Otoritas Perilaku Keuangan Inggris untuk pertama kalinya menindak transaksi mata uang kripto peer-to-peer ilegal

Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA) baru-baru ini meluncurkan tindakan penegakan hukum gelombang pertama, berkolaborasi dengan beberapa lembaga penegak hukum untuk menggeledah mendadak delapan lokasi di London yang diduga melakukan transaksi kripto peer-to-peer (P2P) ilegal. Aksi ini bertujuan untuk mencegah risiko kejahatan finansial, serta mengeluarkan sinyal yang jelas bahwa otoritas Inggris akan memperketat pengawasan terhadap aktivitas aset digital yang belum terdaftar.

Kriteria penetapan transaksi kripto peer-to-peer (P2P) ilegal

Transaksi kripto peer-to-peer (P2P) adalah perdagangan langsung aset digital antarindividu, tanpa perlu melalui bursa terpusat sebagai pencocok transaksi. Berdasarkan peraturan yang berlaku di Inggris saat ini, setiap pedagang atau platform yang menjalankan jenis bisnis tersebut di wilayah domestik wajib menyelesaikan pendaftaran kepada Otoritas Perilaku Keuangan (Financial Conduct Authority, FCA). Otoritas tersebut secara tegas menyebutkan bahwa saat ini tidak ada platform transaksi kripto peer-to-peer yang terdaftar dan disetujui secara resmi di Inggris. Aksi gabungan kali ini dilakukan bekerja sama dengan Badan Pajak dan Bea Cukai Inggris (HMRC) serta South West Regional Organized Crime Unit (Unit Kejahatan Terorganisir Wilayah Barat Daya), dengan mengeluarkan perintah penghentian terhadap lokasi-lokasi yang diduga melanggar hukum, serta memasukkan bukti yang disita ke dalam penyelidikan pidana lanjutan.

Direktur Eksekusi Penegakan Hukum dan Pengawasan Pasar FCA, Steve Smart, menekankan bahwa pedagang peer-to-peer yang tidak terdaftar termasuk dalam praktik bisnis ilegal, dengan menyembunyikan risiko tinggi kejahatan finansial. Pihak penegak hukum menilai bahwa saluran transaksi yang tidak diawasi mudah menjadi alat bagi para pelaku kejahatan untuk memindahkan, menyamarkan, atau menggunakan dana ilegal. South West Regional Organized Crime Unit juga menyatakan bahwa platform semacam ini dapat merusak transparansi sistem keuangan. Menilik catatan masa lalu, FCA pernah pada Juni 2024 bekerja sama dengan Kepolisian London untuk menangkap operator bursa ilegal, serta mendakwa individu yang mengoperasikan mesin ATM kripto otomatis ilegal, yang menunjukkan sikap penegak hukum untuk memerangi aktivitas keuangan bawah tanah semakin tegas.

Partner kantor hukum Gherson Solicitors LLP, Thomas Cattee, menganalisis bahwa tindakan penegakan hukum kali ini menunjukkan FCA sedang menerapkan strategi yang lebih proaktif. Meskipun sistem pengawasan kripto di Inggris yang lebih baik belum sepenuhnya diterapkan, otoritas pengawas kini tidak lagi berada pada tahap menunggu secara pasif, melainkan memperluas cakupan penegakan hukum dan secara aktif melacak individu serta organisasi yang terlibat dalam aktivitas aset kripto yang belum terdaftar. Cattee berpendapat bahwa melalui hubungan lintas lembaga penegak hukum yang berbeda, FCA memperlihatkan tekad untuk mengejar transaksi ilegal lintas kementerian. Hal ini mencerminkan bahwa sebelum kerangka hukum secara keseluruhan sudah lengkap, otoritas pengawas memprioritaskan peraturan terkait anti pencucian uang (Anti-Money Laundering) sebagai instrumen penegakan hukum untuk menutup celah pada aturan yang ada.

Inggris secara bertahap menyempurnakan regulasi kripto

Saat ini Inggris sedang bertahap membangun kerangka pengawasan kripto yang lengkap. Meskipun sistem lengkap diperkirakan baru akan mulai berlaku resmi pada 10/2027, FCA telah merencanakan pembukaan jalur pengajuan izin pada September 2026. Selama masa transisi ini, selain aturan anti pencucian uang dan promosi keuangan, sebagian besar aktivitas kripto masih berada dalam ruang kosong regulasi. FCA menegaskan kembali bahwa kripto merupakan investasi berisiko tinggi, dan dalam kondisi tanpa jaminan yang lengkap, investor harus mengevaluasi secara hati-hati potensi kerugian. Ke depan, otoritas pengawas akan terus melakukan konsultasi terkait aturan kripto, serta menerbitkan izin pendaftaran kepada perusahaan yang memenuhi standar, untuk memastikan pasar aset digital beroperasi dalam lingkungan yang terkendali.

Artikel ini FCA menyerang ilegal transaksi kripto peer-to-peer untuk pertama kalinya muncul pertama kali di Lian News ABMedia.