Ces projets transforment les opérations complexes off-chain en instruments financiers “pour tous” grâce aux technologies IA les plus innovantes.
Écrit par : Chevalier de la blockchain
CoinMarketCap a suscité un vif débat dans l’industrie avec un rapport publié en début d’année, introduisant le concept de « Agentic Web », un réseau décentralisé dominé par des agents d’IA, avec des projets tels que ai16z et Virtuals apparaissant fréquemment dans les tendances. Parallèlement, un nouveau terme est rapidement entré dans le champ de vision du public : DeFAI, c’est-à-dire Finance Décentralisée + Intelligence Artificielle.
En termes simples, DeFAI est une tentative innovante d’intégrer la technologie de l’IA dans l’écosystème DeFi. Il automatise des opérations financières complexes telles que l’exécution des transactions, la gestion des risques, l’optimisation des revenus, etc., à l’aide d’agents intelligents (AI Agents), ce qui non seulement améliore l’efficacité, mais aussi abaisse le seuil d’entrée des utilisateurs ordinaires dans le DeFi. Comme le dit la discussion animée sur la plateforme X, “DeFi c’est le passé, l’IA c’est le présent, DeFAI c’est l’avenir”, cette tendance est en train de se propager rapidement.
La frénésie DeFAI n’est pas venue de nulle part. De fin 2024 à début 2025, de nombreux projets ont été lancés en rafale, démontrant les multiples possibilités de combinaison de l’IA et de la DeFi. Pour mieux comprendre ce nouveau secteur, nous passerons en revue les récents développements de plusieurs projets DeFAI représentatifs dans cet article. Malgré un marché en baisse, ils continuent de progresser et montrent comment ils font avancer l’industrie grâce à l’innovation technologique.
一、The Hive
Présentation du projet :
The Hive is a decentralized platform based on the Solana blockchain, which simplifies and enhances DeFi operations by coordinating an interoperable AI agent network. It provides users with token analysis, liquidity management, staking, and trading tools, all driven by AI to offer real-time insights and automation. The project prioritizes user-friendly design, combining social media data (e.g., X posts) with off-chain analysis, and continuously optimizing its technical infrastructure for scalability.
Derniers développements :
- Mise à niveau de l’agent d’analyse des jetons : en janvier de cette année, The Hive a lancé une version améliorée de l’agent d’analyse des jetons, mettant l’accent sur l’optimisation de la gestion des pools de liquidité des jetons (LP), y compris l’ajout d’outils graphiques pour visualiser les données des jetons, la mise à jour de l’interface utilisateur des données des jetons, l’amélioration de l’API de recherche, etc.
- Améliorations de l’UI/UX inspirées par la communauté : mi-janvier, mises à jour telles que la conversion automatique en dollars, l’outil de transfert interactif, la barre latérale pliable, etc., améliorent l’ergonomie.
- Améliorations globales de la plateforme : En février, une série de mises à jour importantes a été lancée, couvrant plusieurs aspects de l’écosystème The Hive, notamment l’intégration du tableau de bord des jetons, la liquidité et les agrégateurs de trading, l’UX des pools de staking, des améliorations de la recherche et de la saisie, l’amélioration des limites de l’API, etc.
Prévisions futures :
- Bien que The Hive soit actuellement axé sur Solana, avec l’augmentation de la demande de DeFi pour l’interopérabilité entre les chaînes, il est possible que The Hive explore l’intégration inter-chaînes pour étendre davantage sa couverture de marché. De plus, The Hive pourrait développer davantage son agent d’IA pour ne pas se limiter à ses fonctionnalités actuelles. Avec son positionnement en tant que « réseau modulaire », The Hive pourrait envisager de lancer à l’avenir plus d’agents personnalisés pour répondre aux besoins variés des utilisateurs.
