FusionFi Protocol：Xây dựng cầu nối lõi cho tính tương tác AgentFi

Nguồn: PermaDAO

Tổng quan

Permaswap gần đây đã phát hành một trường hợp demo AgentFi dựa trên FusionFi Protocol (FFP) trên AO, bao gồm một trường hợp thực hiện Kinh doanh chênh lệch giá bằng cách tạo AMM đại lý (AMM Agent). Với FFP, nhà phát triển có thể tạo hồ bơi đại lý AMM và thực hiện trao đổi tài sản chỉ trong một vài dòng mã. FFP, là giao thức chuẩn trên mạng AO, cung cấp hỗ trợ tương tác cho các loại đại lý khác nhau.

Bài viết này sẽ trước tiên trình bày các khái niệm cốt lõi như AgentFi, tài chính chủ quyền, sau đó giới thiệu hai ví dụ điển hình về Orderbook Agent và AMM Agent, trình bày cách FFP giao thức tích hợp hai quy trình giao dịch khác nhau, từ đó làm rõ vai trò then chốt mà FFP có thể đóng trong sinh thái tài chính trong tương lai.

Khái niệm cơ bản

AgentFi trên cơ sở Tài chính phi tập trung đã giới thiệu khái niệm “đại lý”, cho phép người dùng triển khai đại lý Hợp đồng thông minh của riêng mình (Agent), từ đó tự động quản lý tương tác với giao thức. Thông qua Agent, người dùng có thể tự chủ, tự động thực hiện các hoạt động tài chính khác nhau, chẳng hạn như quản lý tài sản, thực thi chiến lược và nhiều hơn nữa.

Truyền thống Tài chính phi tập trung sử dụng hợp đồng thông minh để thực hiện các hoạt động như trao đổi tài sản, cho vay, nhưng tài sản này thường tập trung trong một hợp đồng thông minh duy nhất. Điều này không chỉ buộc người dùng phải giao tiếp tài chính cho hợp đồng mà còn khiến họ mất đi tính linh hoạt trong việc tùy chỉnh các chức năng và tham số liên quan. AgentFi đã vượt qua hạn chế này, cho phép mỗi người dùng sở hữu một đại lý độc lập có chức năng tài chính và tiến hành các hoạt động tài chính cá nhân thông qua đại lý đó. Nghĩa là, AgentFi cho phép đại lý của người dùng trở thành một thực thể tài chính độc lập, cho phép cá nhân đặt ra các quy tắc tài chính như giao thức trao đổi tài sản, cho vay và quy tắc phát hành tài sản để quản lý tài chính cá nhân một cách cá nhân hóa, vượt qua hạn chế truyền thống tập trung.

Đây chính là tài chính chủ quyền!

Khác với hệ thống tập trung truyền thống do ngân hàng trung ương kiểm soát các quy tắc tài chính, tài chính chủ quyền cho phép người dùng tự mình thiết lập và kiểm soát các quy tắc tài chính, không còn phụ thuộc vào hợp đồng đơn lẻ do nhà phát triển cung cấp hoặc cơ quan trung tâm.

Cơ sở của AgentFi: Hiệu suất và linh hoạt

Một trong những lý do mà các giao thức Tài chính phi tập trung truyền thống tập trung quản lý tiền là do hạn chế về hiệu suất của Ethereum: nó không thể cung cấp khả năng tính toán đại diện độc lập cho mỗi người dùng. Do đó, các nền tảng như Compound và Uniswap đã tối ưu hóa mã để phù hợp với hạn chế của Khối. Bên cạnh đó, tính linh hoạt của các hợp đồng thông minh truyền thống của Khối cũng thấp, khó khăn trong việc sửa đổi hoặc triển khai lại, hạn chế tính linh hoạt trong tính toán đại diện.

AO là một máy tính siêu song song toàn cầu của Phi tập trung, cung cấp các đơn vị tính toán độc lập (gọi là quá trình), mỗi quá trình có tài nguyên tính toán riêng, giải quyết vấn đề hạn chế hiệu suất. Đồng thời, mã hợp đồng được chạy trong quá trình được kiểm soát bởi chủ sở hữu quá trình, có thể linh hoạt cập nhật và nâng cấp, cung cấp nền tảng vững chắc cho tính linh hoạt của AgentFi.

