#BTC 涉案500余万元，济南警方端掉“现金换U”诈骗团伙

新黄河

2025-4-318:53山东新黄河客户端官方账号

近日，济南市民小茹（化名）急匆匆地来到济南市商河县公安局商中路派出所报警，称自己在购买虚拟币投资理财后被诈骗80余万元。

原来，在今年年初，小茹添加了一位“培训老师”，对方自称可以给孩子提分，还向小茹展示了自己一系列的投资“天赋”和“奢侈”生活。熟悉之后，这位“老师”便开始鼓动小茹一起参与投资。据了解，起初小茹并不相信这种天上掉馅饼的事，但是当对方自掏腰包为她充值了一千余元的启动资金，并在十分钟内获利一百余元后，她深信不疑，当即投资9800元“试水”，没想到立刻就得到了10388元的“返现”。

“妹，新人充值赠送多倍礼金。”“你放心我们都是线下面对面交易都敢见面还能有什么假？”这位“老师”对小茹说。

据介绍，随后小茹通过网络贷款的方式又筹集资金18余万元并把钱交付给指定的“线下交易人”，以这样的方式，小茹又交易了3次，但每次交易的人都不同。就这样小茹共计充值80余万元。

此后，“老师”告诉小茹，她充值的现金已被兑换成USDT（简称“U”币）还教给她怎么在平台上继续充值购买U币。当小茹提出取现时，对方称若想要提现必须向平台交付35%的税款，小茹感觉到不太对劲，于是到派出所报了案。

记者从济南公安获悉，接警后民警连夜开展调查工作，锁定了4名取现犯罪嫌疑人，随后分赴安徽、河南等地将以蒋某为首的“现金换U”团伙一网打尽，涉案总金额500余万元。目前犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步审理中。

据介绍，虚拟币投资理财“USDT”，常被简称为“U币”，作为一种加密货币，凭借其稳定的价值和全球流通的特性，正逐渐在投资理财界占据一席之地，甚至被誉为“新宠”。然而，正因其交易具备匿名性和便捷性，这一货币类型也成了诈骗分子偏爱的洗钱工具。中国人民银行明确虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，因此不能作为货币在市场上流通使用，不要轻易尝试虚拟货币投资，以免在不知不觉中涉及非法活动。

警方提醒，线上联络+虚假投资理财+线下取现换U币属于诈骗，投资理财要选择正规渠道。对高收益的投资要时刻保持警惕，切勿相信只赚不赔的“买卖”，避免落入网络投资理财诈骗陷阱。

记者:李震 编辑:韩璐莹 校对:刘恬