二、griffain
Project Introduction:
Griffain est une plateforme alimentée par l’IA basée sur Solana, qui fournit aux utilisateurs des services d’automatisation des transactions, de mise en jeu de liquidités et d’analyse de données via des agents autonomes. Il a développé un écosystème d’agents AI modulaire, dont le cœur réside dans l’utilisation des avantages de l’IA et de Solana pour aider les utilisateurs à gérer leurs actifs Crypto de manière plus intelligente et plus efficace.
Derniers développements :
- À la fin du mois de janvier, Griffain a lancé “Agent DeepSeek” dans le cadre du kit “Agent Engine”, en accord avec sa stratégie plus large basée sur l’IA, étendant ainsi ses produits d’agent de trading à des insights basés sur les données.
- Lancement et mise à niveau de l’Agent Sniper : mi-fin février, Griffain a lancé l’« Agent Sniper », un outil conçu pour le trading de nouveaux jetons sur Pump.fun (une plateforme de lancement de jetons populaire sur Solana). Les fonctionnalités automatisées et précises de cet outil répondent aux besoins des traders souhaitant profiter de l’engouement pour les nouveaux jetons.
- Griffain Validators Virtuels s’associe à Marinade Finance : Début mars, Griffain a lancé des « validateurs virtuels » pour le staking de Solana (SOL), soutenus par Marinade Finance, le principal protocole de staking liquide sur Solana. Le terme « virtuel » signifie que ce service de staking est géré de manière abstraite par la plateforme Griffain, les utilisateurs n’ayant pas besoin d’interagir directement avec les validateurs natifs de Solana, mais pouvant effectuer des opérations via l’interface de Griffain. L’intégration avec Marinade Finance permet aux utilisateurs d’obtenir des jetons de staking liquides (comme mSOL) pouvant être utilisés dans la DeFi, tout en gagnant des récompenses de staking.
Future expectations :
Le “validateur virtuel” pourrait être le point de départ de Griffain pour se lancer dans un domaine DeFi plus large, et pourrait à l’avenir être étroitement intégré à davantage de protocoles Solana (tels que Jupiter, Raydium) pour fournir une solution DeFi tout-en-un, par exemple en combinant des stratégies d’automatisation pour le staking et les transactions. En renforçant la capacité de l’API (par exemple, l’optimisation du moteur d’agent) et grâce à des plans potentiels pour les développeurs, Griffain pourrait attirer davantage de développeurs pour construire des applications tierces basées sur sa plateforme à l’avenir.
Trois, Cod3x
Présentation du projet :
Cod3x, en tant que plateforme DeFAI, vise à abaisser les barrières à l’entrée pour la participation des utilisateurs aux activités financières de la blockchain en combinant les technologies DeFi et IA. Les utilisateurs ordinaires peuvent facilement utiliser des agents IA pour une gestion et des opérations de trading efficaces et intelligentes hors chaîne sans avoir besoin de compétences de programmation professionnelles. La plateforme s’efforce de fournir un environnement pratique, sécurisé et riche en fonctionnalités, permettant aux utilisateurs de créer des agents IA personnalisés pour s’adapter à différents scénarios financiers, tels que le trading Degen, la gestion fiscale, les stratégies d’investissement DCA (investissement programmé), etc., afin de promouvoir une application généralisée et une intégration profonde de l’IA dans le domaine DeFi.
Derniers développements :
- En collaboration avec l’équipe Hyperlane : le 18 février, en collaboration avec l’équipe Hyperlane, $TONY a été lancé sur Solana. Avec la même capitalisation boursière que d’autres jetons hors-chaîne, en raison de la volatilité de Solana, le volume des échanges de $TONY a atteint 5 millions de dollars dans les cinq premières minutes.
- Cod3x Create V0.5: Cod3x Create V0.5 was released on February 21st, with a new backend architecture, a prompt-free interface, scheduling, and plugin systems, laying the foundation for creating dynamic AI agents that can respond to trends and market conditions in real time.
