Las bolsas brasileñas reciben nuevas disposiciones sobre secreto bancario y normas contables

Las medidas buscan integrar completamente los intercambios de criptomonedas en el sistema financiero establecido y proteger la información de identidad de los clientes de la institución. El Banco Central afirma que esto promoverá “transparencia, comparabilidad y predictibilidad de la información proporcionada al mercado”.

Brasil emite resolución que incluye a las corredoras de criptomonedas para cumplir con las leyes de secreto bancario

Brasil avanza en la integración de los intercambios de criptomonedas en su ecosistema financiero.

El Consejo Monetario Nacional y el Banco Central de Brasil aprobaron recientemente la Resolución No. 5.280, que establece nuevas reglas de cumplimiento para los proveedores de servicios de activos virtuales en el país.

La resolución, que indica que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) serán considerados instituciones financieras bajo la Ley de Secreto Bancario de Brasil, busca establecer un tratamiento regulatorio equivalente para todos los intercambios que operan en el sistema financiero local y los mecanismos necesarios para protegerlo.

El Banco Central de Brasil destacó que esta medida “amplía la capacidad para prevenir, detectar y combatir prácticas ilícitas—como lavado de dinero, fraude, corrupción y otras irregularidades—que puedan facilitarse mediante el uso de activos virtuales.”

Aunque las transacciones en blockchain son transparentes, debido a la naturaleza de estas estructuras, expertos como Tiago Severo enfatizaron que la identificación y los datos personales de los clientes, proporcionados al completar los procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC), es lo que esta resolución busca proteger.

Al mismo tiempo, aumenta la responsabilidad de estas instituciones, que deberán tener en cuenta las disposiciones ya establecidas respecto a la confidencialidad de sus clientes y sus transacciones.

En una resolución posterior, ambas instituciones también aprobaron una nueva resolución que especifica los criterios contables que deben seguir las instituciones financieras que manejan activos virtuales.

El banco central afirma que la claridad regulatoria contribuirá a la confianza de los inversores, asignando un papel más claro a los VASPs respecto a los deberes que estas instituciones deben cumplir.

La medida de secreto bancario ya está en aplicación, mientras que las nuevas reglas contables para las instituciones financieras entrarán en vigor el 1 de enero de 2027.

Recientemente, se presentó en el Congreso un proyecto de ley que criminaliza las criptomonedas por evasión fiscal, con el objetivo de frenar el uso de stablecoins para pagos y transacciones no reportados.

Preguntas frecuentes

• ¿Qué resolución reciente ha aprobado Brasil respecto a los intercambios de criptomonedas?
  Brasil aprobó Resolución No. 5.280, integrando los intercambios de criptomonedas en su ecosistema financiero como proveedores de servicios de activos virtuales.
• ¿Cómo afecta la Resolución No. 5.280 a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs)?
  Los VASPs ahora serán clasificados como instituciones financieras bajo la Ley de Secreto Bancario de Brasil, requiriendo cumplir con nuevas regulaciones.
• ¿Cuál es el objetivo de este cambio regulatorio por parte del Banco Central de Brasil?
  El objetivo es mejorar la detección y prevención de prácticas ilícitas, incluyendo lavado de dinero y fraude, relacionadas con activos virtuales.
• ¿Cuándo entrarán en vigor las nuevas reglas contables para las instituciones financieras que manejan activos virtuales?
  Las nuevas reglas contables para las instituciones financieras entrarán en vigor el 1 de enero de 2027.