Penulisan: Pengacara Liu Zhengyao
Pendahuluan
Pada tanggal 6 Februari 2026, Bank Rakyat Tiongkok dan delapan departemen lainnya secara bersama-sama mengeluarkan “Pemberitahuan tentang Pencegahan dan Penanganan Risiko Terkait Virtual Currency Lebih Lanjut” (selanjutnya disebut “Pemberitahuan 2.6” atau “Peraturan Baru”). Sebagai praktisi hukum di dunia kripto, Pengacara Liu berpendapat bahwa dokumen ini memiliki bobot yang tidak perlu diragukan lagi, dan setiap pelaku industri kripto yang ingin mematuhi regulasi harus membacanya dengan seksama. Di antara poin yang sering diulang dalam Peraturan Baru adalah “unit dan individu asing dilarang secara ilegal menyediakan layanan terkait virtual currency kepada entitas dalam negeri dalam bentuk apapun,” yang menimbulkan kekhawatiran di kalangan para pengusaha yang terlibat dalam penanganan virtual currency terkait kasus hukum.
Teman-teman yang mengenal Pengacara Liu pasti tahu bahwa sejak tahun 2023, beliau mulai meneliti bisnis “penanganan virtual currency terkait kasus” ini, cukup memahami kebijakan pengawasan makro dan detail operasional mikro dari proses penanganan tersebut, serta mengenal banyak pelaku di industri ini. Malam ini, beberapa pengusaha mulai mengirim pesan pribadi kepada saya: Apakah industri ini benar-benar telah mencapai titik akhir? Apakah bisnis penanganan kasus virtual currency masih bisa dilakukan?
Kesimpulan saya adalah: Bisa dilakukan, tetapi di bawah latar belakang Peraturan Baru ini, semua pihak (penunjuk, pelaksana, perantara, platform luar negeri, dll) perlu mempertimbangkan cara yang lebih sesuai dengan regulasi. Penjelasan lengkapnya sebagai berikut:
01 Esensi Penanganan Hukum: Apakah ini “Perdagangan Ilegal” atau “Kewajiban Hukum”?
Pertama, kita harus memahami logika hukum dasar. Penanganan virtual currency secara hukum adalah proses di mana lembaga peradilan (pengadilan, polisi, kejaksaan) atau departemen keuangan menyita dan menjual virtual currency yang disita dalam kasus pidana atau penegakan hukum administratif menjadi RMB, lalu menyetor ke kas negara (beberapa kasus dikembalikan kepada korban).
Penanganan virtual currency terkait kasus berbeda secara esensial dari spekulasi dan perdagangan ilegal oleh warga biasa:
Pertama, legalitas subjeknya. Subjek penanganan adalah lembaga peradilan negara, berdasarkan ketentuan dalam “KUHP” tentang penyitaan dan penyitaan hasil kejahatan yang melanggar hukum.
Kedua, tujuan yang sah. Tujuan penanganan adalah menegakkan putusan pidana, mengubah “aset kejahatan” menjadi “mata uang yang sah” dan menyetor ke kas negara, untuk menjaga keamanan keuangan.
Oleh karena itu, meskipun Peraturan Baru semakin membatasi jalur finansialisasi virtual currency, penanganan virtual currency terkait kasus sebagai bagian dari pelaksanaan pidana tetap memiliki keadilan prosedural dan keabsahan substantif. Lembaga peradilan tidak mungkin memegang ribuan Bitcoin tetapi tidak menyetor ke kas negara.
02 Tekanan “Realistis” dari Peraturan Baru 2026
Karena penanganan virtual currency secara hukum sendiri sah, mengapa banyak orang merasa panik? Alasannya terletak pada ketegasan dalam Peraturan Baru terhadap “layanan lintas batas” dan “bantuan teknis.”
(1) Penetapan ilegalitas penyedia layanan luar negeri
Peraturan Baru secara tegas menyatakan bahwa perusahaan atau individu asing tidak boleh secara ilegal menyediakan layanan terkait virtual currency kepada dalam negeri. Saat ini, sebagian besar jalur penanganan kasus di dalam negeri dilakukan melalui model “perusahaan penanganan dalam negeri + konversi transaksi yang sesuai di luar negeri.”
Di bawah tekanan Peraturan Baru, jika subjek penanganan luar negeri tidak mendapatkan persetujuan “sesuai hukum dan regulasi” dari departemen terkait di dalam negeri, maka perusahaan dalam negeri yang menyediakan layanan penghubung dan pelaksanaan penanganan kasus tersebut sangat berisiko dikategorikan sebagai “memberikan bantuan dengan mengetahui atau seharusnya mengetahui bahwa subjek luar negeri menyediakan layanan ilegal,” dan dapat dikenai tanggung jawab pidana.