- Plan d’adhésion à l’activité : Cod3x a officiellement rejoint le programme de partenariat de croissance Cookie3 et participera au programme d’agriculture multi-échanges de Cookie DAO. Les agents de trading de Cod3x ont désormais accès à des ressources de données plus riches. Ils peuvent utiliser les données multidimensionnelles telles que la visibilité du marché, les indices de sentiment, etc., fournies par la plateforme CookieDAO pour effectuer une analyse approfondie des tendances du marché, et exécuter précisément des stratégies de trading, afin de prendre l’avantage dans un environnement de marché complexe et changeant.
Prévisions futures :
- Avec le développement continu du domaine DeFAI, Cod3x est susceptible de réaliser des percées supplémentaires dans plusieurs domaines clés. Sur le plan technique, la version Big Tony V2 sera publiée pour optimiser en permanence les fonctionnalités et les performances de son agent IA. En termes de construction d’écosystème, Cod3x collaborera en mars de cette année avec l’Agence de renseignement Sophon (S.I.A.) pour lancer le projet phare Sophon Spark d’une valeur de 1,5 million de dollars, qui stimulera le secteur DeFi grâce à un système piloté par l’IA permettant aux utilisateurs de construire des agents intelligents IA sur mesure sans avoir besoin de compétences en code, en financement ou en technologie. En outre, en collaboration avec le réseau blockchain Sophon, Cod3x a le potentiel d’attirer davantage de développeurs et d’utilisateurs à participer activement grâce à ses fonctionnalités innovantes existantes et à son réseau de partenariat en expansion constante.
Quatre, Hey Anon
Project Introduction:
Hey Anon Fondée par le célèbre développeur DeFi Daniele Sesta, ( est un projet axé sur des outils DeFi automatisés alimentés par l’IA. Sa technologie principale est basée sur TypeScript, utilisant un langage conversationnel sur la plateforme Telegram pour effectuer des opérations DeFi, et combinant des capacités de marché alimentées par l’IA pour fournir des services d’agent automatique pour les protocoles DeFi. Le projet vise à améliorer considérablement l’efficacité des transactions, à réduire la complexité des opérations, à prendre en charge diverses opérations DeFi et à fonctionner sur plusieurs chaînes, offrant ainsi aux utilisateurs des services pratiques et efficaces dans des environnements DeFi complexes.
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Derniers développements :
- Hey Anon Build 0.3: Le 1er mars, HeyAnon Build 0.3 a été lancé sur Solana, les utilisateurs peuvent créer un portefeuille Solana dans l’application HeyAnon ou connecter un portefeuille existant, et effectuer des échanges directement sur le réseau Solana dans l’application.
- Public Beta v0.1: Le 1er février, HeyAnon a annoncé le lancement de la version bêta publique v0.1, simplifiant les opérations DeFi en exécutant des swaps, en reliant des actifs inter-chaînes et en gérant des stratégies DeFi. Les utilisateurs n’ont qu’à donner des instructions et spécifier le protocole à utiliser, la plateforme s’occupe du reste. Actuellement accessible via heyanon.ai, il s’agit d’une version précoce qui sera régulièrement mise à jour pour ajouter des fonctionnalités et prendre en charge de nouveaux protocoles.
- Intégration de Bubblemaps : Le 1er mars, Hey Anon a maintenant intégré la plateforme de visualisation de données de la blockchain Bubblemaps, introduisant directement la distribution de jetons, l’analyse des détenteurs et les indicateurs décentralisés dans Hey Anon.
- Lancement de CowSwap : le protocole d’échange décentralisé CowSwap est maintenant disponible sur HeyAnon, offrant des swaps perpétuels et des ordres à cours limité avec protection contre l’exploitation des avantages de la MEV pour Base, Arbitrum, Gnosis et le réseau principal Ethereum.
Future expectations :
Bien que Hey Anon n’ait été créé que depuis 11 semaines, il est encore en phase de test. Cependant, sa version actuelle v0.3 prend en charge plusieurs chaînes, offrant même plus de fonctionnalités que tout autre projet DeFAI. Hey Anon est désormais lancé sur Solana et prévoit de collaborer étroitement avec davantage de blockchains et de projets DeFi, élargissant continuellement sa gamme de chaînes publiques prises en charge et ses cas d’utilisation.
