近年、国際金市場は激しい変動を見せており、2022年から2023年にかけて金価格は1700ドルから2000ドルの間で大きく揺れ動いた。これは主に地政学的リスクと米国の利上げの影響によるものである。2024年に入り、複数の要因が金価格の上昇を促進している。米国の利下げ期待の高まり、地政学的リスクの増大、そして世界の中央銀行による史上最高の金購入がその一例だ。統計によると、2024年の世界の中央銀行の純買い金量は1045トンに達し、3年連続で千トン超を記録し、金価格は2700ドルを突破した。2025年9月時点で、国際金価格は既に3700ドルを超え、ゴールドマン・サックスは2026年中に4000ドル/オンスに達すると予測している。
しかしながら、金価格に影響を与える要因は複雑かつ多様であり、短期的な動向を正確に予測するのは困難である。長期投資家にとって重要なのは、適切なエントリーポイントを見つけることであり、値上がりを待ってから投資を始めることではない。短期取引を行う投資家は、市場リスクを引き受ける覚悟とチャート分析能力があれば、テクニカル分析を通じて価格差益を狙うことができる。
投資目的とリスク許容度に応じて、金投資は主に五つの方法に分かれる。実物の金は長期的な価値保存とリスク回避に適している。金の預金証書や金ETFは中程度のリスクを好む投資家に向いている。金先物や差金決済取引（CFD）は短期取引や波動戦略に適している。
実物の金には金塊、金地金、記念硬貨などがあり、通常は銀行や宝飾店で購入する。金塊の購入が最も安全だが、金飾品や記念硬貨も選択肢となる。ただし、これらは加工費や販売時の手数料、摩耗費がかかるため注意が必要だ。
実物金はリスクが低い反面、収益を生まないため、理想的な投資商品ではない。保管コストや保険料がかかり、流動性も低いため、「買いにくく売りにくい」側面もある。しかし、実物を所有できる安心感から、多くの投資家は長期的な価値保存やコレクション目的で保有している。
税務上の注意点：実物金の取引額が5万元を超える場合、個人の一時貿易所得として申告し、6%の純益率に基づく税金が課される。
対象層：コレクター、低リスクのヘッジ投資家
金塊の購入場所：台湾銀行は国内唯一の実物金の売買を行う銀行で、規格は100グラムから1キログラムまで。少量の金は宝飾店や質屋で購入可能だが、純度の確認が重要。
金預金証書は「紙の金」とも呼ばれ、投資者は実物を持たず、銀行に預けて管理してもらう。金塊に比べて便利であり、台湾銀行、中国信託、第一銀行、華南銀行など多くの大手銀行が提供している。
金預金証書には、台湾ドル購入、外貨購入、両通貨の金預金証書（2023年4月に台湾銀行が導入）という三つの取引方式がある。台湾ドル購入は為替リスクを伴い、外貨購入は為替コストがかかるため、全体として中程度の摩擦コストとなる。頻繁に売買を行うとコストが積み重なるため、低頻度取引を推奨する。
税務上の注意点：売買益は財産取引所得とみなされ、翌年の総合所得税に申告。損失は財産取引所得から控除でき、未控除分は3年間繰り越せる。
対象層：低コスト・低頻度取引を求める投資家
推奨銀行：台湾銀行、永豊銀行、玉山銀行
金ETFは金指数連動型の投資信託であり、管理費がかかる。台湾や海外にも多くの金ETFがあり、例として台湾の金ETF（00635U）、米国のGLDやIAUがある。
各金ETFの取引コスト：
金ETFは少額から投資でき、流動性も高いが、買い建てのみ可能で空売りはできない。初心者や個人投資家の長期投資に適している。
対象層：便利さと低コストを重視する長期投資家
購入方法：台湾証券会社を通じて台湾金ETFを購入、または海外証券会社を利用して米国金ETFを購入。