(2) Pengawasan ketat terhadap “perantara” dan “layanan teknis”
Peraturan Baru menyebutkan bahwa perantara dan lembaga teknis yang menyediakan layanan untuk bisnis lintas batas harus mengajukan izin atau melapor (meskipun ini terutama untuk mengatur bisnis RWA di dalam negeri, tetapi dalam bidang penanganan kasus, kemungkinan akan “terpenetrasi kebijakan” dan dijadikan acuan). Ini berarti, model pertumbuhan liar seperti “menandatangani perjanjian penunjukan, lalu secara diam-diam mencari tempat pencucian uang atau bursa untuk mengubah crypto menjadi uang” akan menghadapi risiko penetrasi administratif bahkan pidana yang besar.
03 Peninjauan Ulang Jalur Kepatuhan Penanganan Hukum
Menghadapi lingkungan regulasi yang kompleks saat ini, meskipun negara kita belum secara resmi mengakui (atau menetapkan) satu model penanganan tertentu, dalam konteks Peraturan Baru 2026, kelayakan jalur tersebut menjadi semakin penting:
(1) Dari “penunjukan diam-diam” ke “akses resmi”
Peraturan Baru berulang kali menyebutkan “dengan persetujuan sesuai hukum dan regulasi dari departemen pengawas bisnis” (pertimbangan yang sama: meskipun ini terutama untuk mengatur bisnis RWA di dalam negeri, tetapi dalam bidang penanganan kasus, kemungkinan akan “terpenetrasi kebijakan”). Penanganan hukum di masa depan harus menghilangkan operasi secara diam-diam. Perusahaan penanganan pengganti tidak bisa hanya mengandalkan kontrak penunjukan dari pengadilan, tetapi juga harus memperhatikan status pendaftaran atau kelayakan sesuai regulasi dari departemen keuangan (seperti Bank Sentral, Komisi Sekuritas dan Futures), departemen keuangan, dan departemen pajak.
(2) Mengandalkan “Infrastruktur Keuangan Tertentu”
Peraturan Baru dalam bagian RWA menyebutkan: “Kegiatan bisnis yang bergantung pada infrastruktur keuangan tertentu dikecualikan.” Ini sebenarnya memiliki makna referensi tertentu untuk bisnis penanganan kasus. Misalnya, di masa depan, bank milik negara, bursa berlisensi (cabang luar negeri), atau platform pengelolaan aset digital resmi yang ditunjuk pemerintah, yang disebut sebagai subjek penanganan dalam negeri dan luar negeri, mungkin akan dipertimbangkan oleh pengambil keputusan.
(3) Transparansi aliran dana dan konversi lintas batas
Masalah utama sebelumnya adalah bagaimana uang hasil penjualan virtual currency (dolar AS, RMB lepas pantai) kembali ke dalam negeri. Saat ini, praktik umum adalah lembaga yang memiliki izin melakukan konversi dari rekening valuta asing melalui saluran pengelolaan devisa resmi, lalu memasukkan dana ke rekening khusus non-pajak keuangan. Peraturan Baru 2026 memperkuat kolaborasi otoritas pengelolaan devisa dalam pengawasan virtual currency, yang berarti bahwa praktik “money laundering” ilegal seperti “money changer bawah tanah” akan pasti dihentikan.
04 Perombakan Industri, Hanya “Kepatuhan” yang Bertahan
Kembali ke pertanyaan awal: Apakah penanganan kasus masih bisa dilakukan? Jawabannya: Bisa, tetapi era “prajurit tunggal” dan “perantara abu-abu” telah berakhir.
Peraturan Baru 2026 bukan untuk menghapus penanganan kasus, tetapi untuk memberantas aktivitas keuangan ilegal yang mengatasnamakan penanganan kasus. Seiring dengan dimulainya studi oleh Pengadilan Tertinggi dan Kejaksaan Agung (yang mungkin sudah selesai) tentang penanganan virtual currency terkait kasus, serta keluarnya dokumen bersama terkait Peraturan Baru ini, besar kemungkinan akan diterbitkan interpretasi yurisprudensi atau prosedur operasional khusus untuk “penanganan virtual currency terkait kasus.”
Panduan menghindari jebakan bagi para pengusaha bisnis penanganan virtual currency:
Pertama, hentikan semua kegiatan perantara lintas batas ilegal. Terutama bisnis bursa kecil luar negeri tanpa lisensi resmi.
Kedua, tingkatkan atribut dukungan teknis. Alihkan fokus bisnis dari “konversi uang” ke “bantuan teknis (pelacakan, pembekuan, penyitaan, penyimpanan).”
Ketiga, ikuti panduan resmi. Perhatikan detail pelaksanaan mekanisme penanganan lokal yang diterapkan oleh pemerintah provinsi.
Dalam dunia kripto tahun 2026, aturan telah sepenuhnya dirombak. Industri penanganan kasus sedang mengalami proses dari “wilayah liar” kembali ke “dinding pembatas,” dan hanya tim yang benar-benar memahami niat kebijakan serta memiliki tingkat kepatuhan tinggi yang dapat bertahan dalam perubahan besar ini. Jangan ragu untuk menghubungi Pengacara Liu untuk berdiskusi tentang bisnis penanganan kasus.
