Quando o mercado está em baixa, siga esta estratégia de valorização de stablecoins.

Original | Odaily Planet Daily

Autor | Azuma

O mercado de criptomoedas sofreu outro grande revés hoje, embora a queda do Bitcoin tenha se estreitado para menos de 1%, o setor de altcoins experimentou uma queda coletiva de curto prazo, com representantes de altcoins de diferentes categorias, como SOL, PEPE, ORDI, ARB, TIA, registrando quedas de mais de 10% ou até mesmo 20%.

Embora o atual mercado secundário possa ser descrito como um “campo de batalha sangrento”, para os investidores comuns, além da negociação direta, há na verdade outro modo de operação mais lento, mas mais estável - usando os principais protocolos DeFi para implementar estratégias de rendimento com risco relativamente baixo e alto retorno, usando moedas estáveis.

No seguinte texto, a Odaily Star Report irá recomendar várias estratégias de geração de juros de várias moedas estáveis na internet, com base em sua própria experiência operacional. Embora essas estratégias sejam bastante simples em termos de operações, geralmente podem obter retornos estáveis de 10% ou até 20%. Além disso, algumas estratégias também podem interagir simultaneamente com algumas redes subjacentes ou protocolos DeFi que ainda não lançaram moedas, alcançando assim “comer um peixe e obter múltiplos benefícios”.

É importante enfatizar que nenhum protocolo DeFi pode evitar completamente o risco contratual. Alguns protocolos DeFi também enfrentam riscos de liquidez e riscos de combinação devido ao seu modelo de negócios, portanto, ao escolher a implementação de uma estratégia específica, é crucial entender previamente os diversos riscos envolvidos e tentar evitar colocar todos os ovos na mesma cesta.

Rede principal Ethereum

Estratégia Recomendada 1: Ethena sUSDe

• Modo de operação: compre primeiro USDe diretamente no site da Ethena e depois troque-o por sUSDe por meio de garantia.
• Taxa de Retorno em Tempo Real: 17,5% ;
• Composição do lucro (ou seja, tipos de tokens de recompensa disponíveis): sUSDe apreciado (convertível em mais USDe);
• Outros ganhos potenciais: Airdrop da fase 2 do ENA;

Nota: O sUSDe da Ethena é a oportunidade de lucro mais alta do APY entre os pools de mineração de stablecoins de grande escala (na faixa de vários bilhões de dólares) no mercado de criptomoedas atual, muito acima de produtos tokenizados de títulos como o sDAI da MakerDAO. O APY em tempo real do sUSDe varia de acordo com a alavancagem do mercado, mas, olhando para os registros de flutuação passados, ele sempre permaneceu em um nível alto e estável. Além disso, através do sUSDe, você também pode acumular os tokens de airdrop da segunda fase da Ethena, os sats (com uma eficiência de acumulação relativamente baixa, mas com a vantagem de um retorno estável), para obter o próximo airdrop do ENA.

Estratégia de recomendação dois: empréstimo de depósito da Gearbox

• Método de operação: Deposite várias moedas estáveis na seção Earn do site oficial da Gearbox;
• Taxa de retorno em tempo real: geralmente superior a 10%, exceto USDT;
• Composição dos rendimentos: principalmente stablecoins, com um pequeno incentivo em GEAR;

Nota: Gearbox, como um protocolo de empréstimo alavancado, na verdade suporta uma forma mais lucrativa de jogo alavancado (Farm), mas essa operação tem um certo limite de operação para o usuário comum, por isso aqui é mais recomendável a forma de depósito relativamente simples (Earn, essencialmente empréstimo e depósito). A razão pela qual recomendamos este pool de mineração é porque o Gearbox tem como vantagem o composto de receita principal ser estável, portanto, a receita real será mais estável em comparação, não ocorrerá uma situação em que a receita real diminua drasticamente devido ao grande dump do token de incentivo.

Solana

Estratégia Recomendada 1: Depósito de Empréstimo marginfi e Kamino

• Modo de operação: depositar USDT ou USDC em marginfi ou Kamino para ganhar juros;
• Taxa de rendimento em tempo real: 12% - 16% ;
• Composição dos ganhos: stablecoins;
• Outros ganhos potenciais: Airdrop marginfi e Airdrop da segunda fase do Kamino;

Nota: marginfi e Kamino são os primeiros e segundos protocolos de empréstimo acima do Solana, respectivamente. Devido à atividade de negociação ativa no ecossistema Solana, a demanda por empréstimos acima desse ecossistema geralmente é maior do que em outros ecossistemas, portanto, as taxas de juros de empréstimos acima do marginfi e do Kamino também tendem a ser mais altas do que em outros protocolos de empréstimos. Além disso, o marginfi ainda não passou pelo TGE e a segunda fase da atividade de pontos do Kamino está em andamento, ambas com certas expectativas de incentivo potencial para airdrop.

Starknet

Estratégia recomendada um: Ekubo LP

• Método de operação: Faça liquidez na Ekubo através do par de negociação USDT e USDC;
• Taxa de retorno em tempo real: 26.69% ;
• Composição do rendimento: STRK principal, rendimento de pool nativo secundário;

Observação: Graças ao programa de incentivo DeFi Spring da Starknet, as taxas de retorno para participação em vários protocolos DeFi na Starknet são bastante significativas. Entre eles, o Ekubo é o protocolo DEX com maior liquidez e volume de negociação atualmente, sendo uma boa opção em termos de equilíbrio entre segurança e retorno.

Estratégia de recomendação dois: depósito de zkLend e Nostra na piscina de liquidez

• Método de operação: ganhe juros depositando USDT ou USDC na zkLend e Nostra;
• Taxa de retorno em tempo real: cerca de 20%;
• Composição dos ganhos: STRK é o principal, com os ganhos nativos da moeda estável como complemento;

Nota: O acordo de empréstimo de base, semelhante ao marginfi e Kamino na Solana, mas a receita principal é composta pelo incentivo do STRK (semelhante ao Ekubo), os usuários que estão otimistas sobre o desempenho futuro do STRK podem participar a seu critério.

Rolagem

Estratégia Recomendada Um: DODO LP

• Método de operação: no site oficial da DODO, utilize DAI, USDT, USDC e outros para formar pares de negociação e participe do fornecimento de liquidez;
• Taxa de retorno em tempo real: 12% - 15%;
• Composição do rendimento: DODO como principal, rendimento nativo da moeda estável como secundário;
• Outras recompensas potenciais: incentivos de Airdrop Scroll;

Nota: Com o lançamento contínuo das principais camadas 2, o Scroll, que ainda não foi lançado, também está recebendo mais atenção e liquidez. Ao analisar os principais protocolos DeFi no Scroll, o DODO, como uma antiga DEX, é relativamente confiável em termos de segurança e se beneficia do próprio programa de incentivo à liquidez do DODO. Os pares de negociação de stablecoins também apresentam um desempenho APY mais alto, portanto, recomendamos que os usuários o considerem como uma importante plataforma de interação no Scroll.

Aptos

Estratégia Recomendada 1: Depósito de Empréstimo Echelon

• Modo de operação: Ganhar juros depositando várias moedas estáveis na Echelon;
• Taxa de retorno em tempo real: 11% - 17% ;
• Composição do rendimento: rendimento nativo da moeda estável mais incentivo de rendimento APT;
• Outros ganhos potenciais: Airdrop de Echelon;

Nota: Echelon é o segundo protocolo de empréstimo com maior TVL na Aptos, logo após Aries Markets, mas talvez devido à inclusão no programa de incentivo Aptos, a APY geral desta plataforma é significativamente maior do que a última mencionada. Além disso, Echelon lançou um programa de pontos, o que significa que participar do protocolo atualmente também tem potencial para receber um airdrop.

Sui

Estratégia recomendada 1: Cetus LP

• Método de operação: participar na criação de mercado na Cetus, utilizando pares de negociação com USDT, USDC e outros.
• Taxa de retorno em tempo real: 16.28%;
• Composição dos rendimentos: incentivos SUI em primeiro lugar, com CETUS e receitas nativas de stablecoins como suporte;

Observação: O maior protocolo DEX acima de Sui, a principal fonte de receita vem do incentivo ecológico fornecido por Sui.

Mais uma vez, salientamos, esteja ciente do risco

Acima estão algumas das estratégias de ganho de juros em moedas estáveis que recomendamos atualmente.

Por considerações de controle de risco e dificuldades de reprodução, as estratégias acima só cobrem algumas operações DeFi mais simples, envolvendo apenas operações básicas de stake, depósito, LP, etc., mas o potencial de ganhos é geralmente maior do que a geração de juros passiva em exchanges. Para usuários que não sabem como operar no mercado secundário e não querem deixar suas stablecoins ociosas, essas estratégias podem ser consideradas.

Por fim, é necessário enfatizar mais uma vez que o mundo DeFi é uma floresta escura sempre acompanhada de riscos. Antes de operar, é essencial que você entenda os riscos e faça sua própria pesquisa (DYOR).