Оновлення щодо регулювання та відповідності криптовалютним вимогам

13 лютого повідомляється, що Палата представників Нідерландів цього тижня ухвалила Закон про реальну дохідність третього типу (Wet werkelijk rendement box 3), який планує з січня 2028 року реформувати податкову систему країни щодо інвестицій. Новий режим буде оподатковувати «реальну дохідність» більшості інвестиційних інструментів, таких як акції, криптоактиви, облігації тощо, за ставкою приблизно 36%. Це означає, що навіть якщо інвестор ще не продав актив, будь-яке зростання його вартості на папері підлягає щорічній сплаті відповідних податків. За чинною системою податки здебільшого розраховуються на основі гіпотетичної доходності, тоді як новий закон безпосередньо оподатковує реальний дохід. Ця зміна вважається значним поворотом у податковій політиці Нідерландів. Для криптоактивів із високою волатильністю механізм оподаткування нереалізованого доходу може спричинити суттєвий тиск на ліквідність. Деякі члени спільноти попереджають, що у разі корекції ринку інвестори можуть зіткнутися з ризиком швидкого зниження паперових прибутків після сплати податків.

Кілька фінансових установ Тайваню, включаючи приватні банки та чисті онлайн-банки, за останній рік завершили переговори з VASP щодо підготовки подання до Управління фінансового нагляду для отримання дозволу на експериментальну діяльність з зберігання віртуальних активів, але були відхилені один за одним. Причиною відмови є «занадто велика кількість попереджувальних рахунків», і вимагається, щоб банки значно знизили рівень попереджувальних рахунків перед поданням заявки, щоб мати шанс на успіх.

Офіс прокурора північного округу штату Огайо у США у четвер попередив, що на День святого Валентина слід бути обережними щодо любовних шахрайств, оскільки мережі шахрайства з криптовалютами та організованої злочинності націлені на сезон продажів. Владі закликають громадськість залишатися пильними, оскільки шахраї використовують інтернет-зв'язки для обману грошей, зазвичай після кількох тижнів або місяців встановлення довіри, щоб заманити жертв у криптовалютні платежі та фальшиві інвестиційні схеми. Вдова з Сан-Хосе Margaret Loke втратила майже 1000000 доларів у цій шахрайській схемі.

Обсяг криптовалютних надходжень на підозрювані мережі торгівлі людьми зросте на 85% до 2025 року, але компанія з аналізу криптовалют Chainalysis зазначає, що прозорість блокчейну може допомогти порушити роботу цих мереж. У доповіді Chainalysis у четвер йдеться, що загальна сума транзакцій, спрямованих до підозрюваних мереж торгівлі людьми (головним чином у Південно-Східній Азії), «досягла сотень мільйонів доларів у вже ідентифікованих сервісах».

Американська асоціація банкірів (ABA) закликає Управління контролю за валютами (OCC) сповільнити процес затвердження національних довірчих банківських ліцензій для компаній у сфері криптовалют і стабільних монет, поки регуляторне середовище відповідно до закону «GENIUS» не стане більш ясним. Асоціація попереджає, що статути національних довірчих банків можуть бути використані для ухилення від реєстрації та нагляду SEC або CFTC, оскільки діяльність цих компаній зазвичай підпадає під регулювання цінних паперів або деривативів.

PANews 13 лютого повідомляє, що головний офіцер з інформаційної безпеки SlowMist 23pds на платформі X попереджає, що шахрайська кампанія під назвою «graphalgo» використовує віддалені доступи через троянські програми (RAT) для атак на розробників криптовалют.

Голова CFTC Майкл Селиг призначив 35 керівників криптоіндустрії до складу Інноваційної консультативної ради (IAC) для надання рекомендацій щодо регулювання проривних технологій, таких як AI та блокчейн, передбачаючи обрання Шейна Коплана з Polymarket, засновника ринку. До традиційних фінансових гігантів входять представники CME, DTCC, Nasdaq.

13 лютого повідомляється, що Chainalysis опублікувала новий звіт, у якому зазначається, що у 2025 році обсяг криптовалютних коштів, що надходять у підозрювані мережі торгівлі людьми, зріс на 85%, загалом до кількох сотень мільйонів доларів США, переважно зосереджений у Південно-Східній Азії. Залучені послуги включають шахрайські схеми, онлайн-казино та активні в останні роки китайські мережі відмивання грошей. Звіт зазначає, що ці криптовалютні транзакції переважно підтримують міжнародні послуги супроводу, мережі проституції, посередників із викрадення працівників та постачальників матеріалів для дитячої сексуальної експлуатації, причому стабільні монети найчастіше використовуються у послугах супроводу та проституції. Chainalysis підкреслює, що, незважаючи на значне зростання потоків коштів, прозорість блокчейну надає правоохоронним органам безпрецедентні можливості для розслідувань. Аналізуючи виявлені моделі транзакцій і групи гаманців, регулятори можуть відстежувати потоки коштів і боротися з незаконними мережами.

13 лютого повідомляється, що ізраїльські органи влади затримали двох осіб, підозрюваних у використанні конфіденційної інформації для здійснення військових операцій через платформу Polymarket, зокрема одного резервіста та одного цивільного. Спільна заява Міністерства оборони Ізраїлю, служби внутрішньої безпеки Шін-Бет та поліції стверджує, що обидва підозрювані займалися ставками, отримуючи доступ до секретної інформації, а прокуратура висунула їм обвинувачення у державній зраді, хабарництві та перешкоджанні правосуддю. Зазначається, що цей резервіст працює на Шін-Бет, і затримання знову підкреслює потенційні безпекові ризики прогнозних ринків. Раніше цього року на Polymarket вже виникали випадки внутрішньої торгівлі, що привернули увагу, зокрема один користувач зробив успішну ставку за кілька годин до затримання президента Венесуели Ніколаса Мадуро американськими військами, отримавши прибуток близько 400 тисяч доларів.

