DeFAI là DeFi mới: DeFAI là gì? Tổng quan các dự án liên quan.

Tác giả: 0xJeff, người phụ trách Steak Studio; Dịch: 金色财经xiaozou

DeFi luôn là trụ cột của Web3. Chính DeFi đã thể hiện giá trị thực tiễn của blockchain, cung cấp cho chúng ta các công cụ cần thiết để thực hiện chuyển tiền ngay lập tức trên toàn cầu, đầu tư tài sản trên chuỗi, cho vay không qua trung gian, cũng như các chiến lược giữa các giao thức DeFi. Tất cả đều mang lại tự do tài chính trong tầm tay.

Quan trọng hơn, DeFi giải quyết các vấn đề của thế giới thực. Nó cho phép những người không có tài khoản ngân hàng truyền thống tiếp cận các dịch vụ tài chính, loại bỏ trung gian và hoạt động 24/7, tạo ra một hệ thống tài chính toàn cầu thực sự bao trùm.

Nhưng hãy cùng nhau đối mặt với một vấn đề rõ ràng: DeFi** thực sự rất phức tạp**.

Thiết lập một ví, quản lý phí gas, học cách tránh rủi ro trong môi trường tràn ngập gian lận - không hề thân thiện. Sự gia tăng của các hệ sinh thái L1, L2 và xuyên chuỗi chỉ làm cho mọi thứ trở nên khó khăn hơn. Đối với hầu hết mọi người, rào cản gia nhập quá cao.

Chính sự phức tạp này đã cản trở sự phát triển của DeFi, nhưng DeFAI đang bắt đầu thay đổi điều đó.

DeFAI****là gì?

DeFAI (DeFi + AI) giúp DeFi trở nên dễ tiếp cận. DeFAI sử dụng trí tuệ nhân tạo, đơn giản hóa các giao diện phức tạp, loại bỏ rào cản khó khăn cho người bình thường tham gia. Hãy tưởng tượng một thế giới như vậy: quản lý danh mục đầu tư DeFi của bạn đơn giản như trò chuyện với ChatGPT.

Làn sóng DeFAI đầu tiên đã xuất hiện, chủ yếu tập trung vào ba lĩnh vực:

• Lớp trừu tượng
• Đại lý giao dịch độc lập
• dApp được điều khiển bởi AI

1**、Lớp trừu tượng (Abstraction Layers)**

Mục đích của lớp trừu tượng là làm cho DeFi trở nên dễ tiếp cận hơn bằng cách ẩn đi sự phức tạp của DeFi phía sau một giao diện trực quan. Lớp trừu tượng hỗ trợ người dùng sử dụng các lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên mà không cần phải tương tác với các giao thức DeFi thông qua bảng điều khiển phức tạp.

Trước khi trí tuệ nhân tạo xuất hiện, các lớp trừu tượng như kiến trúc dựa trên ý định đã đơn giản hóa việc thực hiện giao dịch. Các nền tảng như CoWSwap và SYMMIO cho phép người dùng có được giá tốt nhất trong các bể thanh khoản phi tập trung, giải quyết vấn đề phân mảnh thanh khoản, nhưng chúng vẫn chưa giải quyết được vấn đề cốt lõi: DeFi vẫn khiến người ta e ngại.

Hiện tại, các giải pháp trí tuệ nhân tạo đang lấp đầy khoảng trống trong lĩnh vực này:

• Griffain là giải pháp đầu tiên ra mắt token, sản phẩm này vẫn đang trong giai đoạn truy cập sớm, người dùng cần được mời để truy cập. Griffain linh hoạt hơn, cho phép người dùng thực hiện nhiều thao tác cơ bản hoặc phức tạp, như tự động hóa nhiệm vụ (DCA), phát hành meme coin và airdrop meme coin theo tiêu chuẩn.

• Orbit / Grift là giải pháp phát hành token thứ hai, sản phẩm này hướng tới trải nghiệm DeFi trên chuỗi. Orbit nhấn mạnh khả năng cross-chain, tích hợp hơn 200 giao thức từ hơn 117 chuỗi, là giải pháp có mức độ tích hợp cao nhất trong 3 giải pháp.

