Прокурор США предупреждает о мошенничествах, связанных с любовью на День святого Валентина! Вдова из Сан-Хосе потеряла почти 100 000

Министерство юстиции Северного округа Огайо в четверг предупредило о необходимости осторожности в День святого Валентина из-за мошенничества, связанного с криптовалютами и организованной преступностью, нацеленной на сезон продаж. Власти призывают общественность быть бдительной, поскольку мошенники используют интернет-отношения для обмана денег, обычно после нескольких недель или месяцев установления доверия, заманивая жертв в криптовалютные платежи и фальшивые инвестиционные схемы. Вдова из Сан-Хосе, Margaret Loke, потеряла почти миллион долларов в одной из таких афер.

Жестокий механизм работы любовных мошенничеств

Многие из этих случаев связаны с описанными исследователями схемами, которые сочетают эмоциональное манипулирование с фальшивыми платформами для криптовложений — так называемая «свинская ферма» (Pig Butchering). Этот термин происходит из внутреннего жаргона мошенников и сравнивает жертв с свиньями, а процесс мошенничества — с откормом: сначала кормление (установление чувств и доверия), затем откорм (подталкивание к вложению большего количества денег), и в конце — убой (исчезновение с деньгами). Эта метафора демонстрирует крайнюю бездушность и объектирование мошенников по отношению к жертвам.

Прокуратура Огайо предупреждает, что опасными признаками являются просьбы перевести переписку с платформ для знакомств на WhatsApp или Telegram, ранние признания в любви, постоянное отказываться встречаться и требования оплатить через криптовалюту, подарочные карты или банковский перевод. Среди этих признаков «перевод на крипто-приложения» — самый важный. Платформы для знакомств (например, Tinder, Bumble) обычно имеют механизмы жалоб и мониторинга, и при жалобах аккаунты могут блокироваться. Однако WhatsApp и Telegram — это средства личной защищенной переписки с сквозным шифрованием, и платформы не могут контролировать содержимое, что создает безопасное пространство для мошенников.

Старший аналитик BrokerChooser Balazs Faluvegi сообщил Decrypt, что эти мошенничества настолько разрушительны, потому что их появление трудно предсказать. Он говорит: «В отличие от быстрых традиционных схем, эти мошенничества используют эмоциональные и финансовые слабости людей. Мошенники тратят недели или даже месяцы, чтобы завоевать доверие, а затем предлагают казалось бы выгодные инвестиции, небрежно упоминая о своих успехах и предлагая научить вас. Помните, что ни один незнакомец не будет искренне желать помочь вам заработать деньги.»

Шесть стадий схемы «свинской фермы»

Первая стадия (контакт): знакомство через приложения для знакомств или соцсети, обычно с использованием фотографий красивых женщин или мужчин

Вторая стадия (перевод): быстрое предложение перейти в Telegram или WhatsApp для более «личного» общения

Третья стадия (откорм): недели или месяцы эмоциональной вовлеченности — «доброе утро», «спокойной ночи», забота, видеозвонки (но всегда есть причина не встречаться лично)

Четвертая стадия (заманивание): «случайно» упоминание о заработке на криптоинвестициях, показ фальшивых скринов доходов

Пятая стадия (кормление): предоставление ссылок на инвестиционные платформы, помощь в открытии счета, поощрение небольших вложений и разрешение выводов для формирования доверия

Шестая стадия (убой): после крупного вложения мошенники используют разные причины (налоги, системные ошибки), чтобы помешать вывести деньги, и исчезают

Потеря миллиона долларов и ловушка доверия при мелких выводах

В декабре прошлого года вдова из Сан-Хосе, Margaret Loke, потеряла почти миллион долларов в одной из схем «убоя свиней», после чего проверила мошенничество через ChatGPT и убедилась, что это обман. Ирония в том, что жертва, поняв масштаб потерь, только тогда решила проверить ситуацию с помощью ИИ, а если бы она сделала это до вложений, возможно, избежала бы потерь.