金先物は国際金を対象とし、利益と損失はエントリーとエグジット時の金価格差による。24時間取引可能なため、多空両方向の取引ができる。必要な保証金だけを預けてレバレッジを効かせて取引できる。
長所は取引時間が長く、保有コストが低く、国際価格と連動し、操作が難しい点だ。一方、到期日や強制決済リスク、レバレッジによる損失拡大、ロールオーバーコストも存在する。
税務上の注意点：金先物の取引益に対する課税は停止されており、取引税0.0000025（千万分の25）のみ課される。
取引時間：台湾の期貨取引所は短いが、海外の先物業者はほぼ24時間取引を提供。
対象層：短期取引者、波動戦略を狙う投資家、大きな資金を投入できるプロの投資家。
CFDは現物金価格に連動し、両方向の売買が可能。実物の金を持つ必要も、期限もないため、先物よりも柔軟性が高い。利益は買いと売りの差額から得られる。最低投資額が低く、レバレッジも選択できる。
金CFDのメリットは、銘柄選択不要で金価格の動向分析だけで済むこと。デメリットは、レバレッジリスクが高く、一定の取引能力が必要な点だ。
先物とCFDの主な違い：
税務上の注意点：海外の金取引の所得は海外所得に分類され、年間100万元を超える場合は個人の基本所得に合算して申告。
対象層：短期取引者、波動戦略を狙う投資家、小口資金の投資家。
取引業者選びのポイント：国際FXプラットフォームの多くは金CFDを提供しているため、取引業者が国際的に信頼される金融機関の規制下にあるか確認すること。
どこで金を買うのが安いかは、投資戦略と目的次第で変わる。
長期的な価値保存を目指す投資家は、実物金、金預金証書、金ETFを選ぶのが良い。大きな金塊は銀行で直接購入し、安全性は高いが保管費用がかかる。少量の金は宝飾店や質屋で純度の高い商品を選ぶ。金預金証書やETFはコストが低いが、頻繁な売買はコスト増につながる。
短期の波動戦略を狙う投資家は、金先物と差金決済取引に注目。これらは国際金価格に連動し、テクニカル分析を駆使して多空両方から利益を狙える。特に差金決済取引は参入コストが低く、レバレッジも柔軟で、小口資金の投資に適している。
コスト比較のまとめ：実物金の売買コストは1%〜5%、金預金証書は1.00%、金ETFは0.25%、金先物は0.10%、差金決済取引は0.04%。コスト最優先なら差金決済取引だが、リスクも高い。
金の多重価値：金は伝統的な価値保存商品であり、世界的な投資市場を持つ。動揺時には「避難所」としての役割を果たす。歴史的にドルの価値下落やインフレの上昇時にヘッジ手段として利用されてきた。
機関投資家がポートフォリオに金を組み入れる理由は、その独特のリスクヘッジ機能にある。金は価格変動が大きいが、定期預金のような固定収益や株式・先物のような無限のリターンを約束しない代わりに、市場の不確実性や金融危機に対して安全弁となる。一般的に、金は投資総額の10%以上を占めることが推奨されている。
歴史的な動きの証明：インフレや市場の動揺が激しいとき、金投資への関心は高まる。2022年2月のロシア・ウクライナ戦争勃発後、金価格は持続的に上昇し、一時は2069ドルに達した。最近も国際金価格は再び新高値を更新し、3700ドルを突破しており、金の避難資産としての役割を再確認させている。
市場の特性：国際金取引は規模が大きく、歴史も長いため、重大なシステムリスクを素早く反映しやすい。これにより、急騰・急落が頻繁に起こる。こうした特性から、多くの投資家は金を「短期的な値幅取り」やポートフォリオのヘッジ手段として利用している。
13.12K 人気度
11.05K 人気度
38.53K 人気度
92.21K 人気度
2.79K 人気度
金投資ルートの5つの比較：どこで買うのがお得でコストが最も低い？
金価格の動向と投資タイミング
