ข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญ
- นักลงทุนจากเท็กซัส, ไมเคิล ซีเดลล์, กำลังฟ้องธนาคาร East West และธนาคาร Cathay รวมถึง Citibank สำหรับการ “อนุญาต” ให้เกิดการฉ้อโกง NFT “pig butchering” มูลค่า 20 ล้านดอลลาร์.
- Zidell อ้างว่าธนาคารมองข้ามสัญญาณเตือนที่ชัดเจนเกี่ยวกับการโอนเงิน 43 ครั้งมูลค่า 20 ล้านดอลลาร์จากมูลนิธิของครอบครัวเขา.
- การหลอกลวงเริ่มต้นจากความสัมพันธ์ออนไลน์ที่อิงจากความรัก ซึ่งเร็วๆ นี้กลายเป็นการหลอกลวงการลงทุนใน NFT.
- การฟ้องร้องต่อธนาคาร East West และ Cathay มีผลร้ายแรงตามกฎหมายของรัฐแคลิฟอร์เนีย.
นักลงทุนในเท็กซัสที่ฟ้องซิตี้แบงก์เมื่อเร็วๆ นี้ กำลังฟ้องสองธนาคารใหญ่เพิ่มเติมในศาล.
ไมเคิล ซิเดลล์ ผู้ซึ่งบอกว่าเขาถูกหลอกลวงสูญเสียเงินล้านผ่านแผนการลงทุน NFT ที่อิงจากความรัก ตอนนี้กำลังฟ้องร้อง East West Bank และ Cathay Bank ในศาล.
ตามข้อร้องเรียนของ Zidell ธนาคาร Citibank และธนาคารอีกสองแห่งนี้มองข้ามสัญญาณเตือนที่ชัดเจนและปล่อยให้ผู้หลอกลวงขโมยเงินล้านจากกองทรัสต์ของครอบครัวเขา
การดำเนินการทางกฎหมายนี้เกิดขึ้นเพียงไม่กี่วันหลังจากการฟ้องร้องของซิตี้แบงก์ และนี่คือรายละเอียดเกี่ยวกับข้อร้องเรียนของซิเดลล์
ความรักกลายเป็นฝันร้าย
ตามเอกสารของศาล เรื่องราวเริ่มต้นในต้นปี 2023 เมื่อ Zidell ถูกติดต่อโดยผู้หญิงชื่อ “Carolyn Parker” ทาง Facebook.
Parner อ้างว่าเป็นผู้หญิงธุรกิจที่ประสบความสำเร็จ และรายงานว่าได้เริ่มความสัมพันธ์ทางออนไลน์กับ Zidell.
เช่นเดียวกับการโกงแบบหมูสับทั้งหมด ความสัมพันธ์นี้ก็เปลี่ยนเป็นเรื่องการเงินในไม่ช้า
ภายในหนึ่งเดือน ปาร์กเกอร์บอกซิเดลล์ว่าเธอทำเงินได้มหาศาลจากการลงทุนใน NFTs เธอยังสนับสนุนให้เขาทำเช่นเดียวกันและแนะนำเขาไปยังแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ดูเหมือนจะมีบริการลงทุนใน NFT.
Zidell เชื่อมั่นในคำแนะนำของเธอและเริ่มถ่ายโอนเงินไปยังบัญชีธนาคารที่ระบุโดยแพลตฟอร์ม.
ในช่วงไม่กี่เดือนถัดมา Zidell ได้ทำการโอนเงินรวม 43 ครั้งไปยังบัญชีที่ธนาคารต่างๆ
รวมแล้วเขาส่งเงินมากกว่า 20 ล้านดอลลาร์ และแล้วโดยไม่มีการเตือนแพลตฟอร์มก็หายไปในเดือนเมษายนปี 2023 พร้อมกับเงินทั้งหมดของเขา
เว็บไซต์ถูกปิดใช้งาน และพาร์กเกอร์หายไปจากชีวิตของเขา.
ธนาคารที่ถูกตั้งชื่อในคดี
ตามข้อร้องเรียนทางกฎหมายของ Zidell การฉ้อโกงไม่สามารถประสบความสำเร็จได้หากไม่มีความร่วมมือ หรืออย่างน้อยที่สุด การละเลยของธนาคารที่เกี่ยวข้อง.
ตามการฟ้องร้องล่าสุดของเขา Zidell อ้างว่า East West Bank ได้ดำเนินการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ 18 ครั้งจากเขา มูลค่าเกือบ 7 ล้านดอลลาร์.
