Чому зараз потрібно звернути увагу на захисні активи?
2024 року американські акції завдяки темі штучного інтелекту вже накопичили значний приріст, коефіцієнт P/E перебуває на відносно високому рівні, а емоції інвесторів залишаються високими. Фінансові установи загалом очікують швидкий настання короткострокового піку, а також враховуючи можливе зниження ставок у США, зміну політичної ситуації напередодні президентських виборів та інші фактори, ризики коливань ринку поступово зростають. У такій ситуації багато інвесторів починають задумуватися, як одночасно брати участь у зростанні та захищатися від значних корекцій.
Захисні активи є важливим інструментом для реагування на такі ситуації. Простими словами, коли ринок падає, ці активи або мають меншу волатильність, або рухаються у протилежному напрямку до ринку, що ефективно зменшує ризики інвестиційного портфеля.
Які типи захисних активів існують?
Захисні активи зазвичай поділяються на три основні категорії, і інвестори можуть обирати їх у залежності від рівня ризику, який вони готові прийняти:
Ринкові активи з протилежною кореляцією — золото, готівка у доларах, американські облігації тощо, що рухаються у протилежному напрямку до акцій