Tây Ban Nha xác định lộ trình tuân thủ MiCA: Nền tảng tiền điện tử phải hoàn tất cấp phép trước năm 2026, nếu không sẽ bị ngừng hoạt động

Tây Ban Nha đang thúc đẩy nhanh việc thực thi Luật Thị trường Tài sản Mã hóa của Liên minh Châu Âu (MiCA), xác định rõ ranh giới phát triển cho các nền tảng mã hóa trong khuôn khổ quản lý mới. Ủy ban Chứng khoán Quốc gia Tây Ban Nha (CNMV) gần đây đã phát hành hướng dẫn câu hỏi đáp chi tiết, làm rõ các quy trình chuyển tiếp và lộ trình tuân thủ cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASP) hoạt động hợp pháp tại Tây Ban Nha, với thái độ rất rõ ràng: hoặc tuân thủ theo MiCA, hoặc ngừng hoạt động.

Theo quy định của MiCA, các quốc gia thành viên EU có thể cấp phép chuyển tiếp tối đa đến ngày 1 tháng 7 năm 2026 cho các công ty mã hóa. Tây Ban Nha đã chọn áp dụng thời hạn dài nhất này. Điều này có nghĩa là tất cả các sàn giao dịch mã hóa, nhà cung cấp dịch vụ ví và các nền tảng dịch vụ mã hóa khác hoạt động tại Tây Ban Nha phải được cấp phép chính thức theo MiCA trước ngày 1 tháng 7 năm 2026, nếu không sẽ bị cấm tiếp tục hoạt động.

Không phải tất cả các công ty đều có thể hưởng lợi từ thời hạn chuyển tiếp này. CNMV chỉ rõ, chỉ các công ty đã đăng ký tại ngân hàng Tây Ban Nha trước ngày 30 tháng 12 năm 2024 và cung cấp dịch vụ đổi tiền pháp định hoặc giữ ví theo quy định chống rửa tiền mới mới có thể tiếp tục hoạt động trong thời gian chuyển tiếp. Ngoài ra, một số doanh nghiệp đã cung cấp các dịch vụ mã hóa khác (như quản lý đầu tư hoặc tư vấn) trước ngày này cũng có thể sử dụng thời hạn chuyển tiếp, nhưng phải chứng minh hoạt động liên tục của mình. Đáng chú ý, Ngân hàng Tây Ban Nha đã ngừng chấp nhận đăng ký CASP mới kể từ ngày 30 tháng 12 năm 2024, và tất cả các cấp phép cũng như quản lý sau này sẽ do CNMV chịu trách nhiệm thống nhất.

Về yêu cầu tuân thủ, quy trình cấp phép theo MiCA rất nghiêm ngặt. Các tổ chức đăng ký phải nộp hồ sơ dài hơn 100 trang, bao gồm quản trị công ty, cấu trúc cổ phần, hệ thống kiểm soát rủi ro và mô hình hoạt động. Các tổ chức đã chịu sự quản lý của các quy định tài chính của EU (như ngân hàng, công ty đầu tư) có thể áp dụng quy trình đơn giản hơn, nhưng vẫn phải báo cáo trước với CNMV. Tính đến nay, chỉ có BBVA là tổ chức tại Tây Ban Nha đã nhận được giấy phép theo MiCA.

CNMV cũng rõ ràng rằng các công ty mã hóa từ các quốc gia EU khác đang trong thời gian chuyển tiếp không thể tự động cung cấp dịch vụ cho khách hàng Tây Ban Nha, trừ khi đáp ứng đồng thời các quy trình chuyển tiếp của Tây Ban Nha. Chỉ sau khi được cấp phép đầy đủ theo MiCA, doanh nghiệp mới có thể hoạt động xuyên biên giới trong 27 quốc gia của EU.

Nhìn chung, lộ trình quản lý của Tây Ban Nha thể hiện rõ quan điểm “hoặc tuân thủ, hoặc rút lui”. MiCA sẽ chính thức có hiệu lực toàn diện vào ngày 30 tháng 12 năm 2024, và Tây Ban Nha đã thiết lập một lộ trình rõ ràng cùng các quy định chi tiết để đặt ra kỳ vọng rõ ràng cho ngành. Trong ngắn hạn, một số nền tảng có thể phải rút lui khỏi thị trường do không đáp ứng được tiêu chuẩn, nhưng về lâu dài, điều này sẽ thúc đẩy ngành công nghiệp mã hóa hướng tới sự tuân thủ và minh bạch hơn, góp phần nâng cao bảo vệ nhà đầu tư và ổn định thị trường.