扫码下载 APP
qrCode
更多下载方式
今天不再提醒

最近注意到深圳水贝那边的黄金市场出了点状况。不少商户因为收到可疑资金买黄金,结果银行账户、微信支付全被冻了,连带着其他银行卡甚至社保卡都受影响。



这事儿挺棘手的。有商户说从2023年开始这类情况就越来越多,到2024年更频繁了。问题在于很多时候商户根本不知道买家的钱有问题,等公安那边查到涉诈资金流向,账户直接就冻结了。

对做生意的人来说,账户一冻基本就没法正常运转了。进货付不了款,员工工资发不出,连日常开销都成问题。更麻烦的是解冻流程特别漫长,有些商户卡了大半年还在等。

这波操作其实反映出当前反诈执法越来越严,但对普通商户来说确实是无妄之灾。怎么在收款时做好风控,可能是个需要认真考虑的问题了。
此页面可能包含第三方内容,仅供参考(非陈述/保证),不应被视为 Gate 认可其观点表述,也不得被视为财务或专业建议。详见声明
  • 赞赏
  • 7
  • 转发
  • 分享
评论
0/400
Gas费破产家vip
· 15小时前
这就离谱了,完全是躺枪啊。商户又不是骗子,凭啥一起陪葬 账户冻半年?我靠,这比被地毯式清洗还难受 说实话风控这东西,小商户怎么做得好,又不是每笔都能查清楚来源 反诈是对,但这样搞基层商业就难呼吸了啊 水贝那边现在应该人心惶惶吧,真的无法接受 解冻流程这么慢的吗,感觉比链上跨链还要卡
回复0
Degen Whisperervip
· 17小时前
卧槽这也太惨了,商户直接躺枪...反诈我理解,但这样一刀切谁顶得住啊 大半年解冻?这得多离谱,工资都发不出来怎么玩 真是防不胜防,买个黄金结果账户全废,这风控压力太大了 黄金市场现在这么高风险?感觉得仔细挑客户啊 这就是典型的为了打击诈骗,小商户却要背锅的局面... 收款能咋防啊,谁知道对方钱哪儿来的,除非全用冷钱包 话说水贝那块现在都不敢收款了吧,这生意没法做了 反诈得力度这么大,那些洗钱的可能更麻烦了,但普通人也跟着遭殃 账户一冻就是几个月,这公务效率是真的... 这下明白为啥有些商户开始玩币了,至少不用担心银行冻账户
回复0
Layer Zero Herovip
· 17小时前
哎呀这下麻烦了,风控真的得重视起来啊 --- 账户冻结半年还在等?这不是在玩啊,商户太难了 --- 反诈是好事儿吧但这样整普通做生意的真的有点狠 --- 水贝黄金圈这是出事了,收款得长点心眼了 --- 无妄之灾说得对,明明啥都没干结果账户就废了 --- 2024这一年反诈执法堆砌得这么凶,商户得学会自保 --- 可疑资金这回事儿根本防不胜防啊,怎么识别呢 --- 社保卡都被冻连带,这系统的联动有点过分了吧 --- 黄金生意这行水太深了,现在更得谨慎选客户 --- 解冻流程这么长确实扎心,跟银行和公安协调根本没用
回复0
SeeYouInFourYearsvip
· 17小时前
卧槽,这就尴尬了,收个黄金钱都能被冻?银行这波操作有点狠啊 --- 想到一个问题,这些商户有没有想过自己做个小风控啊,还是就这么干等着被坑 --- 妈的,大半年解冻...这还怎么活啊,一个无辜躺枪 --- 反诈是反诈,但这样搞普通商户真的有点无妄之灾的感觉 --- 所以现在做黄金生意得跟提防诈骗犯似的谨慎?这生态有点难搞 --- 账户连锁冻结这块确实狠,社保卡都能牵连上,有点超纲了吧 --- 从23年就开始频繁了?水贝那边到底怎么回事,怎么这么多坏账流过来 --- 不知道收款人有问题就被冻账户,这锅商户背得有点憋屈 --- 话说这种情况下有没有什么合法的风控手段啊,还是商户们就这么被动等着
回复0
GateUser-0717ab66vip
· 17小时前
水贝这边确实乱套了,问题是商户哪知道钱从哪来的啊
回复0
Blockwatcher9000vip
· 17小时前
哎呀,这就是反诈过度了呗,商户躺枪 社保卡都给冻了这操作太狠 解冻等半年?这谁顶得住啊 话说还是得学会甄别啊,可咋甄别呢 反诈是好事儿但确实坑了不少无辜人 水贝这波被殃及池鱼的商户得多扎心 干脆都上链算了,链上资金流向透明 等等这不就是我一直说的 deFi 的必要性嘛 传统金融这套风控逻辑真的该改改了
回复0
幻想破灭预言家vip
· 18小时前
这就是现在的难题啊,商户成了背锅侠 卡半年还没解冻?这谁受得了,生意还要不要做了 反诈是对,但别伤及无辜啊,这逻辑有点问题 收款都要提心吊胆了,生意还怎么做,太离谱 怎么分辨资金有没问题啊,又没给个判断标准 水贝那群商户真是倒霉,这才是真正的风险 一刀切冻账户,受苦的还是小商户,大鱼都跑了 得,以后得自己研究怎么做风控了,不然分分钟被冻
回复0
交易,随时随地
qrCode
扫码下载 Gate App
社群列表
简体中文
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)