国際的なエクスポージャーを構築する際、投資家はしばしば Schwab International Equity ETF (SCHF) と iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) の間で選択を迫られます。どちらも米国以外の先進市場を追跡する質の高いコアETFオプションですが、ポートフォリオの構成方法、手数料、生成する収入の量において異なります。
SCHFはFTSE Developed ex US Indexを追跡し、1,501の保有株でよりスリムなアプローチを維持し、低コストで幅広い分散を強調しています。一方、IEFAはMSCI EAFEユニバース全体で2,600の株式を網羅し、国際的に発展した市場のより詳細なカバレッジを提供しています。
費用を重視する投資家のために、これらのコアETF商品間の経費率の違いは注目に値します。
どちらも非常に安価ですが、SCHFの超低手数料構造により、より多くのリターンをあなたのために働かせることができます。数十年にわたって、その0.04%の差が複利で増えていきます。$100,000のポートフォリオの場合、SCHFはIEFAと比較しておおよそ$40 年間であなたを節約します – 小さいですが重要な優位性です。
配当収入があなたの戦略にとって重要であるなら、SCHFは提供します:
SCHFからの0.6%の利回りプレミアムは、特に収入重視の投資家や引き出しを計画している人々にとって、実際のキャッシュフローの違いをもたらします。
リターンに関しては、これらのコアETFオプションは非常に似たようなパフォーマンスを示します:
両ファンドは国際市場のボラティリティを同様に吸収し、IEFAはピークから谷までの下落がわずかに大きい一方で、SCHFは実際の利益がわずかに良好でした。パフォーマンスの差はわずかであり、手数料や利回りなどの要因が決定的な要素となることを示唆しています。
SCHFの集中アプローチ:
IEFAの広範なアプローチ:
両方のコアETFオプションは、類似したセクター配分を維持しており、主要な保有銘柄が重複しています。(ASMLとロシュは両方に見られます)。しかし、IEFAの保有銘柄数が多いため、小規模な国際企業へのエクスポージャーを提供し、これを追加の分散と見なす投資家もいます。
IEFAの大きな資産基盤は、より長い市場での存在を反映していますが、SCHFの548億ドルは依然として確立されたファンドとして、機関投資家の持続力を備えています。
**次の場合はSCHFを選択してください。
次の場合はIEFAを選択してください:
これら2つのコアETFオプションは、異なる点よりもはるかに似ています。どちらもヘッジや複雑なオーバーレイなしで、低コストで広範な国際的なエクスポージャーを提供します。重要な違いは、SCHFのコストアドバンテージ(0.03%対0.07%)と、その優れた配当利回り(3.5%対2.9%)に絞られます。手数料に非常に敏感な投資家や、意義のある収入を求める投資家にとって、SCHFは控えめではありますが本物の優位性を示しています。先進国の国際市場全体での最大の広がりを重視する投資家にとって、IEFAのより大きな保有数は、わずかに高い手数料を正当化します。
どちらの選択も間違っていません - どちらも国際的なエクスポージャーのための質の高いコアETFです。最終的な決定は、コスト最小化と収入を最大の多様化よりも重視するかどうかに依存します。
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SCHF対IEFA：パフォーマンス、コスト、収入 – 国際投資家にとってどのコアETFが勝つのか？
コアの違いを理解する
国際的なエクスポージャーを構築する際、投資家はしばしば Schwab International Equity ETF (SCHF) と iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) の間で選択を迫られます。どちらも米国以外の先進市場を追跡する質の高いコアETFオプションですが、ポートフォリオの構成方法、手数料、生成する収入の量において異なります。
SCHFはFTSE Developed ex US Indexを追跡し、1,501の保有株でよりスリムなアプローチを維持し、低コストで幅広い分散を強調しています。一方、IEFAはMSCI EAFEユニバース全体で2,600の株式を網羅し、国際的に発展した市場のより詳細なカバレッジを提供しています。
コストファクター:SCHFの優位性が発揮されるところ
費用を重視する投資家のために、これらのコアETF商品間の経費率の違いは注目に値します。
どちらも非常に安価ですが、SCHFの超低手数料構造により、より多くのリターンをあなたのために働かせることができます。数十年にわたって、その0.04%の差が複利で増えていきます。$100,000のポートフォリオの場合、SCHFはIEFAと比較しておおよそ$40 年間であなたを節約します – 小さいですが重要な優位性です。
インカムジェネレーション:SCHFがリード
配当収入があなたの戦略にとって重要であるなら、SCHFは提供します:
SCHFからの0.6%の利回りプレミアムは、特に収入重視の投資家や引き出しを計画している人々にとって、実際のキャッシュフローの違いをもたらします。
成長の状況：ほぼ同じパフォーマンス
リターンに関しては、これらのコアETFオプションは非常に似たようなパフォーマンスを示します:
両ファンドは国際市場のボラティリティを同様に吸収し、IEFAはピークから谷までの下落がわずかに大きい一方で、SCHFは実際の利益がわずかに良好でした。パフォーマンスの差はわずかであり、手数料や利回りなどの要因が決定的な要素となることを示唆しています。
ポートフォリオの構成と保有
SCHFの集中アプローチ:
IEFAの広範なアプローチ:
両方のコアETFオプションは、類似したセクター配分を維持しており、主要な保有銘柄が重複しています。(ASMLとロシュは両方に見られます)。しかし、IEFAの保有銘柄数が多いため、小規模な国際企業へのエクスポージャーを提供し、これを追加の分散と見なす投資家もいます。
資産規模と過去の実績
IEFAの大きな資産基盤は、より長い市場での存在を反映していますが、SCHFの548億ドルは依然として確立されたファンドとして、機関投資家の持続力を備えています。
あなたの選択をする: どのコアETFがあなたの目標に合っていますか?
**次の場合はSCHFを選択してください。
次の場合はIEFAを選択してください:
評決
これら2つのコアETFオプションは、異なる点よりもはるかに似ています。どちらもヘッジや複雑なオーバーレイなしで、低コストで広範な国際的なエクスポージャーを提供します。重要な違いは、SCHFのコストアドバンテージ(0.03%対0.07%)と、その優れた配当利回り(3.5%対2.9%)に絞られます。手数料に非常に敏感な投資家や、意義のある収入を求める投資家にとって、SCHFは控えめではありますが本物の優位性を示しています。先進国の国際市場全体での最大の広がりを重視する投資家にとって、IEFAのより大きな保有数は、わずかに高い手数料を正当化します。
どちらの選択も間違っていません - どちらも国際的なエクスポージャーのための質の高いコアETFです。最終的な決定は、コスト最小化と収入を最大の多様化よりも重視するかどうかに依存します。