• Neur là giải pháp thứ ba được phát hành, nhưng do tính chất mã nguồn mở của nó, giá trị ước tính đã nhanh chóng vượt qua Orbit. Neur tự định vị là co-pilot (người đồng lái) dành riêng cho hệ sinh thái Solana. Neur được hỗ trợ bởi Bộ công cụ đại lý SendAI Solana.

! eo8fhswwKjGa30uxUxd0c0FLnTbo44oUYN7dhvbE.png

Tôi cá nhân sử dụng Slate, vẫn đang ở giai đoạn đầu và chưa phát hành token, nhưng tôi thích chức năng tự động hóa của nó. Tôi chủ yếu dùng nó để thiết lập giao dịch điều kiện, chẳng hạn như nếu giá trị thị trường của [xxx] đạt 5 triệu đô la, thì bán 25% vị thế, hoặc nếu [xxx] đạt giá của [xxxx], thì mua token trị giá 5000 đô la.

Wayfinder Foundation là một ứng dụng thú vị khác đáng chú ý. Đây là một sản phẩm khổng lồ đang được đội ngũ PRIME / Parallel phát triển.

2**, đại lý giao dịch tự chủ**

Tại sao phải tốn vài giờ để khai thác alpha, thực hiện giao dịch thủ công và cố gắng tối ưu hóa danh mục đầu tư của bạn, thay vì giao những việc này cho một đại lý? Các đại lý giao dịch tự động đang nâng cao khái niệm robot giao dịch lên một tầm cao mới, biến chúng thành những đối tác động động có thể thích nghi, học hỏi và đưa ra quyết định thông minh hơn theo thời gian.

Cần nói rằng, robot giao dịch không phải là điều gì mới mẻ. Chúng thực hiện các hành động đã được định nghĩa trước dựa trên lập trình tĩnh, đã tồn tại nhiều năm. Nhưng đại lý thì hoàn toàn khác:

• Chúng lấy thông tin từ môi trường không cấu trúc đang thay đổi liên tục.
• Chúng suy diễn dữ liệu trong bối cảnh mục tiêu.
• Chúng sẽ phát hiện các mẫu theo thời gian và học cách tận dụng các mẫu đó.
• Chúng có thể thực hiện những hành động mà chủ nhân của chúng chưa bao giờ lập trình rõ ràng.

Ngành công nghiệp con này đang phát triển nhanh chóng. Ban đầu chỉ với mục đích giải trí, giờ đây đã chuyển sang các công cụ thực dụng, có lợi nhuận, có thể giúp người dùng giao dịch hiệu quả hơn. Tuy nhiên, có một thách thức quan trọng: Bạn làm thế nào để xác minh một “đại lý” không chỉ là một con robot, mà thậm chí là một người đang điều hành mọi thứ từ phía sau?

Đây là nơi cơ sở hạ tầng DeAI phát huy tác dụng.

DeAI****vai trò của nó trong xác thực đại lý

Cơ sở hạ tầng quan trọng như Môi trường thực thi đáng tin cậy (TEE) đảm bảo rằng các tác nhân hoạt động an toàn và không bị can thiệp.

Ví dụ:

• TEE：TEE được Phala Network quảng bá, cung cấp khu vực an toàn (secure enclaves), dữ liệu đều được xử lý bảo mật. Các thí nghiệm của Phala - như Unruggable ICO và Sporedotfun - đã chứng minh cách mà các đại lý có thể thực hiện nhiệm vụ trong khi vẫn duy trì tính toàn vẹn của dữ liệu.
• Thực thi minh bạch**/**Khung xác thực: Các công nghệ đổi mới như zkML (học máy không có kiến thức) hoặc opML cung cấp khả năng xác thực cho suy diễn và tính toán. Bằng chứng lấy mẫu của Hyperbolic (PoSP) là một ví dụ nổi bật. Cơ chế này kết hợp lý thuyết trò chơi và lấy mẫu để đảm bảo tính chính xác và hiệu quả của tính toán trong môi trường phi tập trung.

Tại sao điều này quan trọng?

