Qu'est-ce qu'un produit à double devise ?

Qu'est-ce que Gate Dual Investment ?

Gate Dual Investment est un produit financier à taux de rendement variable sans protection du principal. Le taux de rendement est fixé et précisé lors de l’achat. Une fois la souscription validée, l’ordre ne peut être annulé et aucun rachat anticipé n’est possible avant l’échéance. À l’achat, les investisseurs bénéficient d’un rendement minimum garanti dans la devise initiale à la date de règlement. Cependant, selon l’évolution du marché, la devise investie peut être convertie en une autre, c’est l’un des principaux attraits du Dual Investment.

En raison des fluctuations permanentes du marché crypto, la devise de règlement du Dual Investment reste incertaine. À l’échéance, le choix de la devise dépend de la comparaison entre le prix de règlement et le prix cible. Par exemple, si le prix de règlement dépasse le prix cible, vos gains sont versés en USDT ; s’il est inférieur, vos gains sont en BTC.

En résumé, Dual Investment permet de déposer une cryptomonnaie et d’obtenir des rendements liés à deux actifs. En fixant un taux de rendement, il est possible de générer des gains si la valeur de l’actif investi progresse. Le montant final dépendra de la performance de l’actif sous-jacent à la date d’échéance.

Fonctionnement du Dual Investment

La stratégie principale du Dual Investment est simple : acheter à bas prix, vendre à prix élevé.

• Dual Investment : Acheter à bas prix. Les utilisateurs souhaitant acquérir des cryptomonnaies sans savoir quand entrer sur le marché peuvent appliquer la stratégie “Acheter à bas prix” du Dual Investment. Des rendements sont perçus, indépendamment de l’effectivité de l’achat.

Exemple :

Alice choisit un produit d’une durée de 5 jours avec un prix cible de 60 000 $ pour le BTC.

À la date de règlement, deux cas sont possibles :

• Prix de règlement BTC > 60 000 $ : la stratégie de rendement fonctionne et Alice reçoit son principal en USDT avec les intérêts en USDT pour la période.
• Prix de règlement BTC ≤ 60 000 $ : la stratégie “Acheter à bas prix” fonctionne, Alice achète du BTC au prix cible de 60 000 $ et perçoit des intérêts en BTC pour la période.

Stratégie USDT Acheter à bas prix et gagner – Réinvestissement automatique

La fonction de réinvestissement automatique maintient en continu une stratégie d’achat à bas prix en USDT. Si l’opportunité d’achat à bas prix est manquée, les utilisateurs perçoivent des intérêts en USDT. Ces intérêts sont réinvestis automatiquement, générant des rendements composés et une stratégie durable qui assure un revenu régulier en USDT.

• Réinvestissement automatique de base : la stratégie exécute l’achat à un prix cible prédéfini, automatisant l’approche “Acheter à bas prix et gagner”. Après une opération d’achat à bas prix réussie, le système convertit l’investissement initial et les intérêts accumulés en BTC.

Après conversion en BTC, les utilisateurs peuvent continuer à vendre à prix élevé au prix cible. Grâce au réinvestissement automatique et à la capitalisation composée des intérêts, les actifs croissent.

• Dual Investment : Vendre à prix élevé. Les utilisateurs détenant des cryptomonnaies et souhaitant vendre au sommet du marché sans maîtriser le timing peuvent appliquer la stratégie “Vendre à prix élevé” du Dual Investment. Des rendements sont perçus, que la vente à prix élevé réussisse ou non.

Exemple :

Bob investit dans un produit BTC avec une période de souscription de 3 jours et un prix cible de 100 000 $ BTC pour la vente à prix élevé. À la date de règlement :

• Prix de règlement BTC > 100 000 $ : la stratégie “Vendre à prix élevé” fonctionne, le BTC est vendu au prix cible et Bob reçoit des intérêts en USDT pour la période.
• Prix de règlement BTC ≤ 100 000 $ : la stratégie de rendement fonctionne et Bob reçoit son principal en BTC avec les intérêts en BTC pour la période.

Avantages du Dual Investment

• Rendements élevés : achetez la crypto à bas prix et vendez les stablecoins à des prix élevés pour maximiser le profit.
• Intérêts garantis : obtenez des intérêts réguliers tant que les fonds sont engagés.
• Aucun frais de transaction : aucune commission sur l’achat ou la vente.
• Le Dual Investment permet d’éviter le slippage, réduisant les coûts de transaction.

Principes du produit Gate Dual Investment

Dans la finance traditionnelle, les produits Dual Currency existent depuis longtemps, notamment sur le marché des devises. D’un point de vue financier, les produits Dual Currency sont des produits d’investissement simplifiés basés sur les options. Les utilisateurs qui souscrivent à des produits Dual Currency agissent comme s’ils vendaient un ensemble d’options à la plateforme.

L’achat de Dual Investment revient à vendre un ensemble d’options à la plateforme. Les options sont des instruments financiers complexes, issus du droit d’option sur contrats à terme. Lorsqu’un investisseur achète une option, il paie une prime d’option et obtient le droit de négocier au prix convenu (prix d’exercice) pendant une période définie.

Il existe deux types d’options : options d’achat (call) et options de vente (put). L’acquéreur d’une option d’achat (call) achète le droit d’acheter un actif au vendeur, tandis que l’acquéreur d’une option de vente (put) achète le droit de vendre un actif au vendeur. Selon les opérations d’achat ou de vente, les options se déclinent en quatre catégories :

Diverses stratégies peuvent être élaborées à partir des quatre types d’options les plus courants. Parmi elles, les produits Dual Currency sont assimilés à une combinaison de vente d’options d’achat (call) et de vente (put). Lorsque les investisseurs souscrivent à des produits Dual Currency, ils vendent à la plateforme à la fois une option d’achat et une option de vente. Que le marché évolue à la hausse ou à la baisse dans la fourchette du prix d’exercice, les investisseurs peuvent réaliser un profit, ce qui constitue une solution intéressante pour tirer parti de la volatilité.

Les investisseurs obtiennent un profit maximal lorsque le prix de livraison correspond au prix de référence. En cas de direction de marché incertaine, les produits Dual Currency permettent de bénéficier des fluctuations, quel que soit le mouvement du prix dans une plage donnée. Plus la volatilité du marché est forte, plus le rendement potentiel des produits Dual Currency est élevé. À l’inverse, si le marché s’écarte fortement du prix de référence, des pertes peuvent survenir. Ainsi, les produits Dual Currency offrent un rendement fixe mais sans garantie du principal.

Conclusion

Gate Dual Investment, produit structuré issu d’options simples, est un produit non garanti en principal à taux de rendement variable qui équilibre efficacement le risque et le rendement. Il permet aux utilisateurs d’optimiser les rendements potentiels avec un risque relativement limité. Dual Investment améliore l’utilisation et l’efficacité du capital sur des marchés volatils où le timing est difficile, et permet de saisir davantage d’opportunités dans des situations profitables.