Faluvegi отмечает, что мошенники обычно начинают с незнакомых визитов, постепенно устанавливая близкие личные отношения, а затем ведут жертву на фальшивые платформы для криптоинвестиций, где показывают завышенные доходы и требуют больших вкладов. После этого используют фиктивные расходы или технические сбои, чтобы помешать вывести деньги, и исчезают.

Он говорит: «Распространенная тактика — сначала позволить вам вывести небольшую сумму «прибыль», чтобы стимулировать вложения. Когда вы пытаетесь вывести крупную сумму, начинают возникать препятствия — налоги, сборы или системные ошибки. Эта стратегия «маленькие деньги — большие деньги» очень умна. Когда жертва успешно выводит 1000 или 5000 долларов, у нее возникает иллюзия, что платформа настоящая, и она вкладывает 100 тысяч или даже миллион. На самом деле мошенники готовы «проиграть» эти несколько тысяч долларов, потому что знают, что это приведет к еще большим «урожаям».»

Конфискация 225 миллионов USDT и преступная империя Юго-Восточной Азии

В прошлом году Минюст США конфисковал 225 миллионов долларов USDT — стабильной монеты Tether, связанной с аферой «убоя свиней». Это крупнейшее изъятие криптовалюты по делу о мошенничестве, ранее ведомство отслеживало отмывание средств через централизованные биржи. Объем в 225 миллионов долларов показывает, что мошенничество «убой свиней» — это организованная преступная индустрия, а не отдельные мошенники. За этим стоит полноценная преступная цепочка: «клавиатурщики», занимающиеся фишингом на платформах знакомств, «операторы поддержки», поддерживающие ложные платформы, технические команды, создающие фальшивые сайты, и команды по отмыванию денег, переводящие и очищающие средства.

В Мьянме и Камбодже действует крупная сеть мошенников, управляемая китайскими преступными группировками, которая использует принудительный труд — превращая аферы в многомиллиардную глобальную индустрию. Эти центры работают по жестоким схемам: мошеннические объявления (обещающие высокую зарплату и легкую работу) привлекают или похищают жертв в Мьянме и Камбодже, конфискуют паспорта и телефоны, принуждая работать более 12 часов в день на интернет-мошенничестве. В случае неповиновения или плохих результатов — избивания, электрошок и другие формы жестокого обращения.

Украденные криптовалюты быстро выводятся через специальные каналы в офшорные счета в Юго-Восточной Азии и роскошные активы, после чего следы исчезают. Минюст США уже закрыл домен, связанный с крупной недвижимостью в Мьянме, а китайские власти приговорили нескольких мьянманских преступников к смертной казни за участие в мошенничествах на сумму свыше 1,4 миллиарда долларов и гибель как минимум 14 человек.

«Перед инвестированием в любую платформу обязательно проведите тщательное исследование. Проверьте лицензии, регулирование и независимые отзывы — не полагайтесь только на слова платформы или её «пользователей»», — предупреждает Faluvegi. Этот совет прост, но очень эффективен. Законные криптовалютные биржи имеют ясную регистрацию, лицензии (например, Coinbase с лицензией BitLicense в Нью-Йорке) и проверяемые отзывы. Мошеннические платформы — это обычно новые домены, отсутствие регулировки и только фальшивые положительные отзывы. Потратьте 10 минут, чтобы поискать название платформы с «scam» или «мошенничество» — и вы найдете предупреждения пострадавших.

Для тех, кто собирается встретить День святого Валентина, этот материал — важное напоминание: интернет-романы требуют крайней осторожности, особенно когда собеседник начинает говорить о инвестициях или деньгах. Настоящие чувства не требуют подтверждения деньгами, а любые просьбы о переводах или вложениях — повод для серьезного подозрения. Лучше пропустить возможную «истинную любовь», чем стать очередной жертвой аферы «убой свиней».