สรุปโดยย่อ
- กระทรวงการคลังแนะนำกฎหมาย “การระงับ” ที่อนุญาตให้แพลตฟอร์มชะลอการโอนคริปโตที่น่าสงสัยในระหว่างการสอบสวน
- ข้อเสนอนี้ปรากฏในรายงานกฎหมาย GENIUS Act เกี่ยวกับเครื่องมือในการต่อต้านการเงินผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล
- ไอเดียนี้อาจช่วยให้เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายตอบสนองได้รวดเร็วยิ่งขึ้น แม้ว่าจะยังมีคำถามด้านกฎหมายและความโปร่งใสอยู่ก็ตาม ตามที่ Decrypt ได้รับแจ้ง
กระทรวงการคลังของสหรัฐฯ เรียกร้องให้สภาคองเกรสพิจารณาสร้าง “กฎหมายการระงับ” สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลโดยเฉพาะ ซึ่งจะอนุญาตให้แพลตฟอร์มคริปโตชะลอการระงับเงินทุนที่เชื่อมโยงกับกิจกรรมผิดกฎหมายชั่วคราว
คำแนะนำนี้ปรากฏในรายงานของกระทรวงการคลังต่อสภาคองเกรสเกี่ยวกับเทคโนโลยีที่ใช้ในการต่อต้านการเงินผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งจัดทำภายใต้กฎหมาย Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins หรือ GENIUS Act
“ผู้ใช้งานสินทรัพย์ดิจิทัลที่ถูกกฎหมายอาจใช้เครื่องผสมเพื่อความเป็นส่วนตัวทางการเงินเมื่อทำธุรกรรมผ่านบล็อกเชนสาธารณะ” รายงานระบุ พร้อมเสริมว่ามาตรการสำหรับกฎหมายการระงับจะสร้างเขตปลอดภัยทางกฎหมายให้สถาบันการเงิน “ชั่วคราวและสมัครใจระงับสินทรัพย์ดิจิทัลที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมผิดกฎหมายที่สงสัยในระหว่างการสอบสวน”
อำนาจนี้อาจอนุญาตให้สถาบันหยุดชะลอการโอนที่น่าสงสัยก่อนที่เงินทุนจะถูกโอนหรือแปลงผ่านบริการคริปโตอื่น ๆ
“การแลกเปลี่ยนมักตรวจจับเงินที่น่าสงสัยโดยใช้ข้อมูลบล็อกเชน แต่ไม่มีกรอบกฎหมายที่ชัดเจนเสมอไปที่อนุญาตให้พวกเขารักษาสินทรัพย์เหล่านั้นไว้นานพอที่นักสืบจะดำเนินการได้” Ari Redbord หัวหน้าฝ่ายนโยบายและกิจการรัฐบาลระดับโลกของ TRM Labs กล่าวกับ Decrypt
การเคลื่อนไหวนี้อาจช่วย “สร้างช่วงเวลาที่ชัดเจนให้แพลตฟอร์มสามารถหยุดชะลอเงินเหล่านั้นในขณะที่เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายดำเนินกระบวนการทางกฎหมาย” Redbord กล่าวเสริม
หากนำไปใช้จริง อาจ “เสริมสร้างวิธีที่แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนจัดการกับธุรกรรมที่น่าสงสัย” Redbord อธิบาย พร้อมเสริมว่าในทางปฏิบัติ มันจะให้เวลากับเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมาย “ตามให้ทันความเร็วของธุรกรรมบนบล็อกเชน” และ “เสริมสร้างความร่วมมือระหว่างภาครัฐและเอกชน”
คำแนะนำนี้เกิดขึ้นในขณะที่สภาคองเกรสถกเถียงกฎหมายที่ครอบคลุมเกี่ยวกับโครงสร้างตลาดคริปโต โดยประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ กดดันให้ฝ่ายนิติบัญญัติเร่งดำเนินการกฎระเบียบเกี่ยวกับคริปโตท่ามกลางความขัดแย้งระหว่างธนาคารและบริษัทสินทรัพย์ดิจิทัล
