L'UIF indienne renforce la surveillance des cryptomonnaies avec 49 échanges enregistrés

Le régulateur financier indien étend la supervision des cryptomonnaies, en appliquant des règles strictes de lutte contre le blanchiment d’argent tout en pénalisant les violations pour renforcer la transparence et la conformité à l’échelle nationale.

L’Unité de Renseignement Financier de l’Inde a renforcé la supervision des cryptomonnaies après avoir enregistré 49 plateformes lors de l’exercice 2024–25. Notamment, l’application aux utilisateurs a augmenté, la pénalité ayant atteint auparavant 2,8 milliards de INR. Par ailleurs, cette démarche indique une surveillance accrue de l’activité des actifs numériques au niveau national.

L’UIF rassemble 49 plateformes crypto dans le cadre du cadre AML

Selon le rapport pour l’année fiscale 2024 – 25, l’UIF-IND a observé 49 plateformes crypto enregistrées opérant dans un environnement conforme. Il est important de noter que 45 sont des entités nationales et 4 des opérateurs offshore. Ainsi, les autorités ont obtenu un contrôle plus large sur le marché croissant des actifs numériques virtuels à travers l’Inde.

BREAKING : 🇮🇳 49 plateformes crypto enregistrées auprès de l’Unité de Renseignement Financier (FIU) lors de l’exercice 2024–25

– 45 basées en Inde, 4 plateformes offshore

– 28 crore ₹ de pénalités imposées aux plateformes non conformes durant l’année. pic.twitter.com/mrPwsYgqpf

— Crypto India (@CryptooIndia) 6 janvier 2026

Le rapport, consulté le 5 janvier 2026, a abordé des procédures plus strictes pour le contrôle lors de l’enregistrement. En conséquence, ce que le cadre offre, c’est le développement d’un fossé réglementaire entourant les plateformes conformes. De plus, tous les fournisseurs enregistrés doivent signaler activement toute activité financière suspecte aux agences gouvernementales.

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L’UIF a souligné la nécessité d’une analyse stratégique des Rapports de Transactions Suspectes soumis par ces plateformes. Cependant, la cryptomonnaie reste vulnérable à une exploitation criminelle grave, ont indiqué les autorités. Plus précisément, les signaux d’alerte comprenaient des transferts liés au hawala, des produits de jeux d’argent illégaux, et des schémas de fraude complexes.

Malgré ces risques, l’UIF a reconnu le rôle de la cryptomonnaie dans l’innovation financière et la création de richesse. Néanmoins, une surveillance est nécessaire pour prévenir l’utilisation illicite. Par conséquent, les régulateurs maintiennent un équilibre entre innovation et application de la loi dans le secteur de la finance numérique à travers l’Inde.

Les règles de conformité s’étendent alors que les pénalités atteignent 2,8 milliards de INR

Au cours de la dernière année financière, l’UIF a infligé pour 2,8 milliards de INR de pénalités aux contrevenants. En conséquence, les efforts d’application ont renforcé les attentes en matière de conformité selon les lois financières existantes. Par ailleurs, la supervision a été accrue en vertu de la Loi sur la prévention du blanchiment d’argent, 2002.

Selon les règles du PMLA, tous les prestataires de services VDA doivent s’enregistrer en tant qu’entité déclarante. En conséquence, les plateformes nationales et offshore doivent respecter les mêmes exigences de conformité. De plus, le non-respect peut entraîner des pénalités financières et des restrictions opérationnelles.

Les plateformes enregistrées doivent adopter des normes rigoureuses de diligence raisonnable sur la clientèle de façon régulière. Il est donc essentiel que les plateformes effectuent des vérifications approfondies de connaissance du client (KYC) et renforcent la diligence raisonnable. De plus, elles doivent vérifier régulièrement si les utilisateurs figurent sur des listes de sanctions.

Les obligations de surveillance des transactions ont été renforcées sous la supervision de l’UIF. Plus précisément, les plateformes doivent produire des Rapports de Transactions Suspectes et des Rapports de Transferts Transfrontaliers. En outre, toutes les données pertinentes doivent être partagées en temps voulu avec les autorités.

Les exigences de conservation des dossiers imposent de stocker les transactions et la propriété des portefeuilles pendant 5 ans. Par ailleurs, la transparence sur la propriété bénéficiaire reste une priorité pour les enquêteurs. De plus, les plateformes doivent conserver des dossiers détaillés sur l’identité de tous les utilisateurs.

L’UIF intensifiera la supervision des cryptomonnaies à mesure que leur adoption s’étend

Chaque entité enregistrée doit désigner des responsables conformité et des administrateurs responsables. En raison de l’importance évoquée, la responsabilité s’est étendue au niveau de la haute direction. De plus, des évaluations périodiques des risques liés au blanchiment d’argent sont requises.

L’UIF a déclaré que cette régulation vise à accroître la transparence et à décourager l’abus criminel. Par conséquent, les plateformes nationales conformes pourraient renforcer la confiance des traders. Par ailleurs, l’application de la loi favorise la migration depuis des venues offshore non enregistrées.

Les responsables estiment qu’une meilleure supervision sera bénéfique pour la stabilité à long terme de l’écosystème crypto indien. De plus, une application constante des règles AML contribue aux objectifs plus larges d’intégrité financière. En conséquence, l’Inde est en position de faire croître des actifs numériques réglementés.

Les observateurs du secteur affirment que le cadre pourrait modifier la concurrence entre plateformes à travers le pays. Cependant, le coût de la conformité pourrait poser un défi pour les opérateurs plus petits. Néanmoins, les régulateurs disposent de pouvoirs d’application pour défendre les investisseurs ainsi que les intérêts de sécurité nationale.

L’UIF a conclu que le niveau de surveillance augmentera à mesure que l’adoption de la cryptomonnaie se développera davantage. Par ailleurs, les autorités développeront des outils de détection avec les données STR. En fin de compte, la supervision vise à intégrer la cryptomonnaie dans le système financier indien de manière responsable.