Китай знову застосовує сильні заходи! Віртуальні валюти повністю визнані незаконним фінансом; суворий контроль за RWA токенізацією, стабільними монетами юаня

Китайські власті знову посилили боротьбу з криптовалютами. Народний банк Китаю (Центральний банк) нещодавно у співпраці з Національним комітетом розвитку та реформ, Міністерством промисловості та інформаційних технологій, Управлінням фінансового нагляду, Комісією з цінних паперів та іншими 8 відомствами опублікували спільне повідомлення «Щодо подальшого запобігання та усунення ризиків, пов’язаних з криптовалютами та іншими відповідними активами», у якому не лише підтверджено, що криптовалюти не мають законної платіжної функції, а й вказано, що відповідна діяльність є незаконною фінансовою діяльністю. Крім того, вперше у сферу суворого регулювання включено популярний у останні роки тренд — токенізацію активів реального світу (RWA); одночасно скасовано попередній документ 2021 року, що означає перехід до ще більш жорсткого контролю.

«Повідомлення» спочатку зазначає, що криптовалюти не мають такого ж правового статусу, як законна готівка. Біткоїн, Ефір, USDT та інші криптовалюти мають основні характеристики: випущені не регулятором, використовують криптографію та розподілений реєстр або подібні технології, існують у цифровій формі, але не мають законної платіжної функції, і не повинні та не можуть використовуватися як валюта для обігу на ринку.

Повідомлення зазначає, що діяльність, пов’язана з криптовалютами, є незаконною фінансовою діяльністю. Забороняється будь-яка діяльність у межах країни, що включає обмін законної валюти на криптовалюти та навпаки, обмін між криптовалютами, здійснення операцій з криптовалютами через центрального контрагента, надання інформаційних послуг та цінового визначення для криптовалют, випуск токенів для залучення фінансування, а також торгівля фінансовими продуктами, пов’язаними з криптовалютами — усе це вважається незаконним продажем токенів або цінних паперів, самовільним випуском цінних паперів, незаконною діяльністю у сфері цінних паперів і ф’ючерсів, незаконним залученням коштів тощо. Всі ці дії суворо заборонені та підлягають правовому припиненню.

Повідомлення встановлює, що іноземні організації та особи не мають права будь-яким чином незаконно надавати на території країни послуги, пов’язані з криптовалютами. Крім того, без дозволу відповідних органів за законом заборонено випускати стабільні монети, прив’язані до юаня, на території за кордоном.

Ще одним важливим аспектом є те, що у повідомленні підкреслюється, що токенізація активів реального світу (RWA), яка швидко зростає останніми роками, підлягає суворому контролю. Повідомлення чітко зазначає, що будь-яка діяльність у межах Китаю, що включає токенізацію RWA, а також надання послуг посередництва, інформаційних технологій тощо, — є незаконною, зокрема, незаконним випуском цінних паперів, самовільним їхнім розповсюдженням, незаконною діяльністю у сфері цінних паперів і ф’ючерсів, залученням коштів тощо. Іноземні організації або особи також не мають права будь-яким чином незаконно надавати RWA-токенізаційні послуги на території Китаю.

Однак, якщо діяльність з токенізації RWA здійснюється за дозволом відповідних органів і з використанням певної фінансової інфраструктури, вона не підпадає під ці обмеження.

Щодо діяльності внутрішніх суб’єктів за кордоном, повідомлення встановлює, що без дозволу та відповідного погодження будь-яка діяльність у цій сфері заборонена. Вказано два особливі випадки, що потребують особливого контролю:

1. Якщо внутрішній суб’єкт здійснює за кордоном «зовнішньо-зобов’язану» токенізацію RWA або базується на праві власності або доходах від внутрішніх активів для проведення подібних цінних паперів або токенізованих активів із ознаками участі у капіталі, — таку діяльність слід регулювати відповідно до принципу «однакова діяльність, однаковий ризик, однакові правила» за участю Національної комісії розвитку та реформ, Комісії з цінних паперів і ф’ючерсів, Державного управління валютного контролю та інших відповідних органів.

2. Якщо внутрішній суб’єкт здійснює за кордоном інші форми токенізації RWA на основі внутрішніх прав, — цю діяльність регулює у співпраці з відповідними відомствами Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів.

Варто зазначити, що у той самий час Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів опублікувала «Рекомендації щодо регулювання випуску цінних паперів, забезпечених активами, за межами країни». Якщо грошові потоки від внутрішніх активів або відповідних прав використовуються для випуску цінних паперів або токенів за кордоном, потрібно суворо дотримуватися правил міжнародних інвестицій, валютного контролю та заздалегідь подавати відповідні документи до Комісії з цінних паперів і ф’ючерсів, розкриваючи інформацію про активи, структуру та схему випуску токенів.

На рівні реалізації влада планує створити міжвідомчий механізм співпраці, який об’єднає Центральний банк, Комісію з цінних паперів і ф’ючерсів, поліцію, системи кібербезпеки та судову систему для посилення онлайн-моніторингу, відстеження фінансів і блокування платформ. Банки та платіжні організації заборонено відкривати рахунки, здійснювати перекази та розрахунки, а також надавати послуги з зберігання та розрахунків для криптовалютних операцій і токенізації RWA. Також посилюється контроль ризиків, і будь-які порушення мають оперативно повідомляти відповідним органам.

Крім того, у назвах компаній та сферах діяльності заборонено використовувати слова «криптовалюта», «віртуальні активи», «зашифровані гроші», «зашифровані активи», «стабільна монета», «токенізація активів реального світу», «RWA» тощо.

«Повідомлення» також зазначає, що Національний комітет розвитку та реформ у співпраці з іншими відомствами продовжить роботу з очищення та припинення діяльності з майнінгу криптовалют, проведе повний аудит та закриє існуючі майнінгові проекти, заборонить нові майнінгові проекти та заборонить виробникам обладнання для майнінгу на території країни надавати будь-які послуги з продажу обладнання.