Cinq, Orbit
( Project Introduction:
Orbit est une plateforme d’assistance DeFi alimentée par l’IA, conçue pour simplifier les opérations des utilisateurs hors-chaîne en blockchain grâce à des outils d’automatisation et une gestion de contrats intelligents. Les fonctionnalités de la plateforme couvrent plusieurs aspects tels que les paris croisés sur les chaînes et les ponts d’actifs, l’optimisation de la stratégie de mise en jeu et de revenus, l’accès aux protocoles de prêt, ainsi qu’une gamme complète d’outils de gestion de portefeuille d’investissement. Orbit prend actuellement en charge plus de 100 blockchains et plus de 200 protocoles DeFi, offrant une gestion d’actifs et des processus de trading transparents, réduisant les barrières à l’entrée et améliorant l’expérience utilisateur.
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Derniers développements :
- Fonctionnalité d’automatisation hors-chaîne : En juillet de l’année dernière, Orbit a lancé la fonctionnalité d’automatisation hors-chaîne, permettant aux utilisateurs de définir des conditions et d’exécuter automatiquement des transactions. Cela a encore amélioré l’expérience de trading des utilisateurs et renforcé la capacité d’Orbit à prendre des décisions basées sur les données.
- Expansion et intégration des fonctionnalités : le 11 février, Orbit a intégré le protocole de liquidité KyberSwap, offrant aux utilisateurs une expérience de Swap rapide et efficace. En mai de l’année dernière, Orbit s’est intégré à l’outil de trading renommé DEX Screener, dont l’agent IA peut détecter en temps réel les nouveaux jetons, allouer des fonds et optimiser les portefeuilles d’investissement, fournissant aux utilisateurs des outils d’investissement plus intelligents. De plus, la plateforme intègre également des données de sentiment de marché de la plateforme X, fournissant aux utilisateurs des tendances de marché et des informations en temps réel.
- ORBIT V2.0: Le plus grand espoir actuel est la prochaine sortie de ORBIT V2.0, mais l’heure exacte de sa mise en ligne n’a pas encore été révélée. Orbit V2.0 utilisera une interface hybride, permettant aux utilisateurs de continuer à effectuer des opérations hors-chaîne, tout en introduisant un nouvel exemple d’utilisation de l’IA pour construire des transactions hors-chaîne. Les utilisateurs pourront lancer des flux de travail multi-agents en utilisant le bouton d’agent pour atteindre des objectifs plus complexes. De plus, Orbit V2.0 combine l’utilisation de portefeuilles d’agents d’IA et d’actions de délégation pour offrir plus d’autonomie aux agents nécessitant l’exécution de transactions.
Future expectations :
Par rapport à d’autres solutions, l’accent d’Orbit est mis sur sa puissante capacité d’intégration. Orbit met l’accent sur la fonction de chaîne croisée, intégrant actuellement plus de 117 chaînes et 200 protocoles, assurant une intégration transparente avec plusieurs blockchains. À l’avenir, Orbit continuera d’élargir la gamme de chaînes publiques prises en charge. De plus, la sortie d’Orbit V2.0 est très attendue, car elle permettra aux utilisateurs de construire des applications hors chaîne complexes, améliorant ainsi davantage l’efficacité et l’expérience utilisateur de la plateforme.
Six, Neur
( Project Introduction:
Neur est un assistant IA conçu pour l’écosystème Solana, c’est aussi une application open source full-stack. Grâce à une interface de dialogue prise en charge par l’IA, les utilisateurs peuvent interagir facilement avec les protocoles DeFi, les NFT et d’autres services Solana en utilisant un langage naturel. Neur utilise des modèles IA avancés tels que Claude 3.5-Sonnet et GPT-4 pour fournir des fonctionnalités telles qu’un portefeuille intelligent, la gestion des NFT et le suivi des tendances du marché.
