El Senado de EE. UU. presenta un proyecto de ley bipartidista para fortalecer la regulación y combatir conjuntamente las estafas con criptomonedas

El Senado de Estados Unidos ha propuesto recientemente una nueva legislación centrada en el fraude con criptomonedas, lo que ha generado atención en el mercado. La senadora del Partido Demócrata Elissa Slotkin y el senador del Partido Republicano Jerry Moran han presentado conjuntamente un proyecto de ley bipartidista destinado a fortalecer la colaboración en la aplicación de la ley a nivel federal contra el fraude relacionado con criptomonedas.

Según la declaración oficial, esta ley se llama «Ley para Fortalecer el Marco de las Agencias de Aplicación de la Ley de Criptomonedas» (SAFE Crypto Act). Su núcleo consiste en crear un grupo de trabajo federal que integre al Departamento del Tesoro, agencias de aplicación de la ley, reguladores financieros y el sector privado, para identificar, rastrear y combatir el creciente fraude en activos digitales.

La senadora Slotkin afirmó que, con la popularización de las criptomonedas en la sociedad estadounidense, también aumenta el riesgo de fraude, y que el gobierno tiene la responsabilidad de ofrecer una protección más sistemática al público. Señaló que este grupo de trabajo movilizará recursos interinstitucionales para mejorar la detección y respuesta ante fraudes en criptomonedas, evitando que más inversores comunes sean víctimas.

Según el esquema de la ley, el grupo de trabajo se centrará en estudiar los principales patrones y tendencias del fraude en criptomonedas, incluyendo phishing, ataques de hackers, esquemas Ponzi de pequeña escala, entre otros, y propondrá medidas más eficaces de prevención y combate. Además, el grupo proporcionará a las agencias de aplicación de la ley locales herramientas de investigación más avanzadas y fortalecerá la educación pública para aumentar la conciencia social sobre las técnicas comunes de fraude en criptomonedas.

La ley también establece mecanismos de supervisión y responsabilidad. El grupo de trabajo deberá presentar un informe preliminar al Comité Bancario del Senado, al Comité de Agricultura, y posteriormente, informes periódicos anuales sobre los avances.

El senador Moran afirmó que el SAFE Crypto Act ayudará al gobierno federal a responder de manera más sistemática a las amenazas de seguridad en el ámbito de los activos digitales, y en un contexto de adopción más amplia de las criptomonedas, ofrecerá una protección más confiable a la población estadounidense.

El sector legal de las criptomonedas también ha expresado su preocupación por esta ley. El reconocido abogado en criptomonedas Gabriel Shapiro señaló que esta legislación podría llenar vacíos existentes en la aplicación de la ley, ya que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) no han centrado sus esfuerzos en ataques de hackers y fraudes de pequeña escala durante mucho tiempo.

Los datos de la empresa de análisis blockchain Chainalysis resaltan aún más la urgencia del problema. Su informe muestra que, a medida que las formas de delitos en la cadena de bloques se diversifican, se espera que para 2024, el volumen de transacciones ilegales en criptomonedas alcance los 51,3 mil millones de dólares. Esto también constituye uno de los principales antecedentes que impulsan a las instituciones legislativas de EE. UU. a fortalecer la regulación contra el fraude en criptomonedas. (The Block)