Аргентинський парламент вилучив опцію цифрового гаманця для зарплат із законопроекту про трудову реформу, оскільки лобістські заходи банківської сфери вплинули на рішення перед голосуванням у Сенаті. Більшість аргентинців підтримують самостійний вибір місця зберігання зарплати. Поточне законодавство Аргентини вимагає, щоб працівники зберігали зарплату на традиційних банківських рахунках, але за останні десятиліття популярність цифрових гаманців значно зросла. У 2022 році Національний банк Аргентини виявив, що лише 47% аргентинців мають банківські рахунки, причиною чого є тривала недовіра до традиційної банківської системи.

13 лютого повідомляється, що політичний лобізм у сфері криптовалют прискорює свій вплив на процес виборів у США. Підтримуючий індустрію цифрових активів суперполітичний комітет “Protect Progress” оголосив про інвестицію 1,5 мільйона доларів у рекламу під час праймеріз демократів у Техасі, щоб протистояти переобранню багаторічного конгресмена Al Green через його довгострокову антикриптовалютну позицію та багаторазові голосування проти відповідного законодавства у Конгресі. Protect Progress належить великій крипто-політичній організації Fairshake. У заяві зазначається, що Al Green, як член Комітету з фінансових послуг, виступав проти законопроекту про регулювання стабільних монет «GENIUS Act» та законопроекту про реформу ринкової структури «CLARITY Act», і вважається ключовою особою, яка перешкоджає фінансовим інноваціям у США. Він представляє дев’яту виборчу округа Техас з 2005 року і вже понад двадцять років працює у Конгресі.

«Щодо подальшого запобігання та реагування на ризики, пов’язані з віртуальними валютами та іншими», розглядає токенізацію RWA як новий вид цінних паперів, і очікується, що ліцензовані цінні папери в материковому Китаї та Гонконгу отримають вигоду. Аналіз вказує на три можливі види трансграничних бізнесів з RWA, включаючи токенізацію з перевагою боргових інструментів, з перевагою акцій та інші.

Bubblemaps на платформі X розкрили, що Trove Markets повернули кошти KOL, які брали участь у передпродажі, але інші інвестори зазнали значних втрат. Після краху токена було виявлено, що команда проекту вчинила неправомірні дії щодо інвесторів і підозрюється у неправомірних фінансових потоках, що спричинило сильне невдоволення спільноти та значне падіння ціни криптовалюти.

12 лютого повідомляється, що Комісія з товарних ф’ючерсів США (CFTC) зробила важливий крок у суперечці щодо структури ринку криптовалют, офіційно залучивши кількох високопосадовців криптоіндустрії до свого Інноваційного консультативного комітету (IAC). Ця ініціатива розглядається як важливий сигнал для прискорення діалогу між регуляторами та галуззю цифрових активів, а також приносить нові змінні у структуру регулювання криптовалют у США. Запрошені учасники представляють кілька відомих компаній та фінансових установ, включаючи Uniswap Labs, Ripple, Robinhood, CME Group та Nasdaq. Для CFTC, яка наразі регулює лише криптовалютні деривативи і ще не охоплює безпосередньо ринок спотових активів, така концентрація галузевих сил є незвичною. Комітет був створений минулого місяця з метою надання регуляторам передових рекомендацій щодо блокчейну, штучного інтелекту та нових фінансових інфраструктур.

Вісім департаментів ще раз підтвердили, що діяльність з віртуальними валютами є незаконною фінансовою діяльністю, а також окреслили межі відповідності для токенізації RWA. Технологія ShuQin, як піонер, досліджує застосування блокчейну для реальних комерційних активів, щоб підвищити стійкість активів за допомогою надійних даних і структур управління та відповідати вимогам законодавства.

Біткоїн (BTC) продовжує низхідний тренд, 13 лютого тимчасово становив близько 66 050 доларів США. Стандард Чартерд Банк попереджає, що перед відскоком біткоїн може впасти до 50 000 доларів, а цільова ціна на кінець року знижена до 100 000 доларів. Міністерство юстиції США оголосило, що генеральний директор PGI засуджений до 20 років ув'язнення за підозрою у шахрайстві з біткоїнами на 2 мільярди доларів у формі піраміди.

Криптовалютна політична комісія Fairshake витратила 1,5 мільйона доларів на рекламу, щоб запобігти перемозі демократа з Техасу, депутата Палати представників Al Green, на первинних виборах. Al Green критикують за його протидію криптовалютній політиці, його конкурент отримав вищий рейтинг. Нещодавно Fairshake також оголосила про підтримку іншого депутата, який підтримує криптовалюту.

Голова SEC Пол Аткінс на слуханнях Комітету з банківських справ Сенату назвав ринок прогнозів «великою проблемою», зазначивши про «потенційне перекриття юрисдикцій», яке наразі переважно належить CFTC, але обидві організації співпрацюватимуть. Коли його запитали, чи будуть встановлені чіткі правила, він відповів «ще потрібно подивитися», і додав, що «цінні папери — це цінні папери, визначення ринку прогнозів та його продуктів залежить від конкретного формулювання».

Федеральна резервна система у середу опублікувала новий аналітичний висновок, у якому рекомендується класифікувати криптовалюти як унікальну категорію активів у ринку «непогашених» похідних інструментів (включаючи OTC та інші транзакції, що не проходять через централізовану клірингову організацію). Робочий документ зазначає, що це пов’язано з тим, що криптовалюти мають більшу волатильність порівняно з традиційними категоріями активів і не відповідають категоріям ризику активів, викладеним у стандартній моделі початкових маржових вимог (SIMM).