美国券商排名全解析：7家海外开户平台对比指南

许多台湾投资者想进场美股市场，却在选择开户方式时陷入困境。究竟该选择国内券商代理下单，还是直接到海外券商开户交易？两者差异究竟在哪？本文将为你深度剖析市面上7家热门的海外开户平台，助你找到最适合的美国券商排名方案。

开户方式大对决：国内复委托 VS 海外直开

国内复委托的运作逻辑

所谓复委托，即国内券商作为中介，代理投资者在海外市场下单。投资者无需自行换汇，只需透过本地银行账户，由券商协助完成所有流程。日盛、玉山、元大等主流券商都提供此服务。

复委托的核心特征：

• 交易结算采用T+1买进、T+3卖出模式
• 手续费约0.5%，相对较高
• 美股现金股利被课征30%税费（可申请退税）
• 下单方式包括电子与人工两种
• 适合资金充足但交易频次低的投资者

海外直接开户的优势

相比之下，直接到海外券商开户，让投资者能在全球市场上即时交易。美股最小交易单位为1股，交割周期为T+1，交易效率更高。

海外开户的运作特点：

• 大多数券商已取消交易佣金
• 仅需负担汇差、跨国汇费等成本
• 支援融资融券、差价合约等衍生工具
• 交易产品种类丰富（股票、ETF、期货、债券等）
• 适合短期交易、高频操作或风险偏好型投资者

如何判断哪种方式适合你？

若你资金规模大、 一年交易次数少于10次，复委托的简便性会省去不少麻烦。若你想频繁交易、灵活运用杠杆工具，或希望降低交易成本，海外直开会是更佳选择。

台湾投资者可开户的7家美国券商排名评析

1. Charles Schwab嘉信证券—大型实体券商的综合实力派

成立于1971年的Charles Schwab，是美国规模最大的股票实体券商之一。资产超过3.8万亿美元，纳斯达克上市（代码SCHW），市值高达575亿美元。完成对TD Ameritrade的并购后，其市场地位更加稳固。

嘉信的核心优势：

• 监管完备（FINRA、SIPC双重认证）
• 提供全球提领功能的VISA卡
• 美股、ETF、债券等商品齐全
• 股票与ETF交易0手续费
• 出金费用$25，相对合理

需要注意的点：

• 开户门槛高达$25,000美元
• 期权交易每份合约$0.65
• 页面中文化程度不完全

适合族群： 资金充足、寻求一站式服务的大额投资者

2. Interactive Brokers盈透证券—全球化交易的专业工具

成立于1978年，盈透证券是全球领先的国际券商。日均处理近200万笔交易，管理客户资产超过2960亿美元，在全球135个市场提供交易服务。纳斯达克上市（代码IBKR）。

盈透的差异化特点：

• 客户可在33个国家进行跨境交易

• 提供60多种订单类型

• IBKR Lite账户提供免费股票与ETF交易

• 手续费每股$0.005美元，每笔最低$1

• 开户最低入金无限制（$0起）

交易平台评价：

• 功能强大，适合专业交易者
• 支援期货、外汇、期权等多元商品
• 出金费用$10

适合族群： 专业交易者、高频操作者、寻求国际化投资的进阶用户

3. TD Ameritrade德美利证券—商品种类最丰富的平台

TD Ameritrade成立于1975年，拥有超过2,400万客户基础。虽已被嘉信并购，但作为子品牌仍保持独立运营。交易软件统一使用Thinkorswim，是美股投资者的热门选择。

德美利的竞争力：

• 商品种类业界最多（个股、ETF、基金、期货、期权、债券、外汇）
• 提供100多档免佣基金（须符合条件）
• 股票与期权交易均0手续费
• 开户无最低入金限制
• 出金费用$25

