情事。 （三）對交易之持續監控有經銀行通報客戶涉及詐騙而對信託專戶予以圈存者，惟未為評估申報疑似洗錢交易(STR)、對觸發可疑交易警示之交易未確實辦理調查等情事。 （四）對紀錄之保存有未確實留存姓名檢核作業之評估紀錄之情事。

鏈科公司遭罰 102 萬元

對鏈科股份有限公司（以下簡稱「鏈科公司」）則基於《洗錢防制法》與《個資法》相關條文，處以新台幣 102 萬元罰鍰。

（一）對疑似洗錢或資恐之交易，有遺漏調查及評估是否申報等情事。 （二）辦理客戶審查措施有未對高風險客戶辦理加強審查，或未查證財富及資金來源以留存佐證資料，即核准開戶等情事。 （三）辦理交易持續監控有對遭銀行通報涉及詐騙之客戶，未重新確認客戶身分等情事。 （四）另有將客戶個人資料留存於外部公司系統，而未有適當安全措施之情事。

拓荒數碼遭罰 50 萬元

拓荒數碼科技股份有限公司（以下簡稱「拓荒數碼公司」），其主要違規項目為未妥善執行客戶審查，處以新台幣 50 萬元罰鍰。

（一）對疑似洗錢或資恐之交易，有遺漏調查及評估是否申報等情事。 （二）辦理客戶審查措施有未對高風險客戶辦理加強審查，或未查證財富及資金來源以留存佐證資料，即核准開戶等情事。 （三）辦理交易持續監控有對遭銀行通報涉及詐騙之客戶，未重新確認客戶身分等情事。 （四）另有將客戶個人資料留存於外部公司系統，而未有適當安全措施之情事。

案例回顧：從首張罰單到業界巨頭，VASP 洗錢防制進入重罰時代

此次三家科技公司遭罰，已非個案。回顧台灣金管會對虛擬資產服務提供者（VASP）的監理動態，實施罰則已成常態，且逐步收緊。

首張罰單：網路幣行揭開序幕

2024 年 7 月，台灣金管會首度針對 VASP 開罰，由王牌數位創新股份有限公司 (ACE 交易所) 揭開序幕。該公司因未落實 KYC、未查證客戶財富來源、未通報疑似洗錢交易、內控機制不全等缺失，遭開罰新台幣 152 萬元，成為台灣虛擬資產領域第一起洗錢防制裁罰案例。

這張罰單象徵主管機關對虛擬資產產業的法遵標準正式上路，也為後續一連串 VASP 檢查與裁罰拉開序幕。接著，已停止營業的幣錸 (Rybit) 則因違反洗錢防制和個資保護規定，遭罰 102 萬台幣。

業界龍頭也未倖免：MaiCoin 與幣託遭重罰

緊接著在 2024 年 11 月，台灣兩家交易所巨頭 MaiCoin 集團 (現代財富科技有限公司)，以及幣託集團 (Bito) 皆被裁罰 150 萬新台幣。金管會依據《洗錢防制法》第 5 條、第 7 條、第 8 條及第 10 條相關條文，進行裁罰。

台灣金管會已明確表態，將持續強化對虛擬資產服務業者（VASP）的洗錢防制監理，未來檢查頻率及裁罰力道都可能進一步升級。

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