中央銀行のATMとしてのAIの可能性を示しています

ソース: Criptonoticias 原題: AIは中央銀行のATMになり得ることを示す オリジナルリンク:

• ChatGPTは中央銀行の事前トレーニングなしで数秒で支払いと流動性を決定しました。
• AIは銀行でDeFiが暗号通貨の世界で行うのに時間がかかることを行うことができます。

国際決済銀行の革新的な研究(BIS)は、生成的な人工知能(IA)が中央銀行や従来は人間が扱っていた高額決済システムの流動性管理の重要な役割を果たすことができることを示しています。

調査は、エージェントモードのChatGPTの推論モデルo1を使用して実施され、AIが流動性コストと億単位の取引における遅延リスクをバランスさせなければならない実際のシナリオをシミュレートしました。

実験は、(Fedwire、TARGET2、Lynxなどのリアルタイム決済システムにおける実際の課題を再現する3つのシナリオを設計しました)。これは、従来の金融システムの中心です。

最初のシナリオでは、AIは流動性がわずか10ドルと、各1ドルの未払いの支払いが2件ありました。10ドルの緊急注文の可能性に直面して、全てを凍結することを決定しました。彼自身の説明は、なぜその決定を下したのかを明確にしました：“流動性を保つために、今は小さな支払いを遅らせて、緊急の取引が来た場合に対応できるようにします”。

第2のシナリオは、外部資金を受け取る確率(90%)および緊急支払いを実行する(50%)が増加し、より複雑さを導入しました。この場合、AIはリスクの少ない取引のみを処理し、動的な優先順位付けの能力を示しました。

![グラフは、AIエージェントが中央銀行のホールセール決済システムで財務担当者としてどのように行動できるかを示しています。(https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-94b0957073-ddd49237eb-153d09-cd5cc0.webp)

テストでは、確率を50%から0.1%まで変動させたり、金額を数十億ドルまで引き上げたりしても、AIは慎重なアプローチを維持していることが示されました。しかし、複雑な状況では、その一貫性がわずかに低下し、決定において時折変動が見られました。

中央銀行が言うには、AIはほとんどの人間よりも優れた財務担当者である

この研究は、ルーチンタスクのための「AIアシスタント」を開発することを提案し、人間の役割を監視と戦略的決定に限定しています。研究者たちは、同様のシステムが実際の実装の前に規制サンドボックス環境でテストされる可能性があると予測しています。

「結果は、特定のAIソリューションが運用コストを削減し、効率と運用セキュリティを向上させる可能性があることを示唆しています」とBISの報告書は述べています。しかし、限界について警告しています：モデルは過去のデータに依存しており、訓練された経験の範囲外の極端なイベントや「ブラックスワン」に対して失敗する可能性があります。

この研究は、このアプローチを従来の強化学習と比較しています。著者は、従来の強化学習が何千ものシミュレーションを必要とするのに対して、生成AIは「特定のトレーニングなしで優れた結果を達成した」と強調しています。

その効果的なレベルにより、報告書の著者は、AIが動かない流動性を何百万も節約できるかもしれないと考え、RTGSシステムにおける支払いの待機時間を劇的に減少させることができると信じています。

BISの報告書は伝統的な金融システムに焦点を当てていますが、その発見はデジタル資産の世界では驚くべきことではありません。これは、すでに分散型金融(DeFi)のアプリケーションが、100%自動的に流動性を管理し、マーケットメイカーのプール(AMM)、フラッシュローン、数秒でリバランスを行うアルゴリズムを使用しているためです。

BISがイノベーションとして祝うものは、特定のDEX、DeFiレンディングプロトコル、その他のプラットフォームが2020年からすでに行っており、数十億ドルが賭けられています。