BNY lance les dépôts tokenisés pour l'utilisation de liquidités sur la chaîne

• BNY a lancé des dépôts tokenisés qui ressemblent aux soldes bancaires clients sur une blockchain privée tout en restant des passifs bancaires réglementés.

• Le système cible les flux de travail institutionnels liés aux garanties et aux marges, permettant un mouvement de fonds plus rapide et programmable avec une certitude de règlement.

• Parmi les premiers utilisateurs figurent Citadel Securities, ICE, DRW, Ripple Prime et Circle alors que les marchés évoluent vers des opérations 24/7.

BNY a lancé des dépôts tokenisés sur sa plateforme d’Actifs Numériques, permettant des représentations sur la chaîne des soldes de dépôts clients. Le lancement a eu lieu aux États-Unis et implique BNY ainsi que des participants institutionnels précoces. Selon BNY, cette démarche soutient la liquidité programmable pour les flux de travail liés aux garanties, marges et règlements en utilisant une blockchain privée.

Comment fonctionnent les dépôts tokenisés de BNY

La nouvelle capacité crée des entrées numériques sur la chaîne qui reflètent les revendications existantes des clients sur les dépôts à vue. Notamment, ces soldes restent enregistrés sur les systèmes bancaires traditionnels de BNY afin de préserver les normes réglementaires et de reporting.

La plateforme fonctionne sur une blockchain privée et autorisée de BNY sous le cadre existant de gestion des risques, conformité et contrôle. Initialement, le service se concentre sur les flux de travail liés aux garanties et marges. Cependant, il supporte également à la fois les connexions aux infrastructures de marché traditionnelles et numériques.

Selon BNY, cette approche permet aux institutions de déplacer les fonds plus rapidement tout en maintenant la certitude et la transparence du règlement. La banque a confirmé que le système supporte des cas d’usage institutionnels plutôt que des paiements de détail.

Participants institutionnels et contexte du marché

Les premiers participants incluent Citadel Securities, ICE, DRW Holdings, Ripple Prime, Baillie Gifford et Circle, selon Bloomberg. ICE a confirmé le support des dépôts tokenisés via ses chambres de compensation sur une base 24/7.

Par ailleurs, BNY a indiqué que la plateforme aide les institutions à se préparer à des opérations de marché toujours actives. Carolyn Weinberg, Directrice des Produits et de l’Innovation chez BNY, a déclaré que les dépôts tokenisés étendent la confiance dans l’argent bancaire vers des rails numériques.

Elle a ajouté que des versions futures pourraient supporter des mouvements de fonds en quasi-temps réel selon des règles. De plus, BNY a noté que les dépôts clients restent des passifs directs de la banque, contrairement aux stablecoins.

Pourquoi les dépôts tokenisés sont importants maintenant

Alors que les marchés évoluent vers une négociation continue, les institutions recherchent un mouvement d’actifs plus rapide avec moins de friction. Les dépôts tokenisés visent à améliorer l’efficacité de la liquidité à travers les flux de travail liés aux garanties et marges. De plus, ils soutiennent un règlement programmable tout en maintenant les fonds dans des systèmes bancaires réglementés.

BNY a déclaré que l’initiative relie l’infrastructure bancaire traditionnelle aux stablecoins, fonds du marché monétaire tokenisés et autres rails numériques. Selon Bloomberg, le lancement fait suite à des tests internes antérieurs visant à réduire les goulets d’étranglement dans les paiements. Avec le produit désormais en service, BNY est passé de l’expérimentation à la production.