近年、国際金市場は激しい変動を見せており、2022年から2023年にかけて金価格は1700ドルから2000ドルの間で大きく揺れ動いた。これは主に地政学的リスクと米国の利上げの影響によるものである。2024年に入り、複数の要因が金価格の上昇を促進している。米国の利下げ期待の高まり、地政学的リスクの増大、そして世界の中央銀行による史上最高の金購入がその一例だ。統計によると、2024年の世界の中央銀行の純買い金量は1045トンに達し、3年連続で千トン超を記録し、金価格は2700ドルを突破した。2025年9月時点で、国際金価格は既に3700ドルを超え、ゴールドマン・サックスは2026年中に4000ドル/オンスに達すると予測している。
しかしながら、金価格に影響を与える要因は複雑かつ多様であり、短期的な動向を正確に予測するのは困難である。長期投資家にとって重要なのは、適切なエントリーポイントを見つけることであり、値上がりを待ってから投資を始めることではない。短期取引を行う投資家は、市場リスクを引き受ける覚悟とチャート分析能力があれば、テクニカル分析を通じて価格差益を狙うことができる。
五つの金投資方法を徹底比較
投資目的とリスク許容度に応じて、金投資は主に五つの方法に分かれる。実物の金は長期的な価値保存とリスク回避に適している。金の預金証書や金ETFは中程度のリスクを好む投資家に向いている。金先物や差金決済取引（CFD）は短期取引や波動戦略に適している。
実物金：伝統的な価値保存手段
実物の金には金塊、金地金、記念硬貨などがあり、通常は銀行や宝飾店で購入する。金塊の購入が最も安全だが、金飾品や記念硬貨も選択肢となる。ただし、これらは加工費や販売時の手数料、摩耗費がかかるため注意が必要だ。
実物金はリスクが低い反面、収益を生まないため、理想的な投資商品ではない。保管コストや保険料がかかり、流動性も低いため、「買いにくく売りにくい」側面もある。しかし、実物を所有できる安心感から、多くの投資家は長期的な価値保存やコレクション目的で保有している。
税務上の注意点：実物金の取引額が5万元を超える場合、個人の一時貿易所得として申告し、6%の純益率に基づく税金が課される。
対象層：コレクター、低リスクのヘッジ投資家
金塊の購入場所：台湾銀行は国内唯一の実物金の売買を行う銀行で、規格は100グラムから1キログラムまで。少量の金は宝飾店や質屋で購入可能だが、純度の確認が重要。
金預金証書：「紙の金」の便利な選択肢
金預金証書は「紙の金」とも呼ばれ、投資者は実物を持たず、銀行に預けて管理してもらう。金塊に比べて便利であり、台湾銀行、中国信託、第一銀行、華南銀行など多くの大手銀行が提供している。
金預金証書には、台湾ドル購入、外貨購入、両通貨の金預金証書（2023年4月に台湾銀行が導入）という三つの取引方式がある。台湾ドル購入は為替リスクを伴い、外貨購入は為替コストがかかるため、全体として中程度の摩擦コストとなる。頻繁に売買を行うとコストが積み重なるため、低頻度取引を推奨する。
税務上の注意点：売買益は財産取引所得とみなされ、翌年の総合所得税に申告。損失は財産取引所得から控除でき、未控除分は3年間繰り越せる。
対象層：低コスト・低頻度取引を求める投資家
推奨銀行：台湾銀行、永豊銀行、玉山銀行
金ETF：少額から始める投資
金ETFは金指数連動型の投資信託であり、管理費がかかる。台湾や海外にも多くの金ETFがあり、例として台湾の金ETF（00635U）、米国のGLDやIAUがある。
各金ETFの取引コスト：
金ETFは少額から投資でき、流動性も高いが、買い建てのみ可能で空売りはできない。初心者や個人投資家の長期投資に適している。
対象層：便利さと低コストを重視する長期投資家
購入方法：台湾証券会社を通じて台湾金ETFを購入、または海外証券会社を利用して米国金ETFを購入。
