A16z Perspectives 2026 : l'industrie électrique, l'infrastructure financière et la couche d'agents IA, constituent les piliers industriels de l'ère de l'IA

a16z dans la dernière vague de « 2026 Big Ideas », trois partenaires investissant à long terme dans l’industrie américaine, les services financiers et les logiciels d’entreprise, présentent leurs observations clés pour 2026. La discussion globale se concentre sur trois axes principaux : l’accélération de la formation de la pile industrielle électrique, la transformation des secteurs financier et de l’assurance par l’utilisation de systèmes IA comme architecture centrale, et l’émergence d’une couche d’agents IA dynamiques dans les logiciels d’entreprise, qui commence à ébranler la domination des systèmes traditionnels.

Premier axe : la pile industrielle électrique, moteur d’une nouvelle révolution industrielle

La formation de la pile industrielle électrique, la révolution industrielle entre dans les machines

Ryan McEntush, partenaire de l’équipe d’investissement dynamique américaine, indique que le changement clé en 2026 réside dans la formation de la « pile industrielle électrique », qui propulsera la prochaine révolution industrielle.

Il explique que le progrès industriel ne se limite plus aux usines, mais s’infiltre dans les équipements et machines eux-mêmes. Les véhicules électriques, drones, centres de données et fabrication moderne reposent tous sur un ensemble commun de technologies électriques et électroniques, comprenant batteries, composants semi-conducteurs de puissance électronique, capacité de calcul et moteurs.

Il souligne que les États-Unis ne sont pas en retard en ingénierie et technologies clés ; le vrai défi n’est pas la technologie elle-même, mais la manière de l’industrialiser, de la mettre à l’échelle et d’être compétitif sur les coûts. En comparaison, l’avantage de la Chine provient d’une chaîne d’approvisionnement intégrée et d’un cadre institutionnel capable de soutenir rapidement l’expansion des entreprises.

L’écosystème et la chaîne d’approvisionnement déterminent la compétitivité à long terme

McEntush cite SpaceX comme exemple, indiquant que l’intégration verticale poussée n’est pas une stratégie en soi, mais le résultat d’un écosystème d’approvisionnement insuffisant. En Chine, la chaîne d’approvisionnement complète est déjà en place, mais aux États-Unis, il faut encore du temps pour la compléter.

Ainsi, pour établir la pile industrielle électrique, il faut simultanément faire progresser la technologie, la chaîne d’approvisionnement et le cadre institutionnel, plutôt que de déplacer simplement le goulot d’étranglement. Sur le plan des talents, il pense que la culture logicielle doit se combiner à l’expérience industrielle traditionnelle, en favorisant une collaboration étroite entre ingénierie et fabrication pour accélérer le rythme, tout en insufflant un sens de mission pour attirer les meilleurs talents.

Avec la poursuite de l’intégration du logiciel et de l’IA dans l’industrie et la défense, la maîtrise des chaînes d’approvisionnement clés influencera la répartition de l’économie mondiale et du pouvoir militaire dans les décennies à venir.

Deuxième axe : le secteur financier et de l’assurance tournent la page de leur ancien cœur de métier, les plateformes IA natives deviennent la nouvelle norme

Le point critique de la transformation du système arrive, le risque lié à l’ancien cadre augmente

Angela Strange, partenaire du fonds d’applications IA, indique que 2026 sera une année charnière pour le secteur financier et de l’assurance. Depuis longtemps, l’industrie considérait que remplacer le système central était trop risqué, mais cette perception est en train de changer.

Elle observe que de plus en plus de grandes institutions choisissent de laisser expirer leurs contrats et d’adopter des plateformes IA natives, car le risque de ne pas faire la mise à niveau dépasse celui de la transformation elle-même. Elle précise que le cœur de la nouvelle infrastructure ne consiste pas à « ajouter de l’IA à l’ancien système », mais à intégrer les informations dispersées dans les systèmes centraux existants, externes et non structurés, pour reconstruire le noyau de données, permettant aux institutions financières de s’étendre et de tirer pleinement parti de l’IA.

Reconstruction des processus et amplification à l’échelle, l’avance des pionniers continue de s’accroître

Strange explique que cette transformation entraîne trois changements structurels : la parallélisation des processus, l’intégration des risques et de la conformité, et la réduction des lacunes en main-d’œuvre grâce aux logiciels, ce qui amplifie la taille du marché.

Elle précise également que cette vague de transformation a été lancée à ce moment précis en raison de la limite des anciens systèmes centraux, de la concrétisation des opportunités de revenus offertes par l’IA, et de l’émergence de startups IA natives qui comprennent réellement l’industrie. Strange indique que les banques et compagnies d’assurance ayant déjà effectué leur transformation voient une amélioration significative de leur rentabilité dans certains secteurs, tandis que celles plus lentes à adopter continuent de voir leur écart se creuser, non en quelques mois, mais sur plusieurs années.

Troisième axe : la couche d’agents IA dynamiques se forme, le logiciel d’entreprise entre dans une période de transformation structurelle

L’émergence de la couche d’agents dynamiques, la fragilisation du système central

Sarah Wang, partenaire de l’équipe d’investissement en croissance d’a16z, se concentre sur la transformation structurelle des logiciels d’entreprise. Elle indique que lorsque les agents IA peuvent passer directement de « l’intention de l’utilisateur » à « l’exécution réelle », la logique des systèmes centraux passifs, basée sur la simple collecte de données, commence à perdre sa légitimité.

Elle avoue avoir longtemps investi dans des systèmes centraux comme ERP, en valorisant leur capacité à fidéliser les données, mais c’est la première fois qu’une technologie capable de réellement la faire vaciller apparaît. Prenons l’exemple de la gestion des services informatiques : le domaine autrefois dominé par des entreprises comme ServiceNow est en train d’être rapidement réécrit par une nouvelle génération d’agents IA. Un cadre supérieur en informatique confie que c’est la première fois en 20 ans de carrière qu’il pense que le support informatique connaîtra une transformation fondamentale dans les 5 prochaines années.

Proximité avec l’utilisateur et itérations rapides, clés de la réussite

Wang explique que la capacité disruptive des agents IA réside dans leur aptitude à comprendre instantanément les besoins, à classer les demandes, à faire correspondre les processus et à exécuter, réduisant considérablement la longueur des processus de demande et de traitement.

Elle pense que, à l’avenir, le modèle de base continuera d’exister, mais que la véritable valeur à long terme sera concentrée dans la couche d’agents la plus proche de l’utilisateur, qui collectera en permanence les préférences et comportements pour créer un nouvel avantage concurrentiel. Par ailleurs, la vitesse d’évolution des produits sera cruciale : si les agents ne sont pas précis et fiables, ils auront du mal à gagner la confiance des utilisateurs. Elle remarque également que même les agents construits sur de grandes plateformes sont en train d’être remplacés par des startups IA SRE, ce qui montre que le marché des logiciels d’entreprise est en pleine recomposition.

(Note : Les entreprises IA SRE désignent une catégorie de startups spécialisées dans l’application de l’IA à la fiabilité des sites et systèmes, permettant à l’IA de surveiller, détecter, diagnostiquer et réparer automatiquement les problèmes d’infrastructure ou de logiciel, sans se limiter à de simples alertes passives. )

(Les modèles commerciaux futurs de l’IA restent difficiles à prévoir, a16z analyse la prochaine vague de technologies IA et de changements dans l’investissement)

Cet article, « a16z prévoit 2026 : l’industrie électrique, l’infrastructure financière et la couche d’agents IA, constituent les piliers de l’ère de l’IA », est initialement paru sur Chain News ABMedia.