La Securities and Exchange Commission (SEC) a annoncé des accusations contre trois plateformes de trading de cryptomonnaies prétendues — Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd., et Cirkor Inc. — ainsi que contre quatre clubs d’investissement associés — AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd., et Zenith Asset Tech Foundation.
Les agences allèguent que les défendeurs ont orchestré une fraude élaborée qui aurait détourné plus de $14 millions auprès d’investisseurs particuliers américains entre janvier 2024 et janvier 2025. Le stratagème utilisait des publicités sur les réseaux sociaux, des groupes WhatsApp, de faux conseils de trading générés par IA, des plateformes frauduleuses, et des “Offres de Token de Sécurité” inexistantes pour attirer les victimes avant de demander des frais anticipés lors des tentatives de retrait.
Comment la fraude présumée fonctionnait
Selon la plainte déposée par la SEC auprès du tribunal de district du Colorado :
- Phase de recrutement : Les clubs d’investissement faisaient de la publicité sur les réseaux sociaux, invitant les utilisateurs à rejoindre des groupes WhatsApp promettant des conseils d’investissement pilotés par IA.
- Construction de la confiance : Les fraudeurs se faisaient passer pour des experts financiers, partageant de faux trades rentables pour gagner la confiance.
- Appât de la plateforme : Les victimes étaient dirigées à déposer des fonds sur de faux sites de trading (Morocoin, Berge, Cirkor) affirmant détenir des licences gouvernementales.
- Offres fictives : Les investisseurs se voyaient vendre des Offres de Token de Sécurité inexistantes, soi-disant émises par des entreprises légitimes.
- Pas de trading réel : Les plateformes affichaient des soldes illusoires ; aucun investissement réel n’avait lieu.
- Blocages de retrait : Les demandes de retrait déclenchaient des demandes de “frais anticipés”, drainant davantage les victimes.
- Flux de fonds : L’argent volé était transféré à l’étranger via des comptes bancaires et des portefeuilles crypto.
La SEC a décrit cela comme une “fraude à plusieurs étapes” visant les investisseurs particuliers avec des conséquences dévastatrices.
- Impact sur les victimes : >$14 millions détournés auprès des investisseurs américains.
- Période : janvier 2024 – janvier 2025.
- Accusations : Violations des dispositions anti-fraude du Securities Act de 1933 et du Exchange Act de 1934.
Réponse de la SEC et mesures demandées
La Commission demande :
- Des injonctions permanentes contre tous les défendeurs.
- Des pénalités civiles.
- La restitution des fonds plus les intérêts préjugés des trois plateformes.
Laura D’Allaird, responsable de l’Unité Cyber et Technologies émergentes, a souligné : “La fraude reste une fraude, et nous poursuivrons vigoureusement la fraude sur les valeurs mobilières qui nuit aux investisseurs particuliers.”
Contexte plus large : augmentation des arnaques crypto en 2025
Ce cas met en lumière les menaces persistantes dans l’univers crypto :
- Ciblage sur les réseaux sociaux : vecteur courant pour les arnaques de type “pig-butchering” et escroqueries à la confiance.
- Plateformes frauduleuses : imitent des échanges légitimes avec une apparence professionnelle.
- Exploitation de l’engouement pour l’IA : utilisation abusive de “conseils IA” pour bâtir une crédibilité fausse.
- Piège des frais anticipés : signal d’alarme classique dans les schémas de blocage de retrait.
L’action s’inscrit dans une intensification des actions de la SEC contre les offres non enregistrées et les pratiques trompeuses, dans un contexte de participation croissante des particuliers au crypto.
En résumé, les accusations du 22 décembre 2025 de la SEC contre trois plateformes crypto fictives et quatre clubs d’investissement dénoncent une fraude sophistiquée de $14 millions utilisant les réseaux sociaux, WhatsApp, de faux conseils IA, et des offres de tokens inexistantes. Les fonds ont été détournés sans trading réel, soulignant les risques permanents pour les investisseurs particuliers. L’affaire vise des injonctions, des pénalités, et la restitution des fonds tout en renforçant l’engagement de la Commission dans la lutte contre les arnaques crypto. Restez vigilant face aux groupes d’investissement non sollicités et vérifiez indépendamment les plateformes.
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