Tình trạng KOL tiền điện tử dẫn đơn hỗn loạn ngày càng leo thang, cơ quan quản lý tài chính Đài Loan ra tay bổ sung lỗ hổng giám sát

Chủ tịch Ủy ban Quản lý Ngân hàng, ông Peng Jinlong, đã phát biểu tại Ủy ban Tài chính của Quốc hội ngày 23 tháng 3 rằng, Ủy ban Quản lý Ngân hàng dự kiến sẽ ban hành các quy định phụ theo Luật Bảo vệ Người tiêu dùng Tài chính (Luật Bảo vệ Tài chính) để điều chỉnh hoạt động quảng cáo, giới thiệu và xúc tiến bán hàng của các KOL trong lĩnh vực tiền mã hóa, nhằm lấp đầy khoảng trống trong quản lý thị trường tài sản ảo tại Đài Loan. Ông Peng nhấn mạnh rằng, các hành vi tương tự đã có quy định phù hợp trong thị trường tài chính truyền thống, và lĩnh vực tài sản ảo không nên tiếp tục nằm trong vùng trống về quản lý.

Khung pháp lý theo Luật Bảo vệ Người tiêu dùng Tài chính: VASP phải chịu trách nhiệm với các KOL hợp tác

Phương hướng quy định của Ủy ban Quản lý Ngân hàng tham khảo cơ chế tự quản của thị trường tài chính truyền thống đối với các công ty quản lý quỹ và các influencer hợp tác. Trong tương lai, có thể yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) ký hợp đồng hợp tác chính thức với các KOL, đồng thời đưa hoạt động marketing của KOL vào hệ thống kiểm soát nội bộ của doanh nghiệp, để các hành vi giới thiệu bán hàng được đặt trong khuôn khổ pháp lý có thể truy cứu trách nhiệm.

Phiên bản dự thảo Luật Dịch vụ Tài sản Ảo của Đảng Dân Chủ Dân tộc còn yêu cầu VASP phải công khai tên công ty và giấy phép trong các hoạt động quảng cáo và marketing, cấm các hình thức khuyến mãi giả mạo hoặc gây hiểu lầm, đồng thời yêu cầu KOL phải đáp ứng các tiêu chuẩn nhất định về trình độ. Do yêu cầu tất cả KOL phải có chứng chỉ tài chính chính thức là điều khó thực hiện trong thực tế, hướng đi thỏa hiệp hiện nay là các doanh nghiệp sẽ tiến hành kiểm tra định kỳ tính hợp lệ của các influencer hợp tác, thông qua hợp đồng để thực thi trách nhiệm giám sát.

Các vụ việc tiêu biểu về quản lý: Phân tích hai trường hợp lớn của Crypto Hu Shi và BitMart

Vụ Crypto Hu Shi: KOL nổi tiếng “Crypto Hu Shi” cùng công ty洋稽有限公司 đã bị cảnh báo bởi Hiệp hội các công ty chứng khoán Đài Loan vì không đăng ký theo quy định phòng chống rửa tiền, bị cấm tham gia hoạt động tuyển dụng trong lĩnh vực tiền mã hóa, trở thành KOL đầu tiên bị chính thức nhắc tên sau khi hệ thống đăng ký tài sản ảo đi vào hoạt động. Nhân viên pháp lý của Ủy ban Quản lý Ngân hàng cho biết, các doanh nghiệp chưa đăng ký nếu tham gia hoạt động tuyển dụng hoặc hoạt động nền tảng có nguy cơ phạm pháp, đặc biệt khi các hành vi này được xác định là mở rộng hoạt động của sàn giao dịch, rủi ro vi phạm pháp luật càng rõ ràng hơn.

Vụ BitMart: Cục Quản lý Chứng khoán và Ngân hàng chính thức chỉ rõ sàn giao dịch nước ngoài BitMart (sàn tiền mã hóa thế giới) là đơn vị chưa được phép hoạt động, đồng thời đề cập đến việc một số KOL trên nền tảng Threads đã tuyển dụng “đội nhóm giao dịch”, yêu cầu sử dụng mã mời đặc biệt để đăng ký. Cục nhấn mạnh rằng, BitMart chưa hoàn tất đăng ký phòng chống rửa tiền, không được phép cung cấp dịch vụ hoặc tiến hành hoạt động quảng cáo tại Đài Loan.

Chiêu trò lừa đảo giới thiệu bán hàng qua 4 bước: Hướng dẫn nhận biết cho nhà đầu tư

Ủy ban Quản lý Ngân hàng và cảnh sát nhiều lần nhắc nhở rằng, hoạt động lừa đảo trong cộng đồng tiền mã hóa có mô hình cố định như sau:

Dẫn dụ thử miễn phí: Bắt đầu bằng tín hiệu miễn phí, giúp nhà đầu tư kiếm lời nhỏ ban đầu để xây dựng lòng tin

Tạo hiệu ứng thành tích giả: Sử dụng “máy tạo ảnh chụp màn hình báo đơn” nhập loại tiền, đòn bẩy và giá mở vị thế, tạo ra ảnh chụp lợi nhuận giả thu hút theo dõi

Thêm tiền để dẫn dắt chuyển khoản: Sau khi đã xây dựng lòng tin, yêu cầu tăng vốn, dẫn đến các ví giả hoặc sàn nước ngoài chưa được quản lý

Biến mất trong một đêm: Sau khi tiền vào tài khoản, “giáo viên” và nhóm biến mất, nhà đầu tư mất sạch vốn

Các câu hỏi thường gặp

Ủy ban Quản lý Ngân hàng dự định sẽ quy định các KOL trong cộng đồng tiền mã hóa như thế nào qua Luật Bảo vệ Người tiêu dùng Tài chính?

Ủy ban cho biết sẽ sử dụng các quy định phụ theo Luật Bảo vệ Người tiêu dùng Tài chính để điều chỉnh hoạt động quảng cáo, giới thiệu và xúc tiến bán hàng của các KOL. Trong tương lai, có thể yêu cầu VASP ký hợp đồng chính thức với các KOL hợp tác, đồng thời đưa hoạt động marketing của họ vào hệ thống kiểm soát nội bộ của doanh nghiệp, để các hành vi này nằm trong khuôn khổ pháp lý có thể truy cứu trách nhiệm.

Việc KOL chưa hoàn tất đăng ký phòng chống rửa tiền đã vi phạm pháp luật chưa?

Nhân viên pháp lý của Ủy ban Quản lý Ngân hàng cho biết, các doanh nghiệp chưa đăng ký phòng chống rửa tiền nếu tham gia hoạt động tuyển dụng trong lĩnh vực tiền mã hóa đã có nguy cơ phạm pháp, đặc biệt khi các hành vi này được xác định là mở rộng hoạt động của sàn giao dịch, rủi ro vi phạm pháp luật càng rõ ràng hơn. Việc đăng ký hợp lệ là điều kiện pháp lý bắt buộc để các KOL trong cộng đồng tiền mã hóa hoạt động hợp pháp.

Nhà đầu tư làm thế nào để phân biệt các nền tảng tiền mã hóa hợp pháp tại Đài Loan?

Hiện tại, chỉ có 8 VASP được đăng ký hợp pháp tại Đài Loan, bao gồm sàn MAX, BitoPro, XREX và các nền tảng khác. Nhà đầu tư nên ưu tiên chọn các nền tảng đã đăng ký hợp pháp, từ chối sử dụng các nền tảng nước ngoài chưa được phép, và tránh chuyển tiền vào các tài khoản chưa được cơ quan quản lý tại Đài Loan xác nhận.