Khi các đại lý tự chủ bắt đầu xử lý một lượng lớn TVL - hãy tưởng tượng 100 triệu đô la hoặc hơn TVL - người dùng sẽ có yêu cầu bảo đảm rất cao. Họ cần hiểu cách đại lý quản lý rủi ro, xác minh khung mà họ vận hành dưới đó, và đảm bảo rằng tiền của họ sẽ không rơi vào bất kỳ đồng meme nào.

Lĩnh vực này vẫn đang ở giai đoạn đầu, nhưng chúng tôi thấy một số dự án triển vọng đang khám phá các công cụ có thể xác minh này. Điều này cần được ghi nhớ khi DeFAI phát triển.

**Tôi đang theo dõi chặt chẽ các dự án giao dịch tự động hàng đầuthông minh.

Dưới đây:

**（1）**Almanak

Almanak cung cấp cho người dùng một đại lý AI định lượng cấp tổ chức, giải quyết sự phức tạp, phân mảnh và thách thức thực thi của DeFi.

Nền tảng này phân nhánh chuỗi EVM, xem xét những phức tạp độc đáo như MEV, chi phí gas và thứ tự giao dịch, thực hiện mô phỏng Monte Carlo trong môi trường thực tế. Nó sử dụng TEE (Môi trường thực thi đáng tin cậy) để đảm bảo tính riêng tư trong việc thực hiện chiến lược và bảo mật cho những hiểu biết alpha, và thông qua ví Almanak hỗ trợ xử lý quỹ phi tập trung, cho phép ủy quyền chính xác cho các đại lý.

Hạ tầng Almanak hỗ trợ việc tưởng tượng, tạo ra, đánh giá, tối ưu hóa, triển khai và giám sát các chiến lược tài chính. Mục tiêu cuối cùng là để các đại lý này có thể học hỏi và thích ứng theo thời gian.

Almanak đã huy động được 1 triệu đô la trên LEGION, nhận được nhiều đăng ký vượt mức. Các bước tiếp theo bao gồm phát hành beta và triển khai đại lý cho các beta tester / chiến lược ban đầu. Sẽ rất thú vị khi quan sát hiệu suất của những đại lý định lượng này.

**（2）**Cod3x / Big Tony

Cod3x được phát triển bởi đội ngũ Byte Mason (nổi tiếng với công việc tại Fantom/SonicLabs), là một hệ sinh thái DeFAI được thiết kế để đơn giản hóa việc tạo ra các đại lý giao dịch. Nền tảng này cung cấp một công cụ phát triển không mã cho phép người dùng tạo ra các đại lý bằng cách chỉ định chiến lược giao dịch, tính cách hoặc thậm chí phong cách tweet.

Người dùng có thể truy cập bất kỳ tập dữ liệu nào và sử dụng API cùng với thư viện chiến lược để xây dựng chiến lược tài chính trong vài phút. Cod3x tích hợp mạng Allora, sử dụng mô hình dự đoán giá ML tiên tiến của nó để tăng cường chiến lược giao dịch.

Big Tony là đại lý flagship giao dịch dựa trên mô hình Allora, dựa vào dự đoán để vào và thoát. Cod3x đang nỗ lực tạo ra một hệ sinh thái đại lý giao dịch tự động thịnh vượng.

Điều đáng chú ý là phương pháp thanh khoản của Cod3x. Khác với cấu trúc LP alt phổ biến được quảng bá bởi Virtuals, Cod3x sử dụng cấu trúc **stablecoin:**alt LP được thúc đẩy bởi CDP (Vị trí nợ thế chấp) cdxUSD của chính Cod3x.

So với độ biến động của cặp giao dịch alt:alt, điều này mang lại thêm sự ổn định và tự tin cho LP (nhà cung cấp thanh khoản) khi cung cấp thanh khoản.

Cod3x cũng có các nguyên ngữ DeFi riêng của mình, như AMOs thanh khoản và Mini Pools, chúng tăng cường thanh khoản và thêm nhiều chức năng cho các tác nhân trong hệ sinh thái của nó / các khối xây dựng DeFi.

Lưu ý:

• Axal / Gekko AI——Sản phẩm tự động tối ưu hóa của Axal, được đại lý xử lý các chiến lược mã hóa đa bước phức tạp. Gekko tích hợp chức năng tự động tối ưu hóa. Tôi mong chờ xem sự tích hợp của Gekko với tự động tối ưu hóa sẽ thực hiện giao dịch dựa trên dữ liệu như thế nào.