Giao thức FusionFi

Trong mạng lưới Phi tập trung của AO, AgentFi sẽ được sử dụng rộng rãi, ứng dụng có thể tạo ra nhiều đối tác tài chính độc lập. Ví dụ, NPC trong trò chơi không chỉ cung cấp dịch vụ trò chơi mà còn có thể cung cấp Dịch vụ tài chính. Ví dụ, NPC cửa hàng cầm đồ có thể chấp nhận Token của người chơi để thế chấp và cung cấp dịch vụ cho vay, NPC này là một Agent độc lập, tức là một đối tác tài chính chủ quyền. Tất cả người dùng và quy trình trên AO có thể tạo ra Agent tài chính này bằng cách sử dụng cách thức này, bất kỳ đơn vị tính toán nào cũng có thể trở thành một ‘Tổ chức tài chính’ và cung cấp Dịch vụ tài chính theo ý muốn.

Nếu các đại lý tài chính khác nhau phát triển riêng lẻ, sẽ tạo ra các quy định giao thức khác nhau và tương tác giữa các đại lý trở thành một vấn đề lớn. Để giải quyết vấn đề tương thích do sự khác biệt về hoạt động kinh doanh, FusionFi Protocol (FFP) đã ra đời.

FusionFi Protocol là một bộ giao thức và công cụ phát triển, nhằm kết nối các đại lý tài chính khác nhau, xây dựng cầu nối thông tin, thực hiện tương tác, tích hợp nhiều loại hình kinh doanh tài chính, giúp các đại lý tương thích với FFP có thể kết nối với nhau.

Đối với người dùng không có thời gian để nghiên cứu chi tiết về tài chính, họ cũng có thể sử dụng FFP SDK để chuyển đổi đại lý của mình thành đại lý có thuộc tính tài chính cụ thể. Thông qua việc giảm khó khăn trong việc triển khai AgentFi, FFP đem lại khả năng tiếp cận tài chính chủ quyền.

Thực hành và tương tác

Order Book（订单簿） và AMM（AMM） là hai cơ chế giao dịch khác nhau, mỗi cái có sự khác biệt đáng kể trong quá trình giao dịch. Order Book ghi lại tất cả ý định mua bán thông qua sổ đặt hàng, giao dịch cần phải chờ đến khi giá mua bán của cả hai bên khớp nhau mới có thể hoàn tất, do đó phụ thuộc vào sự tham gia của đối tác. AMM thì không phụ thuộc vào đối tác. Nó sử dụng Thanh khoản pool và Thuật toán để người dùng trực tiếp giao dịch với tài sản trong pool. Nhà cung cấp thanh khoản đưa vốn vào pool, AMM sử dụng Thuật toán (như công thức tích phân hằng) tự động điều chỉnh giá, giúp người dùng hoàn tất giao dịch mà không cần phải chờ đợi cặp khớp.

FFP 可以用统一的方式和流程处理 Orderbook 和 AMM 的交易，进而将二者的Thanh khoản融合起来。

Vui lòng tham khảo mã demo sau đây:

Đại lý sổ đặt hàng (Orderbook Agent)

Trong demo FFP của orderbook, nhà phát triển có thể tạo đại lý sổ đặt hàng (Orderbook Agent) và thực hiện giao dịch tài sản:

1. Tạo Orderbook Agent: Tạo quy trình đại lý orderbook thông qua hàm createOrderbookProcess, trong đó một quy trình AO được triển khai và logic nghiệp vụ liên quan đến orderbook được tải, làm cho nó trở thành một thực thể tài chính độc lập chịu trách nhiệm ghi lại và quản lý đơn đặt hàng.
2. 存入资产：使用 deposit.js 脚本将Token存入 orderbook agent，为订单提供交易资金。
3. Tạo đơn hàng: Tạo lệnh mua hoặc bán trong sổ đặt hàng thông qua phương thức agent.makeOrder. Tất cả các đơn hàng được gửi đến mạng AO với FFP Schema cụ thể, sau đó đơn hàng sẽ được hiển thị công khai trên mạng Blockchain Khối và chờ đợi khớp lệnh.
4. Giao dịch nhận đơn: Sử dụng phương thức agent.takeOrder để nhận đơn Taker, hệ thống sẽ tự động hoàn thành giao dịch và cập nhật tài sản.

