La Chine démantèle une affaire de blanchiment de crypto-monnaie d'une valeur de 1,6 milliard de yuans ! Le parquet de Shanghai dévoile les méthodes des prêteurs sur gages clandestins

Shanghai Baoshan District Procureur de la République démantèle une affaire majeure de blanchiment de cryptomonnaies, impliquant un montant de 1,8 milliard de yuans. La bande criminelle a utilisé le Bitcoin, le Tether pour effectuer un nettoyage transfrontalier en trois étapes : « Renminbi - Cryptomonnaie - Monnaie étrangère ». Les autorités ont réussi à résoudre l’affaire en traçant les comptes financiers et en suivant les données électroniques.

Comment 1,8 milliard de yuan de fonds illicites sont « blanchis » via la cryptomonnaie

Lorsque les détails d’une vaste affaire de blanchiment de cryptomonnaies impliquant jusqu’à 1,8 milliard de yuans ont été rendus publics, tout le monde a réalisé que l’anonymat et la nature transnationale des monnaies numériques sont devenus un « couloir rapide » pour le transfert d’argent sale. Les méthodes traditionnelles de blanchiment nécessitent souvent des rotations complexes à travers plusieurs comptes physiques, laissant des traces. La cryptomonnaie, grâce à sa décentralisation, son anonymat et sa circulation mondiale, semble offrir aux criminels un « costume d’invisibilité » idéal.

Le procureur en charge de l’affaire se remémore : « Ce groupe impliquait de nombreux comptes, avec des volumes de transactions importants, ce qui rendait l’enquête très difficile. » Dans cette affaire, les criminels ont utilisé des plateformes d’échange de cryptomonnaies pour convertir des fonds illégaux en Bitcoin, Tether, et autres monnaies numériques, puis les ont vendus à l’étranger pour les convertir en devises étrangères, réalisant ainsi un nettoyage transfrontalier du « Renminbi - Cryptomonnaie - Monnaie étrangère », dans le but de « blanchir » l’argent noir.

Les trois étapes du blanchiment par cryptomonnaie

Première étape (dépôt) : disperser les fonds illicites en yuan via plusieurs comptes bancaires pour éviter la surveillance des transactions importantes.

Deuxième étape (conversion) : échanger sur des plateformes de cryptomonnaies le yuan contre Bitcoin, Tether ou autres monnaies numériques anonymes.

Troisième étape (retrait) : vendre les cryptomonnaies sur des plateformes étrangères pour obtenir des dollars, euros ou autres devises, et réaliser le transfert transfrontalier.

Le crime de blanchiment n’est jamais isolé ; il est souvent associé à la corruption, au trafic de drogue, à la fraude financière et autres crimes en amont. Son objectif principal est de couper le lien entre les revenus illicites et l’acte criminel, en leur donnant une apparence légitime, afin d’échapper aux sanctions légales, mettant en danger la sécurité financière nationale et la stabilité sociale. La nature cachée du blanchiment par cryptomonnaie est encore plus forte, et une fois que les fonds entrent à l’étranger, la traçabilité devient exponentiellement plus difficile.

La traçabilité pour percer le brouillard numérique

Face à la complexité des crimes de blanchiment de cryptomonnaies utilisant de nouvelles technologies et de nouveaux modèles commerciaux, les méthodes d’enquête traditionnelles rencontrent des défis. La clé réside dans la « traçabilité » — percer la couche d’anonymat des comptes virtuels, déchiffrer le brouillard des transferts multilayers. Le parquet de Baoshan a changé de stratégie, passant de « réception passive des affaires » à « recherche proactive », en guidant les forces de police à « percer » les comptes financiers, pour identifier l’origine et la destination des fonds.

En suivant la chaîne financière et en fixant les données électroniques, les procureurs opèrent comme des chirurgiens, dénudant précisément le noyau du crime. Ils appliquent le principe du « double contrôle » : lors de l’enquête sur le crime en amont, ils ne négligent pas les pistes de blanchiment en cryptomonnaie en aval. Dans une affaire de crime de fonction, ils ont utilisé cette méthode de traçage pour suivre la piste, aboutissant à l’ouverture de 24 dossiers, en approfondissant toute la chaîne criminelle.

La fixation des preuves est un autre défi majeur. Les procureurs doivent filtrer et analyser une masse énorme de données électroniques, en cherchant des indices dans les conversations, les flux de transactions, les adresses de portefeuilles, pour construire un système de preuve irréfutable, permettant une accusation précise. Bien que les transactions en cryptomonnaie soient anonymes, chaque transaction laisse une trace immuable sur la blockchain. Les procureurs exploitent cette caractéristique pour suivre le flux final des fonds.

Collaboration pour récupérer 7,5 millions de fonds illicites

La lutte contre le blanchiment est une bataille systémique, impossible à mener seul. Le parquet de Baoshan en a bien conscience, en prenant l’initiative de diriger, en signant un accord tripartite avec la commission de surveillance du district et le bureau de police, pour construire une stratégie de lutte coordonnée. Ils partagent les indices, discutent et analysent, formant une force conjointe contre le crime de blanchiment par cryptomonnaie.

Grâce à cette coopération, l’efficacité de la récupération des fonds a été grandement améliorée. Par exemple, dans l’affaire de blanchiment de Wu, grâce à une collaboration étroite, le suspect a restitué 7,5 millions de yuan lors de l’audience de mise en accusation. De plus, le parquet continue de résumer l’expérience, en transformant la pratique en directives pour des affaires similaires. Plusieurs affaires traitées ont été sélectionnées comme exemples typiques dans la justice financière de Shanghai, fournissant un « manuel tactique » pour lutter contre des crimes similaires.

Avec la condamnation conforme des personnes impliquées, cette affaire majeure de blanchiment de cryptomonnaie a été temporairement close. Le principal suspect a été condamné à sept ans de prison et à une amende importante, envoyant un message clair d’avertissement juridique. Cependant, la lutte n’est pas terminée. Les méthodes des criminels évoluent, et la défense contre le blanchiment doit continuer à se renforcer.

Comment le public peut-il se protéger contre le rôle de complice dans le blanchiment

Pour le grand public, cette affaire est aussi un rappel frappant. Tout d’abord, il faut bien conserver ses comptes personnels et ses informations d’identité, ne pas prêter ou vendre ses cartes bancaires ou SIM à autrui, car cela peut devenir un outil pour le blanchiment. Ensuite, éviter les transactions de fonds provenant de sources inconnues, en particulier celles demandant des transferts via cryptomonnaie, souvent des pièges à blanchiment.

Il ne faut pas non plus participer à la spéculation ou à la manipulation des cryptomonnaies, pour ne pas devenir un maillon de la chaîne criminelle pour un petit profit. La Chine applique une réglementation stricte sur les transactions en cryptomonnaie, toute activité financière impliquant des cryptomonnaies comporte un risque juridique. En fin de compte, sous le regard de la loi, toute tentative de « blanchir » la criminalité finira par être dévoilée.

En renforçant la coopération entre départements, en améliorant les capacités d’enquête numérique, en perfectionnant la législation et en renforçant l’éducation du public, cette bataille pour la sécurité financière se poursuivra dans chaque coin.