Đơn xin cấp giấy phép ngân hàng ủy thác tại Mỹ của Wise đã bị OCC từ chối vào ngày 21 tháng 7 do những thiếu sót trong việc tuân thủ các quy định về AML.

Vào ngày 21 tháng 7 năm 2026, Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ đã từ chối đơn đăng ký thành lập Wise National Trust tại Austin, Texas, với lý do các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố chưa đầy đủ. OCC kết luận rằng họ “không thể xác nhận ngân hàng ủy thác quốc gia được đề xuất sẽ có chương trình tuân thủ AML/CFT hiệu quả” cho đến khi Wise khắc phục những thiếu sót hiện tại.

Wise US đã ký lệnh đồng thuận đa bang vào tháng 7 năm 2025 và đồng ý nộp khoản phạt hành chính 4,2 triệu USD do những điểm yếu trong điều tra hoạt động đáng ngờ, giám sát và báo cáo giao dịch. OCC cũng nhận thấy ban lãnh đạo được đề xuất thiếu kinh nghiệm phù hợp về các yêu cầu ngân hàng quốc gia và những rủi ro rửa tiền cao liên quan đến các dịch vụ đa tiền tệ và ủy thác mà Wise dự định cung cấp. Quyết định này xác lập rằng các hệ thống tuân thủ phải vận hành theo tiêu chuẩn ngân hàng quốc gia trước khi được phê duyệt cấp phép, trái ngược với việc Circle được phê duyệt thành công vào ngày 10 tháng 7.