金先物：レバレッジ取引のツール
金先物は国際金を対象とし、利益と損失はエントリーとエグジット時の金価格差による。24時間取引可能なため、多空両方向の取引ができる。必要な保証金だけを預けてレバレッジを効かせて取引できる。
長所は取引時間が長く、保有コストが低く、国際価格と連動し、操作が難しい点だ。一方、到期日や強制決済リスク、レバレッジによる損失拡大、ロールオーバーコストも存在する。
税務上の注意点：金先物の取引益に対する課税は停止されており、取引税0.0000025（千万分の25）のみ課される。
取引時間：台湾の期貨取引所は短いが、海外の先物業者はほぼ24時間取引を提供。
対象層：短期取引者、波動戦略を狙う投資家、大きな資金を投入できるプロの投資家。
差金決済取引（CFD）：最低コストで始める
CFDは現物金価格に連動し、両方向の売買が可能。実物の金を持つ必要も、期限もないため、先物よりも柔軟性が高い。利益は買いと売りの差額から得られる。最低投資額が低く、レバレッジも選択できる。
金CFDのメリットは、銘柄選択不要で金価格の動向分析だけで済むこと。デメリットは、レバレッジリスクが高く、一定の取引能力が必要な点だ。
先物とCFDの主な違い：
税務上の注意点：海外の金取引の所得は海外所得に分類され、年間100万元を超える場合は個人の基本所得に合算して申告。
対象層：短期取引者、波動戦略を狙う投資家、小口資金の投資家。
取引業者選びのポイント：国際FXプラットフォームの多くは金CFDを提供しているため、取引業者が国際的に信頼される金融機関の規制下にあるか確認すること。
最もお得な金投資方法の選び方は？
どこで金を買うのが安いかは、投資戦略と目的次第で変わる。
長期的な価値保存を目指す投資家は、実物金、金預金証書、金ETFを選ぶのが良い。大きな金塊は銀行で直接購入し、安全性は高いが保管費用がかかる。少量の金は宝飾店や質屋で純度の高い商品を選ぶ。金預金証書やETFはコストが低いが、頻繁な売買はコスト増につながる。
短期の波動戦略を狙う投資家は、金先物と差金決済取引に注目。これらは国際金価格に連動し、テクニカル分析を駆使して多空両方から利益を狙える。特に差金決済取引は参入コストが低く、レバレッジも柔軟で、小口資金の投資に適している。
コスト比較のまとめ：実物金の売買コストは1%〜5%、金預金証書は1.00%、金ETFは0.25%、金先物は0.10%、差金決済取引は0.04%。コスト最優先なら差金決済取引だが、リスクも高い。
なぜ金投資は常に注目され続けるのか？
金の多重価値：金は伝統的な価値保存商品であり、世界的な投資市場を持つ。動揺時には「避難所」としての役割を果たす。歴史的にドルの価値下落やインフレの上昇時にヘッジ手段として利用されてきた。
機関投資家がポートフォリオに金を組み入れる理由は、その独特のリスクヘッジ機能にある。金は価格変動が大きいが、定期預金のような固定収益や株式・先物のような無限のリターンを約束しない代わりに、市場の不確実性や金融危機に対して安全弁となる。一般的に、金は投資総額の10%以上を占めることが推奨されている。
歴史的な動きの証明：インフレや市場の動揺が激しいとき、金投資への関心は高まる。2022年2月のロシア・ウクライナ戦争勃発後、金価格は持続的に上昇し、一時は2069ドルに達した。最近も国際金価格は再び新高値を更新し、3700ドルを突破しており、金の避難資産としての役割を再確認させている。
市場の特性：国際金取引は規模が大きく、歴史も長いため、重大なシステムリスクを素早く反映しやすい。これにより、急騰・急落が頻繁に起こる。こうした特性から、多くの投資家は金を「短期的な値幅取り」やポートフォリオのヘッジ手段として利用している。