韓国で大事件が起きた。本月初め、韓国金融情報部門FIUがUpbitの親会社Dunamuに対して352億ウォンの罰金を科した——換算すると約2500万ドルだ。この数字は韓国の暗号通貨の歴史において記録的なものとされている。

さらに厳しいことが待ち受けている：Upbitは新規ユーザーの登録を3ヶ月間禁止され、入金も出金もできない。このことは、主要な取引所にとって、基本的に一時停止ボタンが押されたのと同じことだ。

なぜ罰金がこれほど重いのか？FIUは昨年8月に突撃検査を行い、その結果、Dunamuの顧客認証に関して約530万件の違反事例が発覚しました。あなたは間違っていません、530万件です。さらに、15件の疑わしい取引については全く報告していません。

要するにマネーロンダリング（AML）対策が守られていなかったということです。FIUはこれらの違反行為の性質が重大であると認定したため、厳しい措置が取られました。

Dunamuの方は反応が早く、すぐに内部審査を行っていると表明し、行政訴訟手続きを検討していると言っていました。結局、この罰金の額があるので、誰でもよく考えなければなりません。

この件は業界全体に警鐘を鳴らしました——規制は冗談ではなく、特にコンプライアンス審査において、どの取引所も油断してはいけません。KYCやAMLといった基本的な作業をきちんと行わなければ、いつか大きな問題が起こるでしょう。