新しい報告書によると、ベビーブーマーからその相続人への大いに期待されている大富の移転の大部分は、比較的短期間で消えてしまうだろう。
ワースマガジンがウィリアムズグループの研究を引用して報告したところによると、予想される72.6兆ドルの相続財産のうち、驚くべき70%がわずか二世代で失われることになる。
つまり、50.82兆ドルの相続された富は、第二世代がそれを管理する頃には、過剰支出、税金、管理不行き届き、家族間の争いといった要因により消失することになります。
不十分な計画が損失を助長すると予想されています。
D.A. ダビッドソンの調査によると、アメリカ人の約3分の2が遺言を持っておらず、相続人は税金や対立にさらされています。
一方、10年以内に重税が課される相続IRAは、家族をより高い税率に押し上げることがよくあります。
家族経営のビジネスも崩壊し、ファミリービジネス研究所はわずか30%が第二世代まで存続していると報告しています。
移行をできるだけスムーズかつ効果的に進めるために、フィデリティは親が早期にお金についてオープンで年齢に適した会話を始めることを推奨しています。これにより、信頼を築き、子供たちを相続に備えさせることができます。
彼らはまた、世代を超えて富が賢明に管理されるように、手当や信託を通じて財政的責任を教えることを提案しています。
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サーフ・ザ・デイリー・ホドル・ミックス
生成画像:Midjourney(ミッドジャーニー)