投资者心声：

• 长期低频投资者的优选
• 短线高频交易者手续费会相对高
• 交易平台工具齐全

适合族群： 寻求产品多样性、以个股与基金为主的中长期投资者

4. Firstrade第一证券—中文服务的先驱者

Firstrade成立于1985年，是最早为华人投资者提供中文服务的海外券商，在北美中文投资社群享有高知名度。

第一证券的吸引力：

• 线上开户极为快速便捷
• 交易费用极低，股票、ETF、选择权均免佣金
• 无最低账户余额限制
• 纯网络运营，开户成本低
• 中文服务完善

需留意的地方：

• 出金费用较高，电汇出金$35/次
• 近期取消线上客服，可能影响问题解决效率
• 交易平台功能相对简化

适合族群： 重视中文服务、追求低费用的一般投资者

5. Fidelity富达证券—基金投资的专家

Fidelity成立于1946年，是美国最大的401(k)退休计划提供商，拥有深厚的历史底蕴。提供全方位金融服务，特别在共同基金与ETF领域享誉业界。

富达的特色：

• 0佣金股票交易
• 基金选择丰富
• SEC、FINRA、SIPC三重监管
• 支援电汇与Paypal出入金
• 出金费用$10

重要限制：

• 台湾投资者仅能通过台湾富达官网购买海外基金
• 无法直接开立股票账户
• 主要适合基金投资而非股票交易

适合族群： 专注基金投资、追求长期稳定回报的保守型投资者

6. eToro—社群交易的创新平台

eToro成立于2007年，是全球社群投资网络券商。最大特色是整合社交功能，允许投资者跟单他人策略。

eToro的创新点：

• 提供跟单交易功能，观摩他人投资决策
• FCA与ASIC双重监管
• 交易成本主要为买卖价差0-0.09%
• 最低入金$50，门槛亲民
• 出金费用$5

风险警示：

• 跟单交易风险较高，难以每次踩点正确时机
• 主要交易差价合约，非实际股票持有
• 适合有一定经验的投资者

适合族群： 寻求社交互动、愿意尝试跟单策略的活跃交易者

7. Mitrade—简洁易操作的差价合约平台

Mitrade成立于2011年，在澳大利亚注册，公司总部位于澳洲，专注差价合约交易。差价合约是追踪现货价值但不实际持有的衍生工具。

Mitrade的优势：

• 交易平台设计简洁直观
• 支援美股、港股、外汇、指数、大宗商品、加密货币交易
• CIMA与ASIC监管（监管号398528）
• 0佣金，交易成本0.01-0.015%
• 出金费用$0，最低入金$50
• 内建Tradingview行情、经济日历、情绪指数

平台特色：

• 每笔交易支持限价、停损设定
• 可注册模拟账户试操作
• 支援多元出入金方式

适合族群： 初入门投资者、追求简单易用界面的交易者

美国券商排名的关键对比维度

券商名称	公司形式	监管机构	最低入金	交易手续费	出金费用	适合人群
Charles Schwab	网络+实体	FINRA、SIPC	$25,000	0	$25	大资金投资者
Interactive Brokers	网络+实体	FINRA、SIPC	$0	0.005美元/股	$10	专业交易者
TD Ameritrade	网络+实体	FINRA、SIPC	$0	0	$25	中长期投资者
Firstrade	纯网络	FINRA、SIPC	$0	0	$35	中文用户
Fidelity	网络+实体	SEC、FINRA、SIPC	$0	0	$10	基金投资者
eToro	纯网络	FCA、ASIC	$50	0-0.09%	$5	社交交易者
Mitrade	纯网络	CIMA、ASIC	$50	0-0.015%	$0	初阶交易者

投资者常见疑问解答

哪间美国券商的手续费最低？

手续费构成复杂，包含交易佣金、出金费、点差等多环节。整体而言，纯网络券商的费率低于实体+网络混合型。若单纯比较交易佣金，多数主流券商已实现0佣金。

美国券商排名中，哪家商品最齐全？

TD Ameritrade作为全美第一大券商，交易商品种类最为丰富。投资者可在该平台进行个股、ETF、基金、期货、期权、债券、外汇等多类资产交易。

交易平台的易用性如何评判？

TD Ameritrade与Firstrade的平台设计获得广泛好评，订单类型丰富、交易工具完善。若追求极致简洁的操作体验，Mitrade的界面设计相对友好。

选择海外券商必须警惕的风险

资金安全隐患

虽然资产规模庞大的公司风险相对低，但历史上也出现过资金链断裂案例（如雷曼兄弟）。建议优先选择资本充足、监管严格的机构。

语言与法规障碍

投资者若缺乏外语基础和国际法律认识，容易被虚假消息误导。建议充分学习相关知识，谨慎辨别信息真伪。

账户变故的处理困难

国内复委托下，即便发生身故等变故，继承人仍可向券商办理后续事宜。海外券商则需投资者自行提供大量佐证文件，手续繁琐。

税务合规要求

国内复委托由于有国内券商中介，税务问题相对简化。海外开户投资者需自行了解各国税务规定，确保合规报税。

开始你的海外投资之旅

无论选择哪家美国券商排名中的平台，投资前务必充分了解自身需求、风险承受度与交易策略。建议初期使用模拟账户进行演练，确认该平台是否适合你的投资风格后再投入真实资金。

美股市场机会丰富，但没有绝对完美的券商，只有最适合你的选择。希望本文能助你找到理想的开户平台，开启美股投资新篇章。