ASICは、金融サービスおよび金融会社に関する法律違反に対してBPS Financialに厳しい制裁を科しています

オーストラリア連邦裁判所は、規制要件の重大な違反により、金融会社BPS Financialに対して1,400万オーストラリアドルの罰金を科す判決を下しました。この決定は、オーストラリアにおける金融サービスおよび金融会社に関する法律の遵守の重要性を強調し、金融取引の監督不足の結果を示しています。

規制違反の規模

オーストラリア証券投資委員会（ASIC）は、2020年から2023年にかけて、BPS Financialが違法にQoin Walletの販売および管理を行っていたとして訴訟を提起しました。この期間中、同社は適切なオーストラリアのライセンスなしに金融サービスやコンサルティングを提供しており、現行の金融サービス法に直接違反していました。

罰金の内訳は、許可なしでのライセンスされたサービス提供に対して1.3百万AUD、誤解を招く虚偽の情報資料の配布に対して8百万AUDと、各違反の重大性を反映しています。

システム上の問題と経営陣の責任

裁判所の分析は、同社の内部統制システムと規制遵守体制に重大な欠陥があることを明らかにしました。裁判所は、BPS Financialの経営陣が金融サービスおよび金融会社に関する法律違反を防止するための適切な仕組みを整えていなかったと判断しました。この行動は「深刻かつ違法」と評価されており、規制義務に対して意図的または著しく不注意な態度を示しています。

特に、上級管理職が違反に関与していた事実は、問題が個々の従業員からではなく、企業のガバナンスの体系的な欠陥から生じていたことを示しています。

長期的な影響と監督措置

財政的制裁に加え、裁判所はBPS Financialの今後の活動に対して制限を設けました。同社は今後10年間、ライセンスなしでの金融サービス提供を禁止されており、これは実質的に2033年まで一部の金融活動から排除されることを意味します。

さらに、BPS Financialは、Qoin Walletのプラットフォームとウェブサイト上で裁判所の決定に関する公告を公開し、潜在的な利用者に対して透明性を確保する義務があります。また、ASICの法的費用の大部分を負担する必要もあり、追加の財務負担となっています。

業界への意義

このケースは、金融サービスおよび金融会社に関する法律の明確な遵守の重要性を強く示すものです。オーストラリアの規制当局、特にASICは、これらの規範の履行を積極的に監督しており、適切な許可を得ずに金融活動を行おうとする企業に対して裁判を起こしています。他の金融会社にとって、この判決は、管理体制の強化や規制遵守の徹底、スタッフの適切な教育投資の必要性を示す警鐘となっています。