ในทางกลับกัน ธนาคารแคธายได้จัดการโอนอีก 13 รายการที่มีมูลค่ามากกว่า 9.7 ล้านดอลลาร์
การฟ้องร้องเหล่านี้มีความคล้ายคลึงกับคำร้องเรียนที่ Zidell ยื่นฟ้องต่อ Citibank เมื่อวันที่ 24 มิถุนายน โดยเขาอ้างว่าธนาคารอนุญาตให้พวกหลอกลวงได้รับการโอนเงิน 12 ครั้ง มูลค่า 4 ล้านเหรียญ โดยไม่ยกธงแดงใดๆ ขึ้นมา
Zidell กล่าวว่าธนาคารทั้งสามแห่ง “อนุญาต” ให้ผู้หลอกลวง siphon เงินกว่า 20 ล้านดอลลาร์จากมูลนิธิของครอบครัวเขา.
ข้อกล่าวหาเรื่องความประมาทและการใช้ความรุนแรงต่อผู้สูงอายุ
ตามที่ได้มีการฟ้องร้อง Zidell กล่าวว่าธนาคาร “เพิกเฉย” ต่อกิจกรรมที่น่าสงสัยและไม่ดำเนินการเกี่ยวกับธุรกรรมที่ชัดเจนว่าฉ้อโกง.
“การโอนเงินจำนวนมากที่เป็นเลขกลม การฝากเงินบ่อยครั้ง และการขาดเหตุผลทางธุรกิจควรจะต้องเป็นสัญญาณเตือน,” คำร้องระบุไว้.
การฟ้องร้องยังรวมถึงการเรียกร้องที่ร้ายแรงกว่าซึ่งไม่มีในคดี Citibank ว่า East West และ Cathay Banks ช่วยเหลือและสนับสนุนการละเมิดผู้สูงอายุ.
แม้ว่าจะไม่มีการระบุอายุของ Zidell ในคำร้อง แต่กฎหมายของแคลิฟอร์เนียถือว่าผู้ที่มีอายุ 65 ปีขึ้นไปเป็นผู้สูงอายุ.
ด้วยเหตุนี้ สถาบันที่ถูกตัดสินว่ามีความรับผิดชอบต่อการทารุณกรรมผู้สูงอายุอาจต้องเผชิญกับผลที่ร้ายแรง
หาก Zidell ประสบความสำเร็จในศาล ธนาคารทั้งหมดที่เกี่ยวข้องอาจต้องเผชิญกับความเสี่ยงทางกฎหมายและการเงินที่ร้ายแรง
ธนาคารภายใต้แรงกดดันในการปรับปรุงการตรวจสอบ
การฟ้องร้องยังยกประเด็นใหญ่เกี่ยวกับความรับผิดชอบของธนาคารในการป้องกันการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับคริปโต
ธนาคารส่วนใหญ่จำเป็นต้องตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัยและรายงานอาชญากรรมทางการเงินที่สงสัยภายใต้พระราชบัญญัติความลับของธนาคารและกฎระเบียบอื่น ๆ.
อย่างไรก็ตาม นักวิจารณ์โต้แย้งว่าหน่วยงานเหล่านี้บางครั้งล้มเหลวในการดำเนินการอย่างรวดเร็วหรือมีประสิทธิภาพเพียงพอ โดยเฉพาะในพื้นที่ที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็ว เช่น NFTs และคริปโต
ตามคำร้องเรียนของ Zidell, ธนาคาร East West และ Cathay มีหน้าที่ชัดเจนในการแทรกแซงเมื่อพวกเขาเห็นพฤติกรรมที่น่าสงสัย.
พวกเขาอย่างไรก็ตามล้มเหลวในการทำเช่นนั้น และความไม่กระตือรือร้นของพวกเขานำไปสู่ความสำเร็จของการฉ้อโกง.
Zidell กำลังเรียกร้องค่าชดเชยเพื่อกู้คืนเงินที่ถูกขโมย พร้อมกับการคืนค่าใช้จ่ายทางกฎหมายและดอกเบี้ยเพิ่มเติมอีกด้วย.
แม้ว่าคำกล่าวอ้างของ Zidell จะต้องได้รับการทดสอบในศาล แต่คดีนี้อาจกำหนดแนวทางว่าศาลในสหรัฐอเมริกาจะเรียกร้องให้ธนาคารป้องกันการฉ้อโกงสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างไร
ข้อควรระวัง: Voice of Crypto มีเป้าหมายที่จะนำเสนอข้อมูลที่ถูกต้องและทันสมัย แต่จะไม่รับผิดชอบต่อข้อเท็จจริงที่ขาดหายหรือข้อมูลที่ไม่ถูกต้อง สกุลเงินดิจิทัลเป็นสินทรัพย์ทางการเงินที่มีความผันผวนสูง ดังนั้นควรทำการวิจัยและตัดสินใจทางการเงินด้วยตัวเอง