แม้ว่าแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนสามารถรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยได้ แต่การถือครองเงินทุนเป็นเรื่องที่ยากกว่าทางกฎหมาย อันเดรย์ รอซอว์ ทนายความด้านกิจการสาธารณะและซีอีโอของ AR Media Consulting กล่าวกับ Decrypt
“ธนาคารมีความสามารถในการล่าช้าธุรกรรมที่น่าสงสัยอยู่แล้ว แต่พลังนี้มีขอบเขตจำกัดและเป็นเรื่องที่ซับซ้าทางกฎหมาย” เขากล่าว
สถาบันสามารถยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยได้ แต่ไม่มี “เขตปลอดภัยตามกฎหมายที่ชัดเจนให้ธนาคารถือครองเงินทุนในระหว่างการสอบสวน” โดยไม่ต้องมีคำสั่งศาล อำนาจการคว่ำบาตร หรือเสี่ยงต่อความรับผิดชอบ
“สำหรับแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโต ปัญหานี้ยิ่งซับซ้อนมากขึ้นเพราะไม่มี ‘สถานะรอดำเนินการ’ หรือ ‘การระงับ’ ที่เป็น ‘สะอาด’” เขาเสริม โดยชี้ให้เห็นว่าแม้กฎหมายความลับธนาคารจะคุ้มครองสถาบันที่ยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยด้วยความบริสุทธิ์ใจ แต่ก็ไม่ได้อนุญาตให้พวกเขาคว่ำบาตรเงินที่เชื่อมโยงกับรายงานเหล่านั้นอย่างชัดเจน
แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่ตรวจพบการไหลของคริปโตที่น่าสงสัยจะต้องเลือกระหว่างอนุญาตให้เงินเคลื่อนที่หรือคว่ำบาตรพวกมัน ซึ่งเสี่ยงต่อความรับผิดชอบทางกฎหมาย
หากกฎหมายการระงับได้รับการนำไปใช้ แพลตฟอร์มคริปโตจะมีอำนาจชัดเจนในการหยุดทรัพย์สินในขณะที่เจ้าหน้าที่ตรวจสอบคดีนี้ รอซอว์ อธิบาย
แต่รายงานของกระทรวงการคลัง “ยังคงมีช่องโหว่หลายประการที่ไม่ได้รับการแก้ไข” รอซอว์ กล่าว พร้อมชี้ให้เห็นถึงคำถามเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือของการวิเคราะห์บล็อกเชนและข้อจำกัดในการ “แจ้งเตือนล่วงหน้า” ที่เกี่ยวข้องกับกฎระเบียบรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยในปัจจุบัน
ข้อเสนอนี้อาจสร้างปริศนาที่ขัดแย้งกัน ซึ่งกฎความโปร่งใสอาจบังคับให้เปิดเผยการระงับ แต่กฎรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) กลับห้ามอธิบายการสอบสวนเบื้องหลัง เขาเตือน
“ถ้าคุณคว่ำบาตรทรัพย์สินของใครบางคนแล้วต้องโปร่งใสเกี่ยวกับมัน แต่ไม่สามารถบอกได้ว่าคุณยื่น SAR ไปแล้ว คุณจะพบกับปริศนาเชิงโครงสร้าง ลูกค้าจะรู้ว่าทรัพย์สินของเขาถูกระงับ แต่เขาจะไม่รู้ว่าทำไม นี่คือเขตสีเทาทางกฎหมายที่ต้องได้รับการแก้ไข”
อย่างไรก็ตาม คำแนะนำนี้อาจช่วยสร้าง “เครื่องมือที่เป็นประโยชน์และสำคัญในการต่อสู้กับการฉ้อโกงคริปโตและการฟอกเงิน” Redbord จาก TRM Labs กล่าว
“อาชญากรเคลื่อนที่อย่างรวดเร็ว สินทรัพย์ดิจิทัลก็เคลื่อนที่เร็วขึ้นอีก” เขากล่าว “อำนาจการระงับที่มีขอบเขตจำกัดช่วยปิดช่องว่างนั้นได้”