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Derniers développements :
Le programme d’accès anticipé (EAP) : le 1er janvier, Neur a signalé que sa première semaine sur Solana comptait 5 587 utilisateurs non payants, dont 389 utilisateurs EAP. Le coût de l’EAP est de 1 SOL, et ces utilisateurs auront un accès à vie une fois le lancement officiel effectué.
Intégration du portefeuille Privy : le 22 janvier, Neur a annoncé l’activation du portefeuille intégré Privy, permettant aux utilisateurs d’envoyer des actifs depuis le portefeuille intégré en quelques clics, améliorant ainsi l’expérience d’interaction des utilisateurs avec les actifs.
Neur v0.3.4 a été mis en ligne le 14 février. Neur a été mis à jour en version v0.3.4, avec l’ajout de la gestion des notifications, une interface utilisateur améliorée, l’intégration de Cookie.fun, entre autres fonctionnalités, et la correction de quelques bugs de données.
Prévisions futures :
Neur est actuellement à un stade précoce de test, avec un accent mis sur le développement de l’infrastructure de base et des fonctionnalités d’agent, tout en continuant à optimiser les fonctionnalités de la plateforme. La feuille de route de Neur montre que son objectif est de construire une infrastructure évolutive et une automatisation de gestion de crypto alimentée par l’IA, y compris le développement d’une page de connexion plus conviviale, d’une interface de discussion et de composants d’outils en continu pour l’interaction blockchain en temps réel.
En outre, le plan de Neur pour la prochaine étape comprend la construction d’outils open source pour l’analyse des événements hors chaîne, dans le but d’attirer davantage de contributeurs, en particulier les développeurs intéressés par la construction et l’intégration. En prenant en charge l’analyse des données de transaction provenant de divers protocoles, Neur fournit la base pour la création d’outils d’automatisation. À l’avenir, l’objectif de Neur est non seulement de créer un outil utile, mais aussi de construire un écosystème collaboratif permettant aux développeurs de collaborer, de partager et d’améliorer l’automatisation hors chaîne.
Résumé
Cet article met en lumière six grands projets DeFAI, allant de la gestion intelligente inter-chaînes, des stratégies automatisées à l’interaction en langage naturel, tous démontrant le potentiel révolutionnaire de la fusion “IA + DeFi”. Ces projets utilisent les technologies AI les plus innovantes pour convertir des opérations off-chain complexes en outils financiers “accessibles à tous”.
Ces projets de pointe montrent que l’écosystème actuel de la DeFAI peut connaître plusieurs transitions clés : d’abord, de l’automatisation à l’autonomie : les agents d’IA existants s’appuient sur des règles prédéfinies, et les modèles de nouvelle génération peuvent combiner l’apprentissage par renforcement pour réaliser une évolution stratégique, comme la « gestion adaptative des liquidités » proposée par The Hive ; Deuxièmement, d’un réseau d’agents d’IA à chaîne unique à une chaîne complète : à l’avenir, un agent d’IA pourra peut-être se déplacer librement sur plusieurs chaînes, et les utilisateurs n’auront pas besoin de se soucier du protocole sous-jacent, et l’IA choisira automatiquement l’exécution optimale. Troisièmement, des outils à l’infrastructure : tout comme Neur a ouvert des outils d’analyse hors chaîne et espère construire un écosystème collaboratif, les projets d’IA passent de services fermés à des socles écologiques pour attirer davantage de développeurs à participer à la construction de l’écosystème.
DeFAI vise à changer DeFi en le rendant plus intelligent, plus simple et plus accessible, bien que l’ensemble du projet DeFAI soit actuellement en période de creux du marché. Avec la expansion continue des cas d’utilisation de DApp alimentés par l’IA, la mise à niveau intelligente de DeFi devrait connaître une transformation majeure cet été.
