パッシブインカムに焦点を当てて：株式配当で毎月利益を得る方法

資産の継続的な収入源を求める動きが、数百万のブラジル人を金融市場へと導いています。B3に登録された投資家は1800万人を超え、定期的なリターンを生む株式に資本を投じる傾向がますます一般的になっています。この動きは、特に再投資と資産の時間をかけた増殖能力によって促進されています。

毎月配当の仕組みを理解する

企業が株式市場に上場すると、法的義務として株式所有者と利益の一部を共有する義務を負います。この配分はさまざまな形で行われ、四半期ごとに支払われる場合もあれば、毎月行われる場合もあります。

毎月配当の場合、企業は定期的に株主に利益の一部を送ります。この支払い頻度は競争上の大きな利点をもたらします：投資家はより早くリターンを受け取り、その資金を新たな投資に回すことで、利益を増やすことが可能です。

配当金の支払いは企業の好意だけではなく、株式会社法に規定された義務です。ブラジルの上場企業は、利益を出した場合、定款に従って株主に配当を分配しなければなりません。

最近の最大配当者のパフォーマンスはどうか？

2023年の履歴を振り返ると、いくつかの企業は投資家への寛大さで指標となっています。ペトロブラスは利益の20%を配当として分配し、リーダーシップを示しました。ゲルダウ・メタルルジカは15%、ナショナル・スチール・コーポレーションは13.4%を提供しました。ブラデスパルとBBセグリダーデは、それぞれ12.8%と10.5%でトップ5に入りました。

これらの割合は、エネルギー、鉄鋼、金融セクターが歴史的に株主にとってより魅力的なリターンを提供してきたことを示しています。最初は控えめに見える年間収益も、中期・長期的に見れば非常に有利な戦略となることがわかります。

毎月配当を行う確立された企業

ブラジル市場は、パッシブインカムを構築したい人に多くの機会を提供しています。主要な配当を毎月分配する企業は、さまざまなセクターにわたります。

エネルギーセクター： タエサ、セミグ、エアリス(風力エネルギーに焦点を当てた企業は、運営の堅実さで際立っています。

鉱業・製造： バルはコモディティの輸出業者として、定期的に配当を提供し続けています。一方、クラバンは紙や派生品の重要なプレイヤーです。

銀行セクター： イタウ、ブラデスパル、バンコ・ド・ブラジルは、伝統的な金融セクターの三本柱であり、堅実な配当履歴を持ちます。

工業・派生品： ペトロブラス、ユニパル、ゲルダウは、石油化学、化学品、鉄鋼製品の供給者として継続しています。

その他のセクター： テレフォニカ)通信、マルフリグ(食品、フルーリー)ヘルスケア、SLCアグリカルチャ(農業、ポルト・セグロ)保険、ブラジルアグロ(アグリビジネスは、特定のニッチ市場での機会を表しています。

2024年の展望：どの企業が良好な支払いを維持しそうか？

市場分析によると、中央銀行による金利の引き下げと2023年のIbovespa指数の好調なパフォーマンスが、好ましいシナリオを作り出しています。したがって、以下の企業は配当の維持または増加の可能性があります。

ペトロブラス)コード PETR4 と PETR3(、バンコ・ド・ブラジル)BBAS3(、タエサ)TAEE11(、ブラジルアグロ)AGRO3(、ブラデスパル)BRAP4(、メルニック)MELK3(（不動産セクター）、エアリス)AERI3(（再生可能エネルギー）、ペトロレコンカボ)RECV3(（石油・ガス）もリストに含まれます。

重要な注意点：予測は指標に基づく推定であり、保証ではありません。投資前に具体的な要素を評価する必要があります。

投資判断に役立つ指標

Payout Ratio（配当性向）： 利益のうち株主に配分される割合を示し、公開情報として入手可能です。この指標が高いほど、潜在的な配当も大きくなる可能性があります。

Dividend Yield（配当利回り）： 特定期間中の配当収益を、受け取った金額と株価とを比較して測定します。実質的な収益性を評価するために不可欠です。

企業の履歴： 過去のコミュニケーション、市場ニュース、株主の評価を確認することで、重要な背景情報を得られます。歴史的に義務を果たしてきた企業は、今後も継続しやすいです。

経営と透明性： 経営の質と財務諸表の明確さは信頼性を高めます。ガバナンスがしっかりした企業は、支払いの予測性も高まります。

この投資戦略のメリット

月次配当株への投資は、即効性と長期的な利益の両方をもたらします。キャッシュフローの加速により、投資家は定期的な流動性と資源の再配分の自由を得られます。

再投資の可能性は、これらの支払いを複利のツールに変えます。受動的収入は、より高い経済的自立と購買力のインフレ侵食からの保護を可能にします。

さらに、ブラジルでは、受け取った配当は源泉徴収税が免除されており、株主は年間申告書で非課税収入として申告する必要があります。この税制優遇により、他の投資と比べてリターンがより魅力的になります。

月次で報酬を支払う株式は、価格の変動も少なくなる傾向があり、安定性を提供します。この特性は、リスク管理を重視しながら資産を築きたい保守的・中庸的な投資家に特に適しています。

ブラジル国外の機会

欧州や米国の市場も、定期的に配当を支払う株式を提供しています。マクドナルド、ウォルマート、ジョンソン・エンド・ジョンソンなどの企業は、定期的に株主に利益を分配しています。これらの機会にアクセスするには、国際取引に特化したプラットフォームを利用する必要があります。

まとめ：なぜこの投資形態が意味を持つのか

定期的なリターン、再投資の可能性、税制上の優遇、価格の安定性を組み合わせることで、毎月の配当は収入増加と資産蓄積を目指す戦略的要素となります。ブラジルの投資家の間でこのアプローチを採用する人が増えているのは、さまざまな経済状況下での戦略の有効性を反映しています。

投資家が保有する株式数が増えるほど、受け取る配当も増加します。したがって、最も堅実なセクターの株式を分散して保有することが推奨されます。

重要な注意：この内容は情報提供を目的とし、B3のデータや市場分析に基づいています。投資の推奨ではありません。各投資家は、自身のプロフィール、目的、投資期間を評価した上で資金を運用してください。