Управління фінансового нагляду Великої Британії вперше вжило заходів проти незаконних однорангових криптовалютних угод

Британський орган фінансового нагляду (FCA) нещодавно розпочав першу хвилю правозастосовних дій, об’єднавшись із кількома правоохоронними структурами для проведення раптових обшуків у восьми місцях у Лондоні, які, ймовірно, здійснюють незаконні однорангові (P2P) криптовалютні операції. Ця акція спрямована на запобігання ризикам фінансових злочинів і є чітким сигналом для британських органів влади щодо посилення нагляду за незареєстрованою діяльністю з цифровими активами.

Критерії визнання незаконних однорангових угод

Однорангові (P2P) криптовалютні операції — це прямий купівля-продаж цифрових активів між особами без необхідності через централізовану біржу. Згідно з чинними в Британії нормативними актами, будь-який торговець або платформа, який веде таку діяльність на території країни, має завершити реєстрацію в Управлінні з фінансового нагляду (Financial Conduct Authority, FCA). Наглядовий орган прямо зазначив, що наразі в межах Британії немає жодної однорангової криптовалютної торгової платформи, офіційно схваленої та зареєстрованої уповноваженими органами. Ця спільна акція проводиться у співпраці з Управлінням податків і митниці Її Величності (HMRC) та Підрозділом організованої злочинності Південно-Західного регіону (South West Regional Organized Crime Unit) і спрямована на видачу заборонних розпоряджень щодо місць, які підозрюють у порушеннях, а також на включення вилучених доказів у подальші кримінальні розслідування.

Директор з правозастосування та нагляду за ринком Управління фінансового нагляду Сматт (Steve Smart) підкреслив, що незареєстровані P2P-торговці належать до незаконної діяльності та приховують високі ризики фінансових злочинів. На думку правоохоронних органів, брак нагляду за каналами торгівлі робить їх зручним інструментом для переказу, маскування або використання незаконних коштів злочинцями. Підрозділ організованої злочинності Південно-Західного регіону також зазначив, що такі платформи можуть порушувати прозорість фінансової системи. З огляду на попередні записи: Управління вже у червні 2024 року разом із лондонською поліцією заарештувало операторів незаконних бірж і висунуло обвинувачення приватним особам за використання ними незаконних криптовалютних банкоматів, що демонструє все більш жорстку позицію органів правозастосування щодо боротьби з підпільною фінансовою діяльністю.

Юридична фірма Gherson Solicitors LLP, партнер Томас Каттеє (Thomas Cattee), проаналізував, що ця правозастосовна акція свідчить про те, що FCA застосовує більш активну стратегію. Навіть якщо досконаліша система нагляду за криптовалютами у Британії ще не повністю запрацювала, наглядовий орган більше не перебуває в пасивному очікуванні, а розширює сферу правозастосування та активно розшукує осіб і організації, які беруть участь у незареєстрованій діяльності з криптоактивами. Каттеє вважає, що, підтримуючи горизонтальні контакти з різними правоохоронними структурами, FCA демонструє рішучість у міжвідомчому переслідуванні незаконних торгів. Це відображає те, що до завершення повного укладання загальної правової бази наглядовий орган надає пріоритет використанню норм, пов’язаних із протидією відмиванню грошей (Anti-Money Laundering), як інструменту правозастосування, щоб закрити наявні прогалини в чинному законодавстві.

Британія поступово вдосконалює нагляд за криптовалютами

Наразі Британія поступово вибудовує повноцінну систему нагляду за криптовалютами. Хоча повна система, як очікується, офіційно набуде чинності лише у жовтні 2027 року, FCA планує відкрити канал подання заявок на ліцензування у вересні 2026 року. У перехідний період, окрім правил протидії відмиванню грошей і фінансового промоутерського регулювання, більшість криптовалютної діяльності досі перебуває в зоні відсутності нагляду. FCA знову наголошує, що криптовалюта є інвестицією з високим ризиком, і за умов відсутності повного захисту інвесторам слід виважено оцінити потенційні збитки. Надалі наглядові органи продовжуватимуть консультації щодо криптовалютних правил і видаватимуть реєстраційні дозволи компаніям, які відповідатимуть стандартам, щоб забезпечити функціонування ринку цифрових активів у контрольованому середовищі.

Ця стаття «Британський орган фінансового нагляду вперше завдав удару по незаконних однорангових криптовалютних угодах» уперше з’явилася на «Lien News ABMedia».