Yatırımda 4 Sert Gerçek: Ne Kadar Erken Anlarsanız, O Kadar Az Para Kaybedersiniz

Yatırım bir şans oyunu değildir, aynı zamanda basit bir toplama çıkarma problemi de değildir. Pazar her zaman insanların en fazla hata yapma olasılığına göre hareket eder. Aşağıda, herhangi bir yatırımcının kayıplarını azaltmak için net bir şekilde anlaması gereken dört gerçek bulunmaktadır.

1. Ortalama Fiyat Sadece Basit Bir Ortalama Hesabı Değildir Birçok kişi fiyat düştüğünde daha fazla satın almanın “maliyet fiyatını” aşağı çekmeye ve güvenliği artırmaya yardımcı olacağını düşünüyor. Ancak, ortalama fiyatın doğası, birçok kişinin düşündüğü kadar basit değildir. Örnek: 10.000 USD'lik alım yapın, her coin 10 USD seviyesindeyken. 5 USD'ye düştüğünde, 10.000 USD daha satın alın. Çoğu kişi maliyetin yeni fiyatının 7,5 USD olacağını düşünüyor, ancak gerçek 6,67 USD'dir, çünkü düşük fiyat bölgesindeki alım hacmi daha fazla, maliyeti daha fazla düşürüyor. Önemli ders: Maliyetlerin düşmesi, risklerin düşmesi anlamına gelmez. Ortalama fiyat sadece bir matematiksel hesaplamadır, güvenli bir kalkan değildir. Her ortalama fiyat planı, net bir stop-loss noktası ile birlikte olmalıdır, aksi takdirde bahis oynamaya dönüşecektir.
2. “Günde %1 Faiz” Cazip Geliyor Ama Neredeyse Kimse Başaramıyor Teorik olarak, eğer 100.000 USD'niz varsa ve 250 işlem günü boyunca her gün %1 kazanıyorsanız, sermaye bileşik faiz sayesinde 1,32 milyon USD'ye çıkabilir. Ama gerçekler tam tersidir: Az sayıda insan düzenli kâr elde edebiliyor. Piyasa dalgalanıyor; bugün %5 kâr elde edebilirsiniz, yarın ise %10 kaybedebilirsiniz. Çoğu kişi stratejiden ziyade duygularının peşinden gidiyor. Ana nokta: Bileşik faiz gücü çok büyüktür, ancak işlem disiplininin belirleyici faktör olduğu gerçeği de vardır. Disiplin eksikliği, tüm stratejileri anlamsız hale getirir.
3. Yüksek Kazanma Oranı Kâr Garantilemez Birçok insan, sadece işlemlerin %60'ını kazanmanın para kazanmak için yeterli olduğunu düşünüyor. Bir örneğe bakalım: 100 işlem 60 işlem kâr %10 → +%60 40 işlem zarar %10 → –%40 → Net kar: +%20 Teoride mantıklı. Ama sorun davranışta yatıyor: Çoğu insan, biraz kar elde ettiklerinde hemen satış yaparken, kayıplarını çok uzun süre tutarak fiyatın geri döneceğini umuyor. Sadece biraz tersine — küçük kar, büyük zarar — ne kadar yüksek bir kazanma oranı olursa olsun yine de kaybedersiniz.
4. 10.000 USD'dan 100 Milyon USD'ye? Teoride Olabilir, Ama Gerçekte Değil. Matematiğe göre, sadece %10'luk bir kârın 97 kez ardışık olarak tekrarlanması, 10.000 USD'nin 100 milyon USD'ye dönüşmesini sağlayabilir. Ama piyasa bir laboratuvar değil: Kazanç serisi olduğunda, psikoloji kolayca rahatlar. %10 kazanç elde edildiğinde, birçok kişi daha fazla kazanç istemektedir. Uzun bir kazanç serisinden sonra yapılan tek bir yanlış karar, tüm kazanımları silebilir. Yatırım başarısız olmaz çünkü formül yanlıştır, insan psikolojisi duygulardan kolayca etkilenir. Sonuç: Yatırım Bir Matematik Problemi Değil, Bir Psikolojik Testtir Ortalama fiyat, birçok kişinin düşündüğü gibi güvenlik sağlamaz. Güçlü bileşik faiz, ancak gerçekte sürdürülemez. Kazanma oranı, kar ve zararın yönetim şekli kadar önemli değildir. “Küçüğü büyüğe dönüştürme” hayalleri yalnızca kağıt üzerinde mümkündür. Bu gerçekleri anlayarak, yatırımcılar hayal kırıklıklarını azaltacak, riskleri düşürecek ve piyasada uzun vadeli var olma yeteneklerini artıracaklar.