• ASYM——ASYM được nhiều người mô tả là “cheat code” cho việc giao dịch meme coin, có khả năng phân tích các tập dữ liệu lớn từ blockchain và mạng xã hội để dự đoán xu hướng meme coin. ASYM đã vượt trội trên thị trường. ASYM đã chứng minh tỷ suất lợi nhuận 3-4 lần thông qua việc kiểm tra lại. Rất mong chờ để thấy hiệu suất của nó trong giao dịch thời gian thực.

• Dự án Plutus——Tôi thực sự rất thích cái tên PPCOIN.

3**、AI điều khiển dApp

dApp được điều khiển bởi AI là một lĩnh vực mới đầy hứa hẹn trong lĩnh vực DeFAI. Chúng là các ứng dụng phi tập trung hoàn toàn trưởng thành, tích hợp AI hoặc đại lý AI để tăng cường chức năng, tự động hóa và trải nghiệm người dùng. Mặc dù lĩnh vực này vẫn đang ở giai đoạn đầu, nhưng một số hệ sinh thái và dự án đã bắt đầu nổi bật.

Một trong những hệ sinh thái sôi động nhất trong lĩnh vực này là mạng Mode, một hệ sinh thái L2 nhằm thu hút các nhà phát triển AI x DeFi công nghệ cao. Trên Mode đã có một số nhóm chuyên tâm vào các trường hợp sử dụng AI tiên tiến:

• ARMA**：**Được phát triển bởi Giza, chiến lược farming stablecoin tự chủ được tùy chỉnh theo sở thích của người dùng.
• Modius**：**Đại lý tự chủ farming Balancer LP, được hỗ trợ bởi Olas.
• Amplifi****Người đại diện cho vay: Được phát triển bởi Amplifi, những người đại diện này tích hợp với Ironclad, tự động giao dịch tài sản, cho vay trên Ironclad và tối đa hóa lợi nhuận thông qua việc tái cân bằng tự động.

Hệ sinh thái này có lõi là token gốc MODE. Những người nắm giữ token có thể staking token MODE của họ để nhận veMODE, veMODE cung cấp airdrop từ các đại lý AI, quyền truy cập vào danh sách trắng dự án và các phúc lợi bổ sung từ hệ sinh thái. Mode tự định vị mình là trung tâm đổi mới AI x DeFi, dự kiến ảnh hưởng của nó sẽ tăng đáng kể vào năm 2025.

Ngoài ra, Daniele đã công bố lý thuyết DeFAI thông qua HeyAnon, gây ra sự chấn động.

Ông ấy thông báo rằng HeyAnon đang thực hiện các công việc sau:

• Là lớp trừu tượng của giao diện DeFi
• Đại lý DeFi được sử dụng để thực hiện giao dịch tự động
• Nghiên cứu và đại lý truyền thông để lấy, lọc và giải thích dữ liệu liên quan

Thị trường phản ứng nồng nhiệt, giá trị vốn hóa của đồng ANON đã tăng vọt từ 10 triệu đô la lên 130 triệu đô la. Daniele dường như đã mang trở lại sự phấn khích của TIME Wonderland, nhưng lần này có nền tảng mạnh mẽ hơn và tầm nhìn rõ ràng hơn (hy vọng là như vậy).

Ngoài hai hệ sinh thái này, còn nhiều đội ngũ khác đang xây dựng các dApp trí tuệ nhân tạo của riêng họ. Một khi hệ sinh thái chính xung quanh những dApp này hình thành, tôi sẽ chia sẻ nhiều nội dung hơn trong tương lai.

Kết luận

DeFAI đang thay đổi DeFi, làm cho nó thông minh hơn, đơn giản hơn và dễ tiếp cận hơn.

Với việc đơn giản hóa các lớp trừu tượng trong tương tác của người dùng, quản lý danh mục đầu tư bằng đại lý giao dịch tự động, cùng với các trường hợp sử dụng dApp được tối ưu hóa bởi AI, chúng ta đang chứng kiến ánh sáng của một thời đại mới.

Không phải là sự tái xuất của DeFAI Summer năm 2020, mà là DeFAI Summer năm 2025!