1,000ドルの投資は、ほとんどの家庭にとっては人生を変えるほどの金額ではないため、ストレスを感じることはあまりありません。高級バッグや週末の旅行と同じくらいの費用で済むこともあります。しかし、5万ドルを運用して受動的な収入を生み出す方法を考えるのは、全く別の話です。これは多くの人にとってははるかに大きな金額であり、リスクを最小限に抑えつつ最も効果的に活用できる方法で扱う必要があります。そこで、より多くの資金を投じて安定した継続収入を得たい場合に検討すべき5つの配当株を紹介します。あなたのポートフォリオに追加したい順番に並べています...1. ベライゾン----------配当株からの資本増加も狙いたい場合、**ベライゾン・コミュニケーションズ**（VZ 0.05%）は一部の成長も期待できますが、控えめな範囲です。基本的には（ほぼ完全に）インカム株です。しかし、この役割を非常に優れて果たしており、初心者に5.6%の将来性のある利回りを提供しています。これは、連続19年間配当を増やしてきた実績に基づいています。これらの支払いが無期限に続くと考えられる理由は簡単です。米国市場でサービスを受ける人々はほぼスマートフォンに依存しており、手放すつもりはありません。参考までに、ハーモニー・ヘルスケアITによると、平均的なアメリカ人は1日あたり5時間以上スマホの画面を見ているそうです。NYSE: VZ--------ベライゾン・コミュニケーションズ本日の変動(-0.05%) $-0.03現在の価格$51.16### 主要データ時価総額2160億ドル本日の範囲$50.41 - $51.2552週範囲$38.39 - $51.41出来高842,000平均出来高31百万総利益率45.79%配当利回り5.34%2. リアルティ・インカム----------------技術的には、これは株式ではありません…少なくとも、多くの投資家が理解する従来の企業の上場株式の意味ではありません。取引所を通じて売買される点は同じですが、**リアルティ・インカム**（O +0.31%）は不動産投資信託（REIT）です。これは、収益を生む不動産を多数所有していることを意味します。利益の大部分を配当として株主に還元している限り、法人レベルでの課税はほとんどありません。つまり、投資家はより多くの利益を手元に残せるのです。ただし、投資家がこのREITを所有したい主な理由はそれだけではありません。4.9%の将来性のある利回りも魅力的ですが、最も重要なのは、毎月配当を支払う点です。これは請求書を支払う頻度と同じリズムです。さらに、過去31年間、毎年配当額を増やし続けていることも、強気の理由を後押ししています。3. ADP------一見すると、**オートマチック・データ・プロセッシング**（ADP +1.67%）は、英雄的な収益株には見えません。配当利回りは3.2%と普通ですが、特に魅力的ではありません。画像出典：Getty Images.しかし、少し俯瞰して全体像を見ると、過去10年間でこの安定した利益を生む企業の四半期ごとの一株当たり配当は、2016年初の0.53ドルから現在の1.70ドルにほぼ倍増しています。長年続く配当成長のペースを維持しています。これは、ビジネスモデルの性質と、人事管理や勤怠管理、福利厚生、採用などの関連サービスの追加によるものです。4. ブルックフィールド・アセット・マネジメント------------------------------名前の通り、**ブルックフィールド・アセット・マネジメント**（BAM 2.46%）は投資運用会社です。実際、ブルックフィールドという名前の上場パートナーシップをいくつか管理しており、これらの企業の総価値から四半期ごとに少額の手数料を得ています。他の多くのミューチュアルファンドやETFと比べて、非常に異なる点があります。ブルックフィールドは、何でも買う投資プールを作るのではなく、再生可能エネルギー、AIデータセンター、水インフラ、物流、電力配分などの成長産業に特化しています。さらに、多くの保有資産は非公開企業であり、従来の証券口座では投資できない魅力的なビジネスに出資できるチャンスを提供しています。NYSE: BAM---------ブルックフィールド・アセット・マネジメント本日の変動(-2.46%) $-1.16現在の価格$46.10### 主要データ時価総額770億ドル本日の範囲$45.05 - $46.1252週範囲$41.78 - $64.10出来高241,000平均出来高2.9百万総利益率96.43%配当利回り3.84%この銘柄の将来性のある利回りは4.3%と堅実ですが、長期的な年間成長目標は15%から20%と十分に達成可能です。実際、今年の一株当たり配当は昨年より15%増加しており、2023年よりもさらに増えています。5. ジェーピー・モルガン・エクイティ・プレミアム・インカムETF-------------------------------------最後に、上記の4つの配当株をすでに所有しているか、同様の利回りとリスクプロフィールを持つ銘柄を十分に持っている場合は、**ジェーピー・モルガン・エクイティ・プレミアム・インカムETF**（JEPI 0.90%）をポートフォリオに加えることを検討してください。直近30日間の配当利回りはわずか7%未満です。この大きな数字には同じくらい大きな注意書きがあります。それは、この利回りは一定ではないということです。時には少なく、時には多くなることもあります。過去12ヶ月間の平均配当利回りは8%以上でしたが、現在の7%を下回ることもあります。ほとんどの場合、このETFの毎月（そう、毎月！）の配当支払いの規模の大きさから、この不確実性は投資家にとって許容範囲かもしれません。すでに他の保有銘柄からより予測可能な受動的収入を得ている投資家にとっては特にそうです。ジェーピー・モルガン・エクイティ・プレミアム・インカムETFは、カバードコールオプションを「書く」ことでこの種の収入を生み出しています。これは、保有している株式に対してコールオプションを売ることを意味し、これらの株式を担保にしてオプション取引を行います。最終的にこれらの株を手放す必要が出ても、売却しなくても、繰り返しコールオプションを売ることで実際のキャッシュフローを生み出しているのです。唯一の注意点は、JEPIの価格がベンチマークの**S&P 500**に比べてパフォーマンスが劣る傾向があることです。これは、長期的なキャピタルゲインを短期の所得に変換しているためです。つまり、このジェーピーETFで得られる総合的な純リターンは、S&P 500インデックスファンドとほぼ同じですが、そのほとんどを配当収入として得ているということです。
$50,000 ポートフォリオアイデア：意味のある受動的収入を生み出す可能性のある5つの株式
1,000ドルの投資は、ほとんどの家庭にとっては人生を変えるほどの金額ではないため、ストレスを感じることはあまりありません。高級バッグや週末の旅行と同じくらいの費用で済むこともあります。
しかし、5万ドルを運用して受動的な収入を生み出す方法を考えるのは、全く別の話です。これは多くの人にとってははるかに大きな金額であり、リスクを最小限に抑えつつ最も効果的に活用できる方法で扱う必要があります。
そこで、より多くの資金を投じて安定した継続収入を得たい場合に検討すべき5つの配当株を紹介します。あなたのポートフォリオに追加したい順番に並べています…
配当株からの資本増加も狙いたい場合、ベライゾン・コミュニケーションズ（VZ 0.05%）は一部の成長も期待できますが、控えめな範囲です。基本的には（ほぼ完全に）インカム株です。しかし、この役割を非常に優れて果たしており、初心者に5.6%の将来性のある利回りを提供しています。これは、連続19年間配当を増やしてきた実績に基づいています。
これらの支払いが無期限に続くと考えられる理由は簡単です。米国市場でサービスを受ける人々はほぼスマートフォンに依存しており、手放すつもりはありません。参考までに、ハーモニー・ヘルスケアITによると、平均的なアメリカ人は1日あたり5時間以上スマホの画面を見ているそうです。
NYSE: VZ
ベライゾン・コミュニケーションズ
本日の変動
(-0.05%) $-0.03
現在の価格
$51.16
主要データ
時価総額
2160億ドル
本日の範囲
$50.41 - $51.25
52週範囲
$38.39 - $51.41
出来高
842,000
平均出来高
31百万
総利益率
45.79%
配当利回り
5.34%
技術的には、これは株式ではありません…少なくとも、多くの投資家が理解する従来の企業の上場株式の意味ではありません。取引所を通じて売買される点は同じですが、リアルティ・インカム（O +0.31%）は不動産投資信託（REIT）です。これは、収益を生む不動産を多数所有していることを意味します。利益の大部分を配当として株主に還元している限り、法人レベルでの課税はほとんどありません。つまり、投資家はより多くの利益を手元に残せるのです。
ただし、投資家がこのREITを所有したい主な理由はそれだけではありません。4.9%の将来性のある利回りも魅力的ですが、最も重要なのは、毎月配当を支払う点です。これは請求書を支払う頻度と同じリズムです。さらに、過去31年間、毎年配当額を増やし続けていることも、強気の理由を後押ししています。
一見すると、オートマチック・データ・プロセッシング（ADP +1.67%）は、英雄的な収益株には見えません。配当利回りは3.2%と普通ですが、特に魅力的ではありません。
画像出典：Getty Images.
しかし、少し俯瞰して全体像を見ると、過去10年間でこの安定した利益を生む企業の四半期ごとの一株当たり配当は、2016年初の0.53ドルから現在の1.70ドルにほぼ倍増しています。長年続く配当成長のペースを維持しています。これは、ビジネスモデルの性質と、人事管理や勤怠管理、福利厚生、採用などの関連サービスの追加によるものです。
名前の通り、ブルックフィールド・アセット・マネジメント（BAM 2.46%）は投資運用会社です。実際、ブルックフィールドという名前の上場パートナーシップをいくつか管理しており、これらの企業の総価値から四半期ごとに少額の手数料を得ています。
他の多くのミューチュアルファンドやETFと比べて、非常に異なる点があります。ブルックフィールドは、何でも買う投資プールを作るのではなく、再生可能エネルギー、AIデータセンター、水インフラ、物流、電力配分などの成長産業に特化しています。さらに、多くの保有資産は非公開企業であり、従来の証券口座では投資できない魅力的なビジネスに出資できるチャンスを提供しています。
NYSE: BAM
ブルックフィールド・アセット・マネジメント
本日の変動
(-2.46%) $-1.16
現在の価格
$46.10
主要データ
時価総額
770億ドル
本日の範囲
$45.05 - $46.12
52週範囲
$41.78 - $64.10
出来高
241,000
平均出来高
2.9百万
総利益率
96.43%
配当利回り
3.84%
この銘柄の将来性のある利回りは4.3%と堅実ですが、長期的な年間成長目標は15%から20%と十分に達成可能です。実際、今年の一株当たり配当は昨年より15%増加しており、2023年よりもさらに増えています。
最後に、上記の4つの配当株をすでに所有しているか、同様の利回りとリスクプロフィールを持つ銘柄を十分に持っている場合は、ジェーピー・モルガン・エクイティ・プレミアム・インカムETF（JEPI 0.90%）をポートフォリオに加えることを検討してください。直近30日間の配当利回りはわずか7%未満です。
この大きな数字には同じくらい大きな注意書きがあります。それは、この利回りは一定ではないということです。時には少なく、時には多くなることもあります。過去12ヶ月間の平均配当利回りは8%以上でしたが、現在の7%を下回ることもあります。
ほとんどの場合、このETFの毎月（そう、毎月！）の配当支払いの規模の大きさから、この不確実性は投資家にとって許容範囲かもしれません。すでに他の保有銘柄からより予測可能な受動的収入を得ている投資家にとっては特にそうです。
ジェーピー・モルガン・エクイティ・プレミアム・インカムETFは、カバードコールオプションを「書く」ことでこの種の収入を生み出しています。これは、保有している株式に対してコールオプションを売ることを意味し、これらの株式を担保にしてオプション取引を行います。最終的にこれらの株を手放す必要が出ても、売却しなくても、繰り返しコールオプションを売ることで実際のキャッシュフローを生み出しているのです。
唯一の注意点は、JEPIの価格がベンチマークのS&P 500に比べてパフォーマンスが劣る傾向があることです。これは、長期的なキャピタルゲインを短期の所得に変換しているためです。つまり、このジェーピーETFで得られる総合的な純リターンは、S&P 500インデックスファンドとほぼ同じですが、そのほとんどを配当収入として得ているということです。