Đại lý AMM (AMM Agent)

Trong demo của AMM Agent, Agent mà người dùng tạo ra tương đương với một hồ chứa thanh khoản có chủ quyền cá nhân. Thông qua AgentFi, người dùng có thể tự do cung cấp chức năng trao đổi tài sản mà không cần phụ thuộc vào các nền tảng tập trung hoặc sàn giao dịch truyền thống. Dưới đây là quy trình cốt lõi của AMM Agent:

1. 创建 AMM Agent：通过 createAMMProcess 函数创建 AMM Agent 进程，部署为一个用户控制的 AO 进程，使其成为具备Thanh khoản管理功能的个人金融实体。
2. 存入资产：Người dùng gửi Token vào AMM Agent, hỗ trợ nguồn vốn cho nhóm thanh khoản, từ đó hỗ trợ nhu cầu giao dịch.
3. Thêm Thanh khoản：Gọi phương thức agent.addLiquidity, tài sản gửi vào có thể được thêm vào nhóm thanh khoản, người dùng có thể thiết lập giá và tỷ lệ trao đổi của tài sản trong nhóm thanh khoản thông qua hợp đồng thông minh.
4. Tự động chuyển đổi: Đại lý AMM sử dụng thuật toán (như công thức tích sản cố định) để tự động tính toán giá trị chuyển đổi, kết quả giá sẽ được trả về cho người dùng yêu cầu giao dịch theo FFP Schema cụ thể.
5. 移除Thanh khoản：Khi người dùng muốn rút tiền, họ có thể sử dụng phương pháp agent.removeLiquidity để rút Thanh khoản khỏi pool và rút tài sản.

Thông qua việc tạo AMM Agent, người dùng có quyền quản lý Thanh khoản hoàn toàn tự chủ và cung cấp dịch vụ trao đổi tài sản không cần bên đối tác, từ đó xây dựng môi trường giao dịch Phi tập trung cá nhân hóa.

Có thể nghĩ rằng khi người dùng tạo ra một Agent (cho dù đó là AMM Agent hay Orderbook Agent), họ thực sự đang tạo ra một Phi tập trung có chủ quyền cá nhân. AgentFi phá vỡ hoàn toàn khái niệm truyền thống về sàn giao dịch, cho phép người dùng giao dịch mà không cần dựa vào một nền tảng cụ thể. Bằng cách thiết lập các quy tắc Agent và Hợp đồng thông minh với các chức năng cụ thể, người dùng có thể độc lập cung cấp một “nơi” để đổi và đạt được Dịch vụ tài chính được cá nhân hóa. Quá trình tạo một tác nhân chỉ yêu cầu một dòng mã. **

Tính tương tác

**FFP Schema là định dạng cấu trúc trong FusionFi Protocol (FFP), được sử dụng để chuẩn hóa dữ liệu giao dịch và thanh toán. Nó xác định định dạng dữ liệu và giao thức truyền thông trong các quy trình giao dịch khác nhau như Orderbook và AMM, đảm bảo khả năng truyền thông và tương thích mượt mà giữa các đại lý tài chính khác nhau. Định dạng dữ liệu thống nhất này cho phép chia sẻ và phân tích dữ liệu quan trọng như giá cả, trạng thái đơn hàng, thông tin tài sản giữa các đại lý khác nhau.

Trong bước thứ tư của Orderbook Agent và AMM Agent, cả đơn hàng Orderbook và yêu cầu AMM đều sử dụng định dạng FFP Schema thống nhất để đạt được cấu trúc dữ liệu Thanh toán nhất quán. FFP Schema chuẩn hóa khả năng tương tác qua lại giữa các Agent.

• người kinh doanh chênh lệch giá có thể trực tiếp tra cứu Orderbook trên chuỗi, so sánh báo giá của Orderbook và AMM thông qua FFP Schema để tìm ra chênh lệch giá.
• Người kinh doanh chênh lệch giá chỉ cần gửi dữ liệu giao dịch theo định dạng thống nhất cho quy trình FFP Thanh toán để đạt được các giao dịch nguyên tử giữa các đại lý và đặc tả FFP sẽ đảm bảo rằng nhiều lệnh bảo hiểm rủi ro được hoàn thành hoặc tất cả đều thất bại, tránh rủi ro không nhất quán trong giao dịch.

Trong trường hợp FFP, Orderbook và AMM thực hiện quá trình giao dịch khác nhau để tương tác với nhau, FFP đã phá vỡ ranh giới giữa hai loại giao dịch và đạt được sự phối hợp và tích hợp giữa chúng.

Đặc điểm

FFP hỗ trợ giao dịch nguyên tử đa bản và cung cấp các tính năng cao cấp sau đây cho DEX được xây dựng dựa trên FFP:

• Giao dịch lớn bị chia thành nhiều đơn hàng nhỏ: Người giao dịch có thể chia đơn hàng lớn thành nhiều đơn hàng nhỏ hơn. Ví dụ, người giao dịch cần hoàn tất một giao dịch trị giá 1 triệu đô la, nhưng một đại lý đơn lẻ có thể khó cung cấp báo giá tốt nhất. FFP cho phép chia đơn hàng lớn thành nhiều đơn hàng nhỏ hơn, thực hiện tại các đại lý khác nhau để nhận được giá tốt nhất trong mạng lưới.
• **Nhiều giao dịch kết hợp thành một: **Các đơn hàng phân tán trên thị trường có thể được kết hợp thành một đơn hàng nguyên tử, tăng cường tính tương tác giữa Orderbook và AMM, từ đó làm cho giao dịch linh hoạt hơn.
• Giao dịch đa bước: Giao dịch đa bước là ứng dụng mở rộng của tính năng hợp đồng. Ví dụ, nếu một người giao dịch muốn chuyển đổi tài sản A thành tài sản C, nhưng không có cặp giao dịch A-C trên thị trường, nhưng lại có cặp giao dịch A-B và B-C, FFP có thể kết hợp hai giao dịch A-B và B-C thành một đơn đặt hàng, đạt được mục tiêu giao dịch.
• **零资金Kinh doanh chênh lệch giá：**Người kinh doanh chênh lệch giá có thể tận dụng lợi nhuận từ chênh lệch giá giữa hai lệnh cân đối trong thị trường. Khác với các phương án Kinh doanh chênh lệch giá truyền thống, Kinh doanh chênh lệch giá không cần vốn riêng, người kinh doanh chênh lệch giá chỉ cần gửi hai lệnh cân đối vào quy trình thanh toán, hệ thống sẽ tự động chuyển đổi tài sản và trả lợi nhuận chênh lệch cho người kinh doanh chênh lệch giá.

Những tính năng sáng tạo mà FFP mang lại không chỉ đơn giản hóa trải nghiệm giao dịch của người dùng, đảm bảo giá tốt nhất, mà còn nâng cao hiệu suất vốn của người kinh doanh chênh lệch giá, đảm bảo công cụ lưu thông giá trị hiệu quả.

Triển vọng

Nhìn chung, FFP cung cấp một khung công việc thống nhất cho các Đại lý Tài chính (Agents), phá vỡ rào cản giữa các tình huống tài chính khác nhau. Không chỉ là Orderbook và AMM, thông qua FFP, trong tương lai có thể thực hiện tích hợp mượn tiền, tương lai, tài sản tổng hợp và nhiều loại dịch vụ tài chính khác một cách mượt mà, xây dựng một sinh thái tài chính DeFi Phi tập trung, vượt qua ứng dụng, vượt qua tình huống.

Thông qua cấu trúc dữ liệu thống nhất (FFP Schema), FFP đã đơn giản hóa việc giao tiếp và thanh toán giữa các đại lý, nâng cao tính linh hoạt và hiệu quả của giao dịch. Với sự xuất hiện của nhiều loại Agent tài chính, FFP có thể trở thành giao thức cốt lõi của hệ sinh thái AgentFi trên AO, thúc đẩy sự phổ biến thực sự của tài chính chủ quyền và Dịch vụ tài